Как инвестировать в Форекс?

Международный валютный рынок предлагает трейдеру немало возможностей для заработка. Одна из них — инвестирование. Инвестировать можно в ПАММ/LAMM-счета, в других трейдеров или использовать сервисы копирования сделок. У каждого из этих методов есть свои преимущества и недостатки, которые сейчас мы подробно и рассмотрим, чтобы понять — как правильно инвестировать в Форекс, чтобы в итоге получать стабильный доход.

С чего начинается путь инвестора на рынке Форекс

Разные люди решают зарабатывать на инвестировании в рынок Форекс по разным причинам. Но, пожалуй, главной причиной является то, что доходность на рынке Форекс может быть в разы выше, чем у классических способов инвестирования, таких как покупка недвижимости или банковский депозит.

Тот, кто решил попробовать заработать деньги на Форекс, прежде всего принимает решение: будет он сам торговать или доверить средства в управление. Когда трейдер торгует сам — тут все просто. Он просто пытается предсказать будущий курс котировок. А когда он доверяет кому-то другому, то тут он уже переходит в группу «пассивных инвесторов».

Пассивными инвесторами становятся те, кому не интересен сам процесс трейдинга, или те, у кого просто не получается успешно торговать самому, или те, кто хочет получать дополнительный пассивный доход, вообще не вникая в лишние детали. Вне зависимости от причины решения стать инвестором, чтобы начать инвестировать в Форекс, нужно сделать следующие шаги:

• 

  изучить все доступные варианты инвестирования на рынке Форекс — ПАММ-счета, доверительное управление, автоторговлю, примерно разобравшись в отличиях между ними;

• просмотреть ТОП самых надежных Форекс брокеров, которые предлагают наиболее выгодные инвестиционные программы;

  
• 

  выбрать брокера, программы и условия которого подходят именно вам по всем параметрам;

• зарегистрироваться на официальном сайте выбранного брокера (желательно через сайт, чтобы потом получать больший доход);

  
• 

  внести депозит на счет и перевести его в выбранную инвестиционную программу или в выбранный портфель уже в кабинете у брокера.

Обратите внимание, что выбор брокера — это концептуально важный шаг, потому что все финансовые операции будут производиться через него. Без брокера трейдер не может торговать на рынке Форекс и не может инвестировать. Именно брокер определяет возможности и ограничения инвестора, прозрачность процесса и дополнительные варианты заработка в виде бонусов.

Виды инвестиционных программ на Форекс

Инвестировать в Форекс можно тремя основными способами — это копирование сделок других трейдеров (автоторговля), вложение средств в ПАММ-счета, которые подчиняются управляющему трейдеру, и прямое инвестирование — перевод средств в доверительное управление. Все эти методы кардинально отличаются, но есть у них кое-что общее:

Но еще раз стоит отметить, что все эти преимущества инвестирования в Форекс работают только в том случае, если вы удачно выбрали брокера. То есть если вы доверились проверенной и надежной компании, а не мошеннику. Собственно для того, чтобы помочь вам в этом вопросе и защитить вас от ошибки, и работает МОФТ, каждый месяц обновляя рейтинг самых лучших форекс брокеров.

Инвестирование в ПАММ

Это популярный вариант инвестирования в рынок Форекс, который не предполагает непосредственного участия в торгах и направлен на получение пассивного дохода. Само понятие ПАММ происходит от английской аббревиатуры PAMM, которая расшифровывается как Percent Allocation Management Module, что значит Модель управления процентным распределением.

Обратите внимание, что помимо ПАММ-счетов также существуют LAMM-счета. Они распространены меньше, но упомянуть о них стоит, тем более что технически эти два типа счетов почти не отличаются.

Единственное важное отличие заключается в том, что при LAMM-системе (Lot Allocation Management Module) величина вклада инвестора равна величине ставки управляющего трейдера. То есть вы рискуете той же суммой, что и управляющий, и доход получаете такой же (плюс управляющий в случае успеха получает процент с вашей прибыли за свои услуги).

●ПАММ-счета — более распространенный вид инвестирования, потому что дает возможность вложить в ордер управляющего любую сумму, не обязательно равную его ставке. Если сумма меньше, то и прибыль будет меньше, впрочем, как и риски. В этом случае процент прибыли для каждого инвестора рассчитывается системой индивидуально в соответствии с величиной его вклада.

●Наиболее современный вид ПАММ-счетов, который сегодня пока еще используют мало брокеров, — это RAMM-счета. Они действуют по типу обычных ПАММ-счетов, но инвесторы имеют возможность выбирать множество параметров, например допустимые риски и просадки показателей, после достижения которых средства автоматически снимаются с ордера управляющего.

Для всех перечисленных типов счетов есть два варианта инвестирования — можно инвестировать в конкретный счет либо в портфель счетов. В чем преимущества и особенности каждого метода — рассмотрим подробнее.

Копирование сделок успешных трейдеров

Этот вариант инвестирования на Форекс не менее популярен, чем ПАММ-счета. Альтернативное название методики копирования сделок — автоторговля. Как и в случае с ПАММ-счетами, всё технически просто, но сам механизм кардинально отличается.

Этот вариант инвестирования на Форекс интересен с той точки зрения, что трейдер не выступает инвестором в прямом смысле. Потому что все операции происходят с вашим счетом и на вашем торговом терминале. Если вы копируете сделку у опытного и успешного трейдера (статистику предоставляет брокер), то шанс на победу выше, чем в случае, если вы сами будете делать ставку.

Еще одно преимущество автоторговли — возможность учиться у профессионалов. Потому что вам будет доступна вся информация по актуальным ордерам вашего провайдера сигналов. Вы сможете просчитать его стратегию, посмотреть, как он реагирует на те или иные изменения рынка, какие решения принимает. Это уникальный, бесценный опыт, который вы не сможете получить, инвестируя в ПАММ-счета.

Однако риски здесь те же — даже самые опытные профессионалы иногда «проседают», причем проигрыши могут следовать один за другим. И диверсифицировать риски при этом варианте инвестирования на Форекс вы можете тем же способом — распределять средства между несколькими поставщиками сигналов. Никто не запрещает вам скопировать сразу несколько ордеров у нескольких провайдеров сигналов.

Доверительное управление как способ инвестирования

Инвестиции в доверительное управление — третий способ пассивного заработка на Форекс. На самом деле, именно этот вариант инвестирования появился первым, и лишь потом он фактически эволюционировал в копирование сделок и ПАММ-счета.

Инвестиции в доверительное управление — это прямой вклад в торговлю другого игрока рынка Форекс. То есть вы переводите часть своего депозита на указанный счет, и эти средства трейдер использует в торгах. Если ставка выигрывает, то трейдер переводит вам сумму выигрыша, оставляя себе процент или фиксированную сумму — этот момент обсуждаем.

Главный риск очевиден — вы доверяете свои средства третьему лицу. И если не заключен договор, трейдер может просто не вернуть их вам или вернуть сумму меньше обещанной. Не допустить подобной ситуации можно двумя способами:

Вкладываться в трейдеров, которые являются сотрудниками брокерской компании. Некоторые брокеры сами предоставляют такую услугу, то есть у них в штате есть профессиональные трейдеры, которым вы можете передать свои средства под управление;

альтернативный вариант — работать с третьим лицом на основании договора. Договор может составляться разными способами, но если вы заключаете его сами, без посредничества брокера, то все юридические аспекты ложатся на ваши плечи. Теоретически наличие договора выступает гарантией соблюдения условий обеими сторонами. Но на практике многое зависит от того, насколько грамотно составлен такой договор.

То есть инвестиции в доверительное управление — это более рискованный вариант, чем ПАММ-счета и автоторговля. Однако риск успешно минимизируется, если вы доверяете средства «личным» трейдерам своего брокера. При таком варианте ситуация технически схожа с инвестированием в ПАММ-счета, только в случае с доверительным управлением вы напрямую переводите средства на счет трейдеров, которые будут торговать.

ТОП-10 форекс брокеров для инвестирования

Мы уже ранее подчеркивали, что выбор брокера — фундаментально важный момент для успешного инвестирования на рынке Форекс. Именно брокер предоставляет необходимое программное обеспечение и подробную информацию по провайдерам сигналов и/или ПАММ-управляющим, и именно он должен в конечном итоге выплатить вам вашу прибыль.

На что ориентироваться при выборе брокера для инвестирования:

• 

  наличие типа инвестиционной программы, который вас интересует;

• 

  минимальный депозит и другие условия инвестирования;

• 

  какой организацией регулируется работа брокера.

Дополнительно можно (и нужно!) почитать отзывы об выбранном Вами форекс брокере. Для этого вы можете воспользоваться нашим сайтом, на котором специалисты МОФТ уже более 10 лет собирают отзывы по каждому форекс брокеру на рынке.

Риски инвестирования в Форекс

Инвестирование на Форекс никогда бы не получило столь широкого распространения, если бы риски невозможно было диверсифицировать до приемлемых значений. Объективно риски на валютном рынке не выше, чем при любом другом варианте инвестирования, а иногда и ниже. При этом основных рисков два:

• 

  вероятность потерять вложенные средства, если ПАММ-управляющий или трейдер, которому вы доверяете управление своими средствами, оказывается мошенником. Этот риск легко исключить — нужно работать только с проверенными лицензированными брокерами;

• 

  вероятность потерять средства из-за того, что управляющий ПАММ-счета, провайдер сигнала или трейдер, которому вы доверили в управление свои средства, ошибся с прогнозами. Это случается со всеми трейдерами, невозможно выигрывать 100% сделок. Но для снижения данного риска можно распределять средства между несколькими ПАММ-счетами или провайдерами сигналов.

Для начинающего трейдера шанс выиграть при инвестировании в опытного игрока всегда выше, чем если он будет делать ставки сам. Плюс, как мы уже сказали, это опыт, который невозможно получить никаким другим способом. А если все сделать правильно и по максимуму диверсифицировать все риски, вероятность потери всех средств будет крайне низка, тем не менее мы рекомендуем инвестировать только ту сумму, которую вы готовы потерять, и, конечно, не стоит инвестировать все имеющиеся у вас средства.

Инвестирование в рынок Форекс — мнение эксперта

«Современные системы инвестирования в рынок Форекс предлагают максимально простой и удобный способ получения пассивного дохода. Главное — правильно выбрать брокера и инвестиционную программу. ПАММ/MAM/RAMM счета сейчас набирают большую популярность, но сервисы автоторговли тоже не уступают им. Это закономерно, потому что все варианты инвестирования в рынок Форекс дают возможность успешно диверсифицировать риски при помощи широкого спектра механизмов. В результате инвестор может получать стабильный доход, и ему для этого не нужно становиться профессиональным трейдером. Тем не менее всегда надо помнить, что на финансовых рынках доход всегда отражает уровень рисков — это один из главных экономических законов, работающих на нем».

Виталий Ларионов, трейдер-аналитик МОФТ

FAQ

Что значит — инвестировать в Форекс?

Это значит, что вы можете вложить свои средства в ПАММ-счет, копировать сделки успешных трейдеров или использовать различные системы доверительного управления. Все эти методы объединяет то, что вы сами не торгуете на Форекс, за вас это делают профессионалы в обмен на небольшое вознаграждение (как правило — комиссия за успешную сделку).

Насколько надежно инвестировать в Форекс?

Международный валютный рынок — это стабильно развивающаяся система. Надежность инвестирования зависит от надежности вашего брокера и от успешности ПАММ-управляющего или провайдера сигналов, которого вы выбрали.

Как можно минимизировать риски при инвестировании?

Во-первых, на старте нужно правильно выбрать брокера — с удобной программой инвестирования, которая вам максимально подходит. В дальнейшем можно вкладывать средства не в ПАММ-счета, а в ПАММ-портфели, а в случае копирования сделок использовать сразу несколько провайдеров сигналов.

Что лучше — ПАММ-счета или копирование сделок?

Все варианты инвестирования в Форекс могут приносить хороший пассивный доход. Нельзя сказать — какой из них лучше, потому что они концептуально отличаются механизмом инвестирования и могут в каждом конкретном случае дать свой результат. Инвестор делает выбор исходя из личных предпочтений, в дальнейшем, при необходимости, меняя способ инвестирования.