Форекс Своп – Что такое своп, как он работает, как его рассчитать?
Свопы на Forex являются важным инструментом для любого трейдера, и перед тем как начать работу на финансовых рынках, важно знать как это работает. По сути, своп представляет собой соглашение об обмене, в котором участвуют две стороны, когда одна сторона предоставляет ссуду по валюте второй стороне, одновременно занимая другую валюту у этой стороны. Проще говоря, две разные стороны, участвующие в валютном свопе, занимают и предоставляют ссуду друг другу по двум разным валютам в равном количестве в течение определенного периода времени.
Валютный своп считается полезным методом безрискового кредитования. Все суммы, которые обмениваются заинтересованными сторонами, используются в качестве обеспечения платежа. Аналитики МОФТ расскажут, что такое своп на Forex, как он работает и как рассчитать свопы.
Что такое своп на Forex?
Валютный своп – это фактически соглашение между сторонами. Он предполагает одновременное предоставление в долг одной валюты и заимствование другой на начальную дату. Наконец, обе стороны обменивают сумму, которая включает проценты, а также основные платежи в соответствующих валютах при наступлении срока погашения. Своп на Forex – это проценты или сумма денег, которые ваша брокерская компания выплачивает или взимает, если вы удерживаете определенную позицию на ночь. Сумма, которую брокер платит или взимает, зависит от разницы процентных ставок для валют, участвующих в вашей сделке.
Пример свопа
Чтобы лучше понять концепцию валютного обмена, давайте рассмотрим пример из реальной жизни.
Давайте представим, что сторона X базируется в Канаде и нуждается в евро (EUR), а вторая сторона Y из Европы и нуждается в канадских долларах (CAD). Обе стороны совершают валютный своп, срок погашения которого составляет три месяца. Обменный курс, который включает своп, составляет 1,5 EUR/CAD при общей сумме 15 000 канадских долларов или 10 000 евро. Стороны ожидают снижения курса канадского доллара по сравнению с евро. Таким образом, окончательный форвардный курс составляет 1,8 EUR/CAD. Сторона X берет взаймы 10 000 EUR и одновременно заимствует стороне Y 15 000 CAD.
Через три месяца сторона X получает 18 000 канадских долларов и возвращает 10 000 евро стороне Y в соответствии со следующей формулой.
10,000 EUR x 1.8 EUR/CAD = 18,000 CAD
От чего зависит размер свопа?
Наиболее важным фактором, определяющим размер свопа, являются процентные ставки, которые центральные банки устанавливают по отношению к их соответствующей валюте. Валюта, которая продается в паре, заимствуется, а купленная валюта наоборот, депонируется. Чем больше разница курса валютной пары, тем больше размер обменного свопа Forex.
Также важно отметить, что помимо процентных ставок, устанавливаемых центральными банками, существуют и другие факторы, определяющие размер свопа. Наиболее распространенными из них являются сделки своп на Forex по средам и комиссии за своп, взимаемые брокерскими конторами.
Почему у брокеров разные валютные свопы?
Из-за меняющихся курсов валют, ставки свопов также постоянно меняются. Еще один важный фактор, о котором следует помнить, – это то, что у разных брокеров разные валютные свопы, даже если в текущий момент применяется одна и та же ставка. Это потому, что некоторые из них установили дополнительную процентную ставку к межбанковскому свопу. Более того, критерии каждого брокера для расчета ставки свопа также могут быть разными, и она может основываться на процентной ставке, валюте маржи или пунктах.
Что такое тройной своп?
Тройной своп происходит, когда трейдер закрывает сделку на ночь в среду. Многие начинающие трейдеры полагают, что их брокерские компании демонстрируют подозрительное поведение, взимая необычные ставки свопов. Но в том-то и дело, что это не имеет отношения к брокеру.
Каждый трейдер должен будет заплатить тройную ставку свопа, если он проведет сделку на ночь в среду. Потому что торги занимают пару дней, а суббота и воскресенье – нерабочие дни для банков. Но проценты по-прежнему взимаются банками за выходные, что втрое увеличивает ставки свопов. Чтобы этого избежать, лучше не оставлять сделки открытыми в ночь на среду.
Где узнать размер свопа брокера на примере AvaTrade
Перед тем как выбрать брокера, важно знать размер его свопов. Эта информация как правило обязательно должна быть на сайте брокера. В качестве примера рассмотрим, как узнать размер свопа на AvaTrade.
Чтобы узнать размер свопов, перейдите на сайт AvaTrade и нажмите «Trading Info», как показано на изображении ниже.
AvaTrade - Торговая информация
Теперь нажмите на «Торговый калькулятор», который является первой опцией во второй строке.
AvaTrade - торговый калькулятор
Теперь система перенесет вас на другую страницу, где вы сможете увидеть калькулятор торговых позиций, который также работает как калькулятор валютных свопов.
Брокер AvaTrade - калькулятор свопа.
Вам необходимо заполнить все обязательные поля – желаемый инструмент, базовая валюта вашего счета, платформа и т.д. После того, как вы указали все необходимые данные, остается нажать на кнопку «Рассчитать».
Система покажет вам всю важную информацию о вашей следующей позиции, включая дни свопа, стоимость свопа продажи и стоимость свопа покупки.
Открыть счетКак ваша прибыль зависит от свопа?
Прежде всего, трейдеры для расчета сделок стремятся узнать размер спреда . Но для долгосрочной и среднесрочной торговли важен именно своп. Если вы закрываете позицию на ночь, вы не будете ни зарабатывать, ни платить своп. Но если вы удерживаете свою позицию в долгосрочной или даже среднесрочной перспективе, вы заработаете или заплатите своп.
Пример
Для лучшего понимания рассмотрим пример. Предположим, что ваша средняя сделка длится как минимум две недели по паре EUR/USD. Брокер предлагает средний спред в 0,2 пункта и комиссию за оборот в размере $7 (или 0,7 пункта). Таким образом, общая стоимость составит 0,9 пункта. Кроме того, своп для EUR/USD составляет 0,6 пункта в день в соответствии с политикой брокеров.
Если открыть 1 стандартный лот обсуждаемой валютной пары, то общий спред составит 9 долларов США. Поскольку мы установили, что ваша сделка продлится две недели, своп будет 14 дней. Это означает, что в сумме вы заплатите 140 долларов США в виде свопа за 1 стандартный лот.
Этот пример показывает, что даже если ваша комиссия и общий спред больше, чем ваш своп, вам нужно заплатить их только один раз. Что касается свопов, эти платежи нужно проводить, пока вы удерживаете позицию. Вот почему это важный фактор, который следует учитывать, если вы хотите работаете по долгосрочным и среднесрочным торговым стратегиям.
Своп – это не всегда минус. Что такое положительный своп
В зависимости от разницы обменных курсов валют своп может быть отрицательным или положительным. Проще говоря, если вы сохраняете свою позицию открытой, то при каждом переводе сумма, которая вносится на ваш счет, является положительным свопом.
Пример стратегии положительного свопа
Как уже упоминалось, если вы удерживаете позицию более одного дня, вы будете получать и платить проценты при покупке и продаже валюты соответственно. Если процент, который вы получаете при покупке валюты, превышает процент, который вы платите при продаже валюты, вы получите положительный своп.
Важно дождаться подходящей возможности заработать положительную процентную ставку. Почти все брокеры предлагают информацию о своих свопах и процентных ставках, связанных с различными валютными парами. Очень важно изучить их, прежде чем принимать окончательное решение.
Пример положительного свопа
Предположим, вы хотите купить доллары и продать евро. Итак, валютная пара будет EUR/USD, и если вы удерживаете эту позицию более суток, то вы будете получать и платить проценты при покупке долларов и продаже евро соответственно. В этом сценарии процентная ставка евро ниже по сравнению с долларом, что означает, что скорее всего вам будет начислен положительный своп.
Что такое счет без свопа (Swap-Free)?
Брокеры обычно предлагают опцию Swap-Free для пользователей, которые избегают свопов. Например, это может быть полезно для новичков, которые не понимают механизма работы свопов. Кроме того, бессвоповая торговля может быть важна и для религиозных людей, в особенности мусульман. Поэтому нередко Swap-Free называется исламским счетом.
Специфика исламской торговли на рынке Форекс
Согласно исламским законам получение и выплата процентов в любой форме строго запрещены. Из-за огромного количества мусульманских трейдеров Forex большинство известных торговых платформ Forex предлагают счета без свопов.
Важно отметить, что ни один онлайн-брокер не просит своих пользователей подтвердить свою религию, а это означает, что любой желающий может легко открыть исламский счет без свопов. Но в то же время большинство исламских счетов предлагают более низкое кредитное плечо, а минимальная сумма инвестиций также выше по сравнению со стандартными счетами.
Пример учетной записи без свопа: Admiral Markets
Admiral Markets - одна из самых популярных и успешных платформ для онлайн-торговли на Форекс, которая предлагает один из лучших счетов без свопа. На фото ниже вы можете ознакомиться с условиями использования учетной записи Admiral Markets без свопов.
Условия исламского счета на Admiral Markets
-
Он специально разработан для трейдеров, которые хотят торговать на Форексе, не выплачивая и не получая процентов.
-
Важно помнить, что это учетная запись без свопов, а не исламская. Это означает, что платформа не гарантирует, что она будет соответствовать вашим убеждениям или вере.
-
Платформа гарантирует отсутствие процентов, которые владелец счета должен будет платить или получать. Но будут применяться политики в отношении комиссий и стандартных спредов брокера.
-
Брокер может время от времени обновлять свою политику учетной записи без свопов в отношении определенных сборов, которые могут взиматься без предварительного уведомления.
-
Учетная запись должна использоваться добросовестно. В случае любых злоупотреблений брокерская компания имеет полное право аннулировать статус свопа без каких-либо объяснений.
Инструменты сравнения свопов брокеров
Из-за большого количества доступных онлайн-брокеров Forex выбор правильного варианта может быть очень сложной задачей. Это становится еще более трудным, если вы также должны учитывать ставки свопов. Вот где в игру вступают онлайн-инструменты сравнения свопов. Эти инструменты позволяют вам найти брокера Forex со ставками свопа, которые вы можете легко себе позволить.
Пример инструментов сравнения свопов
Например, вы можете использовать инструмент сравнения свопов, предлагаемый MyFXBook. Вы можете использовать этот инструмент для поиска онлайн-брокеров Forex со ставкой свопа ниже или выше указанной вами суммы, как показано на изображении ниже.
Своп-фильтр MyFXBook
Помимо этого, этот инструмент также предлагает длинный список брокеров с их указанными ставками свопа.
Калькулятор свопов
Популярные брокеры Forex предлагают калькулятор валютного свопа, который можно использовать для определения разницы процентных ставок валютной пары.
Пример калькулятора
Если вы используете XM, вы можете использовать калькулятор валютного свопа этого брокера. Давайте рассмотрим пример, чтобы понять, как работает калькулятор XM FX.
Калькулятор XM
Вам необходимо указать следующее:
-
1
Базовая валюта = EUR
-
2
Один балл = 0,00001
-
3
Целевая валютная пара = EUR/USD
-
4
Объем 3 стандартных лотов = 300 000 единиц
-
5
Обменный курс = 1,0045
-
6
Ставка = 0,15
Формула для расчета стоимости свопа составляет:
Стоимость свопа = (ставка свопа) x (размер сделки) x (один пункт / обменный курс)
Своп = (0,15) x (300 000) x (0,00001 / 1,0045)
Ставка свопа = 0,44 евро
Поскольку величина свопа положительна, поэтому счет будет зачислена дополнительная сумма.
Лучшие брокеры Forex
Чтобы упростить процесс выбора брокера, мы составили для вас список из трех лучших онлайн-брокеров Forex. Это лучшие варианты, доступные на рынке, когда дело доходит до обменных курсов и общего опыта торговли на Форекс.
XM - отличная онлайн-платформа, которая предлагает хороший опыт торговли на Форекс. Это полностью регулируемый, безопасный и надежный онлайн-брокер, который был основан еще в 2009 году. Он предлагает 11 различных базовых валют, которые вы можете выбрать для своей учетной записи, а также предлагает учетную запись без свопов.
Символ |
Короткий своп |
Длинный своп |
|---|---|---|
EUR/USD |
-0.114 | -0.554 |
GBP/USD |
-0.404 | -0.374 |
USD/JPY |
-0.359 | -0.231 |
FxPro – это полностью регулируемый и пользующийся большим доверием брокер Forex, который был основан в 2006 году. Он предлагает простую для понимания и быструю платформу для онлайн-торговли, которую могут легко использовать все типы брокеров. Кроме того, он предлагает 8 различных базовых валют, а также позволяет открыть счет без свопа.
Открыть счетСимвол |
Короткий своп |
Длинный своп |
|---|---|---|
EUR/USD |
-0.0701 | -0.5275 |
GBP/USD |
-0.3769 | -0.3613 |
USD/JPY |
-0.3281 | -0.1986 |
IC Market – это брокер, который предлагает низкие комиссии. Это надежный и безопасный брокер, который станет хорошим выбором для торговли на Forex. IC Markets был основан в 2007 году и в настоящее время авторизован несколькими известными регулирующими органами. Он предлагает 10 различных валют базовых счетов, а также предлагает счета без свопов.
Открыть счетСимвол |
Короткий своп |
Длинный своп |
|---|---|---|
EUR/USD |
-0.042 | -0.525 |
GBP/USD |
-0.292 | -0.353 |
USD/JPY |
-0.384 | -0.165 |
Резюме
Цель валютного свопа – получить ссуды под подходящие процентные ставки, объединив две стороны на рынке Forex. Мы надеемся, что это руководство поможет вам понять, что такое свопы Forex и как они работают. Один из самых важных шагов к успеху в торговле на Форекс – это выбор правильного брокера. Компании, которые мы упомянули в этой статье, предлагают лучшие ставки свопа, и все они также предлагают исламские счета. Таким образом, вы можете выбрать брокера, который максимально соответствует вашим потребностям в торговле на Форекс, и вы можете создать учетную запись в соответствии со своими религиозными убеждениями. Помните об этой информации при работе со свопами Forex, потому что это может помочь вам максимизировать вашу прибыль.
FAQ
Что означает потеря свопа при торговле на Форекс?
Если процентная ставка по купленной валюте ниже, чем процентная ставка проданной валюты, то вы столкнетесь с потерей свопа, если удерживаете позицию более суток.
Можно ли получить прибыль, используя свопы Forex?
Используя свопы, вы можете сэкономить деньги и, кроме того, получить бонус. На рынке Форекс в основном используются два разных типа валют: низкодоходные и высокодоходные. Как следует из названия, для низкодоходных валют действуют низкие процентные ставки, а для высокодоходных валют существуют более высокие процентные ставки. Валюты, которыми чаще всего торгуют на рынке Forex, могут приносить высокую доходность.
Можно ли избежать валютных свопов при торговле на Форекс?
Да, существует несколько способов избежать валютных свопов при торговле на Форекс, а именно:
Откройте исламский счет, который поставляется с политикой запрета свопов.
Закройте все свои открытые позиции до конца дня.
Торгуйте в направлении положительного процента.
Как просмотреть ставки свопов?
Если вам сложно рассчитать процентные ставки по свопам, то воспользуйтесь калькулятором или списком валютных свопов. Большинство брокеров предлагают такие опции.
