Инвестиции в недвижимость Франции могут быть выгодными. Однако важно учитывать фактор нестабильности мировой экономики и волатильности. Поэтому существуют определенные риски при таких инвестициях.
Стоит ли вкладывать в недвижимость Франции в 2024 году
Обновлено: Октябрь 26, 2023
Максим Нечипоренко
Автор
Мнение, выраженное автором, является его субъективным личным видением.
Проверено
Редактор
Франция популярна для иностранных инвесторов благодаря своему богатому культурному наследству, стабильной экономике и прекрасным природным пейзажам. Изобилие туристов закономерно привлекает и инвесторов в недвижимость Франции. Особенно востребованы регионы, такие как Париж и Лазурный берег. Также во Франции есть разнообразные возможности для аренды недвижимости, что может обеспечить потенциальный доход.
Однако инвестиции в недвижимость всегда сопряжены с рисками, и перед вложением следует тщательно изучить рынок и учесть налоговые и юридические аспекты. Пандемия COVID-19 также оказала не самое лучшее влияние на рынок недвижимости. Поэтому важно оценивать текущую ситуацию и прогнозы на будущее. Эта статья поможет вам принять обдуманное решение о вложении в недвижимость Франции. Ваше решение будет соответствовать вашим индивидуальным финансовым целям и рисковым предпочтениям.
Стоит ли инвестировать в недвижимость во Франции: законодательная основа
Сфера недвижимости во Франции регулируется рядом законов и правил. Рассмотрим несколько основных законов, непосредственно регулирующих покупку недвижимости. Их следует учитывать при покупке недвижимости во Французской Республике.
Закон о земле (Loi sur le Foncier). Этот закон устанавливает правила владения и использования недвижимости во Франции. Он определяет права и обязанности владельцев недвижимости, регулирует правила использования и содержит информацию о зонировании и земельных законах.
Закон о юридической чистоте собственности (Loi de Publicité Foncière). Закон регулирует процедуры регистрации собственности и перехода прав на недвижимость. Он также обеспечивает конфиденциальность данных о собственности.
Закон о соблюдении прав собственности (Loi Carrez). Этот закон обязывает продавца предоставлять точные сведения о площади и другую важную информацию о продаваемой недвижимости. Это важно для защиты прав покупателей.
Закон о гарантии собственности (Loi de Garantie de la Propriété). Закон устанавливает правила и обязательства по обеспечению гарантии собственности при покупке новой недвижимости.
Закон о нотариате (Loi du Notariat). Этот закон устанавливает обязательность сделок с недвижимостью через нотариуса. Во Франции нотариусы играют важную роль в процессе покупки недвижимости, и закон регулирует их функции и ответственность.
Закон о налоге на добавленную стоимость (Loi TVA immobilière). Определяет ставку налога на добавленную стоимость (НДС) для сделок с недвижимостью и условия его применения.
Закон о финансировании и налогообложении недвижимости (Loi de Financement et Fiscalité Immobilière). Определяет налоговые обязательства и вычеты, связанные с собственностью и сделками с недвижимостью, в том числе налоги на недвижимость и налоги на капиталовложения.
Закон о правилах аренды (Loi sur la Location). Закон устанавливает правила аренды недвижимости и защищает права арендаторов и собственников.
Это не полный перечень законов, регулирующих сделки с недвижимостью во Франции. Существуют также региональные нормы регулирования вопросов недвижимости, которые могут варьироваться в зависимости от региона.
Иностранцы имеют право приобретать недвижимость во Франции. Однако здесь нужно учтывать несколько важных моментов.
Граждане государств-членов Европейского Союза обычно имеют право покупать недвижимость во Франции без каких-либо ограничений.
Граждане государств, не входящих в ЕС, также могут приобретать недвижимость во Франции. Однако здесь существуют ограничения и дополнительные процедуры, связанные с приобретением недвижимости, и они могут различаться в зависимости от региона.
Франция также предлагает инвестиционные программы в сфере недвижимости. Они предоставляют иностранным инвесторам право на получение вида на жительство или гражданства в обмен на значительные инвестиции в недвижимость или бизнес.
Где можно купить недвижимость во Франции?
Законодательство позволяет покупать недвижимость в разных городах и регионах Франции. Все зависит от ваших предпочтений и бюджета. Франция расположена в разных климатических зонах, поэтому предлагает разнообразные возможности для покупки недвижимости. Перечислим наиболее популярные города и регионы Франции, которые привлекают иностранных покупателей недвижимости чаще всего.
Париж — столица и одно из самых популярных мест для покупки недвижимости во Франции. Пять революций и место эмиграции для многих деятелей искусства делают этот город известным и желанным. Здесь есть множество апартаментов, квартир и домов разной стоимости и площади.
Лазурный берег (Côte d'Azur). Это популярный регион на юге Франции, юго-восточное побережье Средиземного моря от Тулона до границы с Италией. Взморье привлекает богатых и знаменитых. Ницца, Канны, Сен-Тропе и другие, менее значимые курортные города на Лазурном берегу предлагают роскошные виллы и апартаменты с видом на Средиземное море.
Лион. Второй по величине город Франции также является популярным местом для покупки недвижимости. Лион — один из наиболее привлекательных туристических направлений во Франции, а также один из старейших городов Франции, который славится своей богатой историей. Старый город Лиона (Vieux Lyon) является частью Всемирного наследия ЮНЕСКО и предлагает уникальную архитектурную среду с узкими улочками, старинными домами и множеством средневековых и ренессансных памятников. Лион считается гастрономической столицей Франции, поэтому известен своими рынками и бистро, где можно попробовать аутентичную французскую кухню. Живописная долина Роны изобилует виноградниками. Туристы могут отправиться на винные туры, посетить винодельни и дегустировать местные вина. При этом Лион расположен близко к регионам Альп и Прованса, что делает его отличным отправным пунктом для посещения горнолыжных курортов и других культурных достопримечательностей Франции. Конечно же, в Лионе можно найти различные типы жилья, включая квартиры и дома.
Прованс (Provence) — регион на юге Франции, который славится своими красивыми деревнями, виноградниками и природой. Регион имеет выход к Средиземному морю, побережье которого здесь называется Лазурный берег. Восточная часть Прованса примыкает к живописным Альпам. Прованс предлагает традиционные французские дома и уединенные виллы.
Бордо — город, расположенный в Аквитании и недалеко от Бискайского залива на Атлантике. Известен своими виноградниками и культурой. Старый город Бордо (Vieille ville de Bordeaux) является объектом Всемирного наследия ЮНЕСКО и известен своими роскошными зданиями XVIII века, узкими улочками и красивыми площадями. Бордо предлагает разнообразие музеев, включая Музей искусства, Музей Аквитании и Музей вина и виноделия. Близость к атлантическому побережью делает Бордо хорошей отправной точкой для изучения окрестностей. Бордо — это место, которое сочетает в себе богатое культурное и историческое наследие с кулинарными удовольствиями и винодельческой традицией, что делает его привлекательным для туризма. Здесь можно найти как исторические поместья, так и современные апартаменты.
Эльзас (Alsace) — регион на самом востоке Франции, который граничит с ФРГ. Эльзас предлагает множество прекрасных исторических городов и деревень, таких как Страсбург, Кольмар и другие. Эти места привлекают туристов и могут быть подходящими для покупки недвижимости. В Эльзасе можно найти разнообразные типы недвижимости, включая старинные дома с традиционной архитектурой, а также современные апартаменты. Регион предлагает множество возможностей для покупки жилья. При этом цены на недвижимость в Эльзасе более доступны по сравнению с Парижем и Лазурным берегом.
Тулуза — город и центр Окситании предлагает доступное жилье и динамичное культурное и бизнес-сообщество. Привлекает туристов своим уникальным характером и множеством интересных достопримечательностей. Исторический центр — Старый город Тулузы (Le Vieux Toulouse) — прекрасное место для прогулок среди средневековых домов и площадей. Здесь вы найдете множество ресторанов, кафе и магазинов, где можно насладиться аутентичной французской культурой. Великолепный собор Сен-Сернен в стиле готики является одной из важнейших исторических церквей в Тулузе. Он славится своими впечатляющими архитектурными деталями и красивыми витражами. Капитолий — это ратуша Тулузы, которая служит местом проведения множества культурных и искусственных мероприятий. Здание капитолия украшено роскошными фресками и скульптурами. Тулуза является крупным центром аэрокосмической промышленности, и здесь находятся интересные музеи, посвященные космосу и авиации, включая Музей Аэрокосмоса (Cité de l'Espace). Тулуза также славится своим уникальным юго-западным гастрономическим наследием, в том числе традиционными блюдами, такими как кассуле и десерт вафли с карамелью.
Во Франции также существуют свободные экономические зоны (СЭЗ), где иностранные инвесторы могут приобретать недвижимость и развивать коммерческую деятельность. СЭЗ созданы для целенаправленного привлечения иностранных инвестиций и стимулирования экономического роста в определенных регионах. Однако правила и условия покупки недвижимости могут различаться в зависимости от конкретной свободной экономической зоны и типа жилья. Вот несколько примеров СЭЗ на территории Франции.
Свободная экономическая зона в Марселе. Эта зона была создана для стимулирования развития информационных и коммуникационных технологий.
Международный город Лиона (Lyon Confluence). Это городское обновленное пространство в Лионе, перестроенное из промышленного района Лиона. Здесь доступны различные инвестиционные возможности и стимулы для бизнеса. В районе расположены элитные многоквартирные дома, офисные здания и парки, в том числе "Водный сад Жана Кути", который находится на берегу реки Сона. Есть выставочный центр современного искусства La Sucrière. В торговом центре Confluence расположены магазины средней ценовой категории, на улицах есть привлекательные бары и бистро.
Экономическая зона Гренобля (Grenoble-Alpes). Гренобль — это центр высоких технологий и инноваций, и эта экономическая зона направлена на поддержку таких индустрий.
Технопарк София-Антиполис (Sophia Antipolis) расположен на Лазурном берегу северо-западнее Антиба и юго-западнее Ниццы. Большая часть СЭЗ расположена в коммуне Вальбонн. Технопарк создан в 1970-1984 годах для привлечения инвестиций и создания компаний в области вычислительной техники, электроники, фармакологии и биотехнологий.
Экономическая зона "Зона Париж-Сен-Дени" (Paris-Saint-Denis). Эта зона находится в пределах Парижа и нацелена на привлечение инвестиций в инфраструктуру и инновации.
Стремясь привлечь инвестиции, местные власти также формируют соответствующее регулирование. Поэтому во Франции существуют территориальные ограничения и правила, касающиеся приобретения недвижимости. Они варьируются в зависимости от региона и типа недвижимости. Назовем несколько ключевых аспектов, которые следует учитывать при вложении в недвижимость во Франции.
Зона ограниченного строительства (Zone d'Amenagement Differe, ZAD) — такие зоны определяются властями. Строительство и развитие недвижимости здесь могут быть запрещены, ограничены или требуют особых разрешений. Например, это могут быть районы Франции, имеющие экологическое значение.
Античные и исторические районы — это зоны на территории Франции, которые имеют историческое значение. Зачастую такие места относятся к эпохе античности. На таких территориях могут существовать ограничения на реконструкцию и изменение фасадов зданий. Эти ограничения действуют для того, чтобы сохранить архитектурное наследие.
Местные земельные законы. В ряде регионов существуют законы о земле, которые влияют на использование земельных участков и зонирование.
Сельскохозяйственные земли. В некоторых случаях земельный участок, который ранее использовался в сельском хозяйстве, нельзя применять для других целей.
Специализированные сельскохозяйственные участки. Регуляция сельскохозяйственных участков, таких как виноградники или специализированные сельскохозяйственные предприятия, может сильно различаться в зависимости от региона.
Регуляция ограничений динамична и меняется время от времени, поэтому нужно располагать актуальной информацией на момент покупки недвижимости в том или ином регионе Франции. Для этого будут не лишними консультации с представителями местных властей, юристами и агентами по недвижимости.
Какую недвижимость можно покупать во Франции?
Во Франции можно инвестировать в жилую и коммерческую недвижимость. Это два основных сегмента рынка недвижимости, и они имеют существенные различия в назначении, использовании и инвестиционных возможностях.
Жилая недвижимость (Residential Real Estate). Это тип недвижимости, предназначенный для проживания и создания комфортных условий для жителей. Жилые объекты включают в себя дома, квартиры, кондоминиумы, загородные дома и другие места, предназначенные для жилья. Обычно такая недвижимость находится в частной собственности и используется для проживания владельцев или арендаторов.
Коммерческая недвижимость (Commercial Real Estate). Этот тип недвижимости предназначен для осуществления бизнес-деятельности. Коммерческая недвижимость включает в себя офисы, магазины, рестораны, склады, торговые центры, отели, промышленные здания. К этому типу относят все объекты, где ведется коммерческая деятельность. Этот тип недвижимости часто используется для генерации дохода через сдачу в аренду или бизнес-операции.
Каждый из этих типов недвижимости имеет свои особенности и регулирование. Многие инвесторы и частные лица владеют как жилой, так и коммерческой недвижимостью в целях разнообразия инвестиционного портфеля.
Покупка недвижимости во Франции весьма популярна. Это характерно как для местных жителей, так и для иностранных инвесторов. Чаще всего инвестируют в такую недвижимость:
-
Жилая недвижимость. Жилые объекты, такие как квартиры, дома и апартаменты, являются наиболее популярными объектами инвестиций. Многие инвесторы покупают жилье с целью сдачи в аренду, что может приносить стабильный доход.
-
Коммерческая недвижимость. Это офисы, магазины, рестораны и склады — они привлекают инвесторов, ищущих высокодоходные инвестиции. Это также может включать в себя инвестиции в торговые центры и гостиницы.
-
Виноградники и винодельческие поместья. В регионах, таких как Аквитания (Бордо) и Бургундия, инвестиции в виноградники и винодельческие поместья являются популярными. Франция славится своими винами, и такие инвестиции могут быть прибыльными и предоставлять возможность участия в производстве вина.
-
Недвижимость для аренды и сезонная аренда. В туристических регионах Франции, таких как Лазурный берег, Альпы и Прованс, инвесторы часто приобретают недвижимость с целью сдачи ее в аренду на краткосрочные или долгосрочные сроки туристам.
-
Недвижимость для личного проживания. Некоторые иностранные инвесторы покупают недвижимость во Франции для использования в качестве второго дома или места для постоянного проживания.
Инвестиционная целесообразность для недвижимости во Франции будет варьироваться от размера арендных платежей, долгосрочных вложений с целью сохранения капитала и увеличения его размера. Рынок недвижимости во Франции также привлекает тех, кто ищет стабильные и безопасные инвестиции, особенно в крупных городах, таких как Париж или Лион.
Какие привилегии дают инвестиции в недвижимость во Франции?
Во Франции существует несколько программ, предоставляющих возможность получения долгосрочных виз и разрешений на проживание иностранным инвесторам. Условия программ различаются в зависимости от статуса инвестора, типа недвижимости и региона, а также от объема капитала и характера инвестиций.
Виза инвестора во Францию Talent Passport “Business investor” — это долгосрочные визы для инвесторов и предпринимателей из стран, не входящих в ЕС, которые планируют инвестировать значительные объемы капитала в экономику Франции.
Условия:
-
минимальная инвестиция 300 000 EUR в фиксированные активы;
-
владение не менее 10% компании, в которую осуществляются инвестиции;
-
создание или право защиты рабочих мест в течение 4-х лет с момента инвестиции с правом продления;
-
это должны быть ППИ либо через компанию, владение в которой не менее 30% акций;
-
подтверждение источника средств, используемых для инвестиций.
Права:
-
ВНЖ выдается сразу на 4 года, включая второго из супругов и детей до 18 лет;
-
право жить, работать, учиться во Франции для второго супруга;
-
путь к получению ПМЖ или гражданства Франции через 5 лет;
-
доступ к высококачественной системе государственного здравоохранения и образования для детей.
Инвестор по желанию продлевает право проживания после того, как подтвердит продолжение выполнения требований. А через пять лет постоянного проживания по программе Talent Passport “Business investor” можно получить право постоянного вида на жительство, которое распространяется и на семью.
После получения ПМЖ Франции можно вернуть инвестиции и получить гражданство и паспорт Франции в порядке натурализации. Гражданство Франции по этой программе выдают тем инвесторам, которые подтвердят глубокую степень ассимиляции во французское сообщество. В том числе нужно доказать знание французской культуры и истории на высоком уровне, а также владение французским языком. При этом Франция допускает двойное гражданство, что позволяет не отказываться от первого гражданства.
Если инвестор желает вести бизнес, принимая в нем активное участие — требования к объему инвестиций снижаются до 30 000 EUR и право на получение ВНЖ сохраняется.
Для этого нужно предоставить:
-
настоящий бизнес-план по созданию экономически рентабельного бизнеса во Франции;
-
диплом об образовании степени магистра (или его эквивалент) либо документ, подтверждающий наличие 5-летнего профессионального опыта.
Следует отметить, что во Франции и нет инвестиционной программы просто через покупку недвижимости. То есть, вышеуказанная программа предусматривает ВНЖ и гражданство, скорее, в разрезе инвестиций в коммерческую недвижимость, а не покупку жилья. Хотя сама по себе покупка жилья для иностранцев не запрещена. Однако приобретение жилья во Франции является дополнительным преимуществом при оформлении ВНЖ по другим программам, таким как “Виза визитера”, бизнес-иммиграция, инвестиции в существующий французский бизнес, для создателей и сотрудников инновационных стартапов.
Во Франции каждый владелец платит налог на недвижимость (taxe foncière) и налог на жилье (taxe d'habitation). Важно знать, что если вы владелец жилья и сами в нем живете, то налог на жилье оплачивать не надо. Если вы сдаете в аренду свою французскую недвижимость, то заплатить этот налог должен будет арендатор, а не вы как владелец. Сумма налога на недвижимость рассчитывается на основе состояния и размера имущества, а также в соответствии со ставками, установленными местными департаментами.
Более подробная информация о льготах и налоговых ставках для иностранных инвесторов также зависит от конкретного региона Франции и от существующего в данный момент законодательства, которое постоянно меняется.
Какие риски и сложности есть при инвестиции во Франции?
Инвестиции всегда сопряжены с рисками неполучения расчетной прибыли или вообще их частичной или полной потери. Конечно же, инвесторы, рассматривающие инвестиции в недвижимость в Франции, могут столкнуться с трудностями. Назовем основные риски при инвестициях в недвижимость Франции.
Правовые и налоговые сложности. Французская система налогообложения весьма сложна, в том числе и для иностранных инвесторов. Во-первых, различия в налоговых структурах и правилах могут создавать трудности при планировании инвестиций и учете налогов. Во-вторых, налоговая нагрузка на недвижимость во Франции достаточно высока, включая налог на прирост капитала, налоги на недвижимость или жилье и другие обязательные платежи. Инвесторы должны учитывать эти расходы при оценке доходности инвестиций.
Изменения законодательства. Законодательство о налогообложении во Франции постоянно меняется и разнится в зависимости от региона. Это влияет на инвестиционную среду и налоговые ставки. Инвесторы должны быть готовы к возможным изменениям и адаптироваться к ним.
Коммерческие риски. Инвесторы в коммерческую недвижимость могут столкнуться с рисками, связанными с изменениями в рыночной конъюнктуре, такими как спрос со стороны арендаторов или спрос на рабочую силу. Также спрос на коммерческую недвижимость зависит от общих экономических условий. Особенно это актуально для нашего неспокойного времени, когда высокая инфляция и учетные ставки ЦБ не всегда способствуют экономическому росту и, соответственно, спросу на коммерческую недвижимость.
Валютные риски. Если инвестор владеет недвижимостью в Франции, но проживает в другой стране, то его французская недвижимость будет зависеть от изменений в обменных курсах, которые будут влиять на его доходы и затраты.
Политическая нестабильность. Как и в любой стране, политическая нестабильность и изменения в правительстве могут повлиять на бизнес-среду и инвестиционные условия. Такой стабильной политической системе, как во Франции, кажется, это не грозит. Однако, чем черт не шутит.
Реновация и обслуживание недвижимости. Проблемы с инфраструктурой, энергоэффективностью и обслуживанием недвижимости могут потребовать дополнительных затрат и усилий.
Для снижения рисков и успешного инвестирования в недвижимость во Франции нужно провести тщательное исследование рынка и проконсультироваться у местных юристов
Стоит ли вкладывать в недвижимость Франции?
Как видим, инвестиции в недвижимость Франции — дело не простое и сопряжено с множеством хлопот. В силу географического положения отдельных локаций они могут быть дорогими, а в силу сложного законодательства — весьма непростой задачей.
Во-первых, Франция имеет ограничения в операциях на недвижимость для иностранных инвесторов. Приобретая жилую недвижимость, иностранцы не могут рассчитывать на участие в инвестиционных программах с последующим получением ВНЖ или гражданства.
Во-вторых, региональные отличия в сфере регуляции вопросов недвижимости и сложное налоговое законодательство могут оттолкнуть многих потенциальных инвесторов.
В-третьих, это колебания цен. Рынок недвижимости в разных регионах Франции может иметь свои особенности и ценовые различия. Это также усложняет выбор и управление недвижимостью. Но самое главное, что недвижимость в Франции подвержена волатильности, и существует ряд факторов, которые могут повлиять на стоимость объектов, спрос на аренду и требования к обслуживанию. При этом стоимость объектов может не только расти, но и снижаться по ряду причин:
-
Изменения экономических условий: инфляция, общая экономическая нестабильность и валютные флуктуации снижают стоимость недвижимости и могут влиять на доходность инвестиций.
-
Спрос на аренду непостоянен. В туристических районах Франции спрос на аренду недвижимости зависит от сезонных колебаний. Во время курортного сезона спрос может быть высоким, а в остальные периоды — снижаться.
-
Политическая и социальная стабильность. Политические события и социальные неурегулированности могут повлиять на спрос на аренду. Особенно это касается крупных городов и конфликтных районов, которыми так изобилует Франция в последние десятилетия.
Требования к обслуживанию также меняются, что может проявиться в увеличении расходов. Недвижимость в Франции может потребовать дополнительных затрат на обслуживание и управление, так как инфраструктура и услуги могут быть менее развитыми в некоторых районах. Это может включать в себя уборку, ремонт и обслуживание бассейнов, садов и дорожек.
Чтобы успешно инвестировать в недвижимость в Франции, инвесторам следует учитывать все эти сложности и разрабатывать стратегии для управления рисками. Перед тем как решиться на инвестиции в недвижимость, инвесторам стоит рассмотреть альтернативные варианты, которые, вероятно, будут лучше соответствовать их целям.
Например, это могут быть инвестиции в ценные бумаги. Вложения в финансовые инструменты, такие как акции и облигации, фондовые индексы разнообразят любой инвестиционный портфель. Покупка акций также позволяет инвесторам участвовать в росте компаний и получать дивиденды. Инвестиции в стартапы могут предоставить высокий потенциал доходности, особенно в развивающихся секторах, таких как финтех или биотех. Но это — повышенный риск, и в случае успеха его придется ждать достаточно долго.
Если вы хотите получить быструю прибыль, то лучшим вариантом может оказаться трейдинг. Это систематическая купля и продажа финансовых инструментов, таких как акции, валюты, сырьевые товары и другие активы, с целью получения прибыли от изменения их цен на рынке. Это активный способ инвестирования, где трейдеры анализируют рынок, принимают решения о покупке или продаже активов и часто проводят операции в течение короткого времени.
Покупать ли недвижимость во Франции? Какие есть альтернативы?
Новичок, имеющий отдаленное представление о трейдинге, может подумать что это — весьма сложная практика, требующая множества усилий и предварительных знаний. Однако это не так, тем более, что трейдинг также имеет много нюансов и разновидностей в зависимости от сложности. Один из вариантов — копи-трейдинг, который часто выбирают новички.
Копи-трейдинг — это разновидность инвестиций, при которой инвесторы только копируют операции и торговые стратегии опытных трейдеров. Такой подход позволяет новичкам или менее опытным инвесторам учиться и зарабатывать на рынке, следуя опыту более опытных трейдеров. Копи-трейдинг станет лучшей альтернативой инвестициям в недвижимость в Франции по ряду причин.
-
Вложение в недвижимость требует экспертизы в этой области и знания местного рынка. Копи-трейдинг, напротив, позволяет инвесторам получить доступ к опыту и стратегиям бывалых трейдеров, которые давно и успешно работают на рынке.
-
Копи-трейдинг предоставляет возможность инвестировать в различные рынки и активы (акции, Форекс и другие финансовые инструменты), что позволяет диверсифицировать портфель и уменьшить риски. В то время как инвестиции в недвижимость могут быть ограничены одним активом или регионом.
-
Вложения в недвижимость требуют значительных средств. Копи-трейдинг позволяет инвестировать с гораздо меньшими суммами и при этом иметь доступ к более ликвидным активам.
-
Платформы с доступом к копи-трейдинговым операциям обычно предоставляют инструменты для управления рисками, такие как установка стоп-лосс ордеров. Это помогает инвесторам контролировать свои инвестиции и ограничивать потенциальные убытки.
-
Копи-трейдинг обычно предоставляет подробную статистику и информацию о прошлой эффективности трейдера, что позволяет инвесторам принимать информированные решения.
Как работает копи-трейдинг:
Инвестор выбирает опытного трейдера или портфель менеджера, чьи стратегии и успех на рынке вызывают доверие. Затем инвестор подключает свой аккаунт к аккаунту выбранного трейдера через платформу, предоставляющую услугу копи-трейдинга. Теперь их счета связаны. Когда трейдер открывает сделки на своем счете, они автоматически копируются и повторяются на счете инвестора пропорционально размеру инвестиций.
👍 Преимущества копи-трейдинга:
• Доступ к опыту — инвесторы могут извлекать пользу из знаний и опыта опытных трейдеров, даже если сами не имеют навыков в трейдинге.
• Разнообразие стратегий — платформы копи-трейдинга предоставляют доступ к различным стратегиям и рынкам, что позволяет диверсифицировать портфель.
• Управление рисками — инвесторы могут устанавливать ограничения на свои инвестиции и регулировать уровень риска.
👎 Недостатки копи-трейдинга:
• Потенциальные убытки — копирование стратегий не гарантирует прибыль, и инвесторы могут понести убытки, как и трейдеры.
• Сложность выбора трейдера — найти надежного и успешного трейдера может быть сложно, и выбор не всегда гарантирует успех.
• Сбор комиссий — некоторые платформы взимают комиссия как с трейдеров, так и с инвесторов за использование услуги копи-трейдинга.
Лучшие брокеры для инвестиций
RoboForex — международный брокер на рынке финансовых инструментов, предоставляющий услуги для онлайн-трейдинга. Брокер основан в 2009 году и уже давно завоевал известность своей инновационной платформой и широким спектром торговых активов (более 8 тысяч): валютные пары, акции, индексы, товары и криптовалюты. Есть авторский торговый терминал R-WebTrader и собственный аналитический центр. Компания акцентирует внимание на образовании трейдеров, предоставляя обучающие материалы, аналитику и сервисы для повышения профессиональных навыков клиентов.
Регуляция и безопасность
-
Брокер лицензирован Комиссией по международным финансовым услугам (IFSC). Номер лицензии IFSC: 000138/333;
-
Также имеется лицензия от CySEC (license No. is 191/13 Robomarkets Ltd).
Торговые условия RoboForex:
-
счета: Pro-Standard, ECN-Pro, Pro-Cent, Prime;
-
пополнение торговых счетов: можно пополнять в гривне — зачисленные средства через банковский перевод или электронный кошелек автоматически конвертируются в валюту счета;
-
спред переменный от 0 или от 1,3 пункта;
-
комиссии RoboForex начинаются от 15 USD. Комиссия на счете ECN составляет 20 USD за 1 USD млн торгового оборота или около 2 USD за лот. Комиссия на счете Prime — 10 USD за 1 USD млн торгового оборота или около 1 USD за лот. Комиссий за вывод средств нет;
-
пассивный доход: возможность привлекать новых трейдеров и получать вознаграждение за их торговый оборот. Выплаты осуществляются ежедневно без ограничений;
-
партнерская программа:
- программа VIP – возможность получать 50% заработанной компанией суммы от прямо привлеченных клиентов. Торговля суб-партнеров принесет вознаграждение в размере 10% от комиссии;
- программа Expert с возможностью получить до 35% полученного компанией заработка от привлеченных клиентов. Размер комиссии зависит от уровня партнерства: партнер первого уровня – 35%, суб-партнер второго уровня – 20%, третьего уровня – 15%, четвертого уровня – 12.5%, пятого уровня – 10%;
участие в “программе лояльности” может увеличить прибыль еще на дополнительные 20%;
начинающим трейдерам предоставляется возможность обучения и получения рекомендаций аналитиков.
Копи-трейдинг на RoboForex
Копи-трейдинг на RoboForex представлен сервисом CopyFX. Это популярная платформа, которая позволяет получать прибыль от торговли на финансовых рынках, применяя опыт и умения профессиональных трейдеров, показывающих достойные результаты торговли.
Трейдером в CopyFX может стать любой желающий клиент компании. Для этого нужно создать оферту. Она представляет собой анкету с данными о трейдере: стратегии, параметры торговли, такие как тип счета, на котором работает трейдер, минимальная сумма вложения, общая сумма на балансе счета трейдера, торговые активы, размер комиссии за работу и т. д.
Оферта после формирования автоматически попадает в Рейтинг трейдеров, и любой заинтересованный в подписке на трейдера инвестор может начать с ним сотрудничество. Чем более полной будет информация в оферте о трейдере, тем больше информации увидит потенциальный инвестор и тем больше шансов, что он подпишется.
Вознаграждение трейдера может быть в виде процента за полученную суммарную прибыль инвестора либо в виде фиксированной комиссии за каждую прибыльную сделку. Трейдер также может отказаться от вознаграждения, тогда услуги копи-трейдинга будут на бесплатной основе.
Чтобы стать инвестором, на старте сотрудничества на счету каждого из участников должно быть не менее 100 USD. После выбора трейдера, сделки которого инвестор собирается копировать, он должен на него подписаться. Только после этого все совершаемые профессионалом сделки будут копироваться на счет новичка.
Все участники процесса в выигрыше. Инвестор освобождается от необходимости самостоятельно анализировать ситуацию на рынке и принимать сложные торговые решения и т. д. Трейдер в то же время улучшает навыки и получает вознаграждение за предоставление услуг копирования собственных сделок.
CopyFX доступен на счетах Pro-Cent, Pro-Standard, ECN, Prime, Pro-Affiliate, ECN-Pro Affiliate, Cent Affiliate. Независимо от выбранного типа счета, торговля доступна только на платформе MetaTrader 4.
Инвестор может иметь до 100 счетов в системе CopyFX. Благодаря услуге “кроскопирования” обеспечивается корректное подключение счетов, принадлежащих к разным группам.
RoboForex обладает специальным калькулятором, где можно просчитать потенциальный доход от копи-трейдинга на основе данных по сумме вклада, типу стратегии трейдера и периода инвестирования.
Pocket Option
Pocket Option входит в состав холдинга Gembell Limited. Брокер ориентируется на работу с профессиональными трейдерами, которые не нуждаются в обучении. Специализируется на торговле бинарными опционами, а также на Форекс.
Регуляция и безопасность
Pocket Option – нерегулируемый брокер. На сайте указано, что собственник брокера – компания Infinite Trade LLC зарегистрирована на Коста-Рике с номером 4062001303240. Вся брокерская деятельность на этом сайте обеспечивается компанией Infinite Trade LLC. Также на всех партнеров и клиентов брокера распространяется политика AML и KYC.
Торговые условия Pocket Option
Pocket Option предлагает клиентам бинарные опционы на валютные пары, акции, товары и криптовалюты. Клиентам брокера доступны более 100 торговых инструментов. Размер минимального депозита – 5 USD при минимальном ордере – 1 USD, но по мере вовлечения в торги на балансе должна быть сумма в пределах 100-50000 долларов в зависимости от профиля. Также на Pocket Option доступны следующие опции:
-
торговая платформа: MetaTrader 5 и авторская платформа;
-
типы счетов: демо-счет, Начинающий трейдер, Опытный трейдер, Мастер-трейдер и Профессиональный трейдер с валютой пополнения USD;
-
ввод/вывод средств: банковский перевод, Qiwi, YooMoney, WebMoney, Perfect Money, Payeer, Advcash, Jeton, VLoad, карты Visa/Mastercard, Maestro, Мир. Для пополнения счета также доступны криптовалюты: BTH, TON, ATOM;
-
торговые инструменты: валютные пары, сырьевые товары, криптовалюты, ОТС (валюта, товары, акции);
-
мобильный трейдинг;
-
комиссии: для всех счетов от 1 USD на авторской платформе. На MT5 Forex комиссионные начинаются от 11 USD. Пополнение клиентских счетов происходит без начисления комиссий. За вывод средств удерживает комиссию только Perfect Money (0,5%) и банк, который осуществляет перевод. Снятие средств с применением других платежных систем и карт бесплатно. Скрытые комиссии отсутствуют;
-
партнерская программа Pocket Option включает два вида:
- Affiliate – 50%-80% брокерской прибыли за торговлю каждого привлеченного реферала.
- “Региональный представитель” – партнерское вознаграждение до 15 USD с каждой сделки рефералов и 10% от дохода субпартнеров.
На Pocket Option также действует комиссионная система с пассивным долгосрочным доходом. Она включает процентные выплаты от торговой активности рефералов, бонусы за их первое пополнение и денежное вознаграждение в специальных конкурсах.
Копи-трейдинг на Pocket Option
Есть доступ к социальной торговле. Отслеживая и копируя сделки трейдеров со всего мира, можно получать пассивный доход без подробного анализа рынка. Копирование сделок доступно по таким опциям:
-
по топовым сделкам на платформе;
-
по разновидностям активов;
-
по доходности всех сделок платформы.
По умолчанию все параметры ордера копируются идентично оригинальному, но трейдер может изменить настройки. Параметр “копировать пропорционально” позволяет выбрать любую пропорцию копируемой сделки относительно исходной. К примеру, если в настройках указать 50%, то исходная сделка размером 100 USD у инвестора будет скопирована на 50 USD. Функция “стоп-баланс” позволяет установить уровень средств на счете, при котором копирование будет прекращено. Также есть возможность указать минимальную и максимальную сумму копируемой сделки для диверсификации рисков. Копирование доступно для всех клиентов брокера на всех счетах. Если трейдер по итогам торгов попадет в рейтинг лучших, то он получает возможность транслировать торговые сигналы другим участникам торгов.
Forex4You
Forex4You — брокер, который предоставляет доступ на мировые финансовые рынки с 2007 года. Инвестиционные инструменты: валютные пары, индексы, сырьевые товары и криптовалюты. В 2013 году запустил социальную торговую платформу Share4you. В 2016 году был представлен MarketPlace — собственный агрегатор ликвидности и технология исполнения ордеров. Обладает титулом “Лучший Forex брокер, Азия” от финансового журнала Global Banking & Finance Review. Сервисы компании доступны на восьми языках.
Регуляция и безопасность
-
British Virgin Islands Financial Services Commission (BVI FSC). Номер лицензии SIBA/L/12/1027.
Торговые условия Forex4You
-
счета: Cent Fixed, Classic Fixed, Cent Pro, Classic Pro, Classic Standard, Demo;
-
торговые платформы: MT4, MT5, Forex4you WebTrader, Forex4you мобильное приложение, Forex4you Desktop;
-
минимальный лот и шаг для счетов Cent 0,01 (0,0001 стандартного лота), для счетов Сlassic — 0,01, минимальный шаг — 0,01.
-
максимальное плечо варьируется в зависимости от средств на счету — от 1:100 до 1:1000, но брокер может ограничить его по своему усмотрению до 1:25;
-
своп взимается автоматически во время ролловера, со среды на четверг взимается своп в тройном размере;
-
партнерская программа:
- Multilevel — трехуровневая партнерская программа, позволяющая получать доход до 50% от субпартнеров и их клиентов;
- Агент — до 65% от спреда и комиссии с каждого привлеченного активного трейдера.
-
Forex4You часто проводит промокампании и конкурсы.
Копи-трейдинг на Forex4You
Копи-трейдинг на Forex4You представлен сервисом Share4you. Это полностью автоматизированная, не требующая скачивания платформа копирования сделок. Буквально каждый может подключиться к Share4you и начать копировать сделки, так как специальных знаний и опыта торговли не требуется.
Отбор трейдеров, сделки которых будут копироваться, можно провести в специальном рейтинге брокера. Инвестор просто выбирает трейдера и присоединяется к его счету. Сделки трейдеров автоматически копируются на счете инвестора. За удачные инвестор платит трейдеру комиссию со своей прибыли.
Количество трейдеров, к которым может подключиться инвестор, не ограничено. Это значит, что можно открыть несколько счетов и создать свой пул трейдеров. Отключение от трейдеров также возможно в любой момент во избежание рисков ненужных потерь. В личном кабинете инвестора отображается результативность копирования сделок и средняя доходность по портфелю.
На платформе Forex4You также есть собственная система оценки рисков. Чтобы стать трейдером для услуги копирования сделок, нужно всего лишь начать торговать, а торговый счет автоматически попадает в рейтинг с присвоением уровня риска. Чем больше доходность, тем выше поднимается счет в рейтинге и тем больше шанс привлечь инвесторов.
Минимальные инвестиции копи-трейдинга на Forex4You — от 1 USD, услуга доступна на рынках Forex, CFD на акции и крипторынке.
Стоит ли вкладывать в недвижимость во Франции? Заключение эксперта
Решение об инвестициях в недвижимость Франции зависит от ваших конкретных целей, финансового положения и уровня допустимого риска. Перед решением следует учесть преимущества и недостатки такого типа капиталовложений.
Преимущества инвестиций в недвижимость в Франции:
-
Стабильный рынок недвижимости. Франция и ее крупные города, такие как Париж, Лион, Ницца и Марсель, имеют стабильный и развитый рынок недвижимости, что может предоставить возможность для роста стоимости активов в долгосрочной перспективе.
-
Культурное наследие и туризм. Франция привлекает огромное количество туристов благодаря своему богатому культурному наследию, историческим достопримечательностям и красивым природным пейзажам. Это может создавать потенциал для дохода от аренды недвижимости туристам.
-
Научно-технический и бизнес-секторы. Некоторые регионы Франции, такие как Страсбург и Тулуза, имеют развитые научно-технические и бизнес-секторы, что может способствовать спросу на коммерческую недвижимость.
-
Программы льгот для инвесторов. В некоторых случаях Франция предоставляет налоговые льготы и привилегии для иностранных инвесторов, что может снизить налоговую нагрузку.
Основные риски и трудности инвестиций в недвижимость во Франции:
-
Налоговые обязательства. Франция имеет сложную систему налогообложения недвижимости. Иностранные инвесторы должны быть готовы к осуществлению налоговых обязательств.
-
Правовые аспекты. Правила и процедуры приобретения и владения недвижимостью во Франции могут быть сложными и требовать внимания к юридическим аспектам.
-
Валютный риск. Инвесторы, вкладывающие средства из-за рубежа, подвергаются валютному риску из-за колебаний курса валюты своей юрисдикции к евро.
-
Обслуживание и управление. Удаленное управление и обслуживание недвижимости во Франции может быть сложным, особенно для иностранных инвесторов.
-
Региональные различия. Рынки недвижимости в разных регионах Франции могут значительно различаться по ценам и спросу.
Перед осуществлением инвестиций в недвижимость Франции проведите тщательное исследование рынка и местных законов. Рассмотрите разнообразные виды недвижимости и регионы, чтобы выбрать наилучший вариант. Также не стесняйтесь сотрудничать с местными экспертами, включая агентов по недвижимости и юристов, чтобы получить профессиональную поддержку. Обязательно оцените свою финансовую способность и рисковую толерантность, чтобы принять адекватное решение.
FAQs
Почему в 2024 году стоит рассматривать Францию как потенциальное направление для инвестиций в недвижимость?
В 2023 году Франция продолжает привлекать инвесторов благодаря стабильному туризму, развивающейся инфраструктуре и потенциалу для аренды недвижимости в популярных туристических районах.
Какие основные риски связаны с инвестициями в недвижимость Франции в 2024 году?
Основными рисками инвестиций в недвижимость во Франции остаются сложная экономическая ситуация, трудности в получении земельных прав для иностранных инвесторов, а также зависимость от местной экономической ситуации и стабильности региона.
Какие законодательные изменения могут повлиять на инвестиции в недвижимость в Франции в 2024 году?
В 2023 году стоит следить за любыми изменениями в законодательстве, связанными с правами иностранных инвесторов на владение недвижимостью, а также за налоговыми и регуляторными изменениями, которые могут повлиять на инвестиционный климат.
Какие альтернативные инвестиционные варианты стоит рассмотреть рядом с инвестициями в недвижимость в Франции в 2024 году?
Помимо недвижимости, инвесторы в 2023 году также могут рассмотреть альтернативные опции, такие как копи-трейдинг, инвестиции в фонды или акции, чтобы диверсифицировать свой портфель и учесть разнообразные финансовые возможности и риски.
