Интересные факты о финансовом кризисе

Уже более 2 веков в становлении мирового индустриального общества экономики стран переживают нарастающий спад производства, крушение системы взаиморасчетов, падение цен, крах банковских систем, разорение фирм, скачки безработицы. Все эти явления в специальной литературе объединяются одним термином — финансовый кризис. Самым емким его определением является «нарушение равновесия спроса и предложения».

Никто не возьмет на себя ответственность назвать одну цифру — год, когда произошел первый финансовый кризис — известно, что такое явление сопровождает всю историю нашего общества. Если раньше оно проявлялось как дисбаланс сельскохозяйственной продукции, то уже в 19 веке под финансовым кризисом имелось в виду нарушение равновесия промышленного производства и платёжеспособного спроса.

Любопытно, что еще 100 лет назад понятие «мировой кризис» ограничивалось пределами не более 3-х стран, и только впоследствии оно начало приобретать международный характер. За 200 лет Евразия и Америка пережили не более 20 кризисов.

Дата первого мирового кризиса известна — он произошел в 1857 г. в США, но повлиял на народное хозяйство Германии, Англии, Франции. Финансисты того времени назвали его причиной повальные банкротства ж/д компаний с одновременным обвалом рынка акций (как видим, за это время мало, что поменялось). Биржевые волнения охватили страны Латинской Америки. Последствия были, как после урагана — чугунное производство Америки сократилось на 20%, а потребление хлопка — и вовсе на 27%. Великобритания ощутила урон в области судостроения — объём его производства упал почти на треть. В Германии на четверть сократилось потребление того же чугуна.

Не дав толком передохнуть от испытаний, следующий кризис пришел с Австрии и Германии в 1873 г. Его первопричиной оказался латиноамериканский кредитный подъем и спекулятивное повышение рынка недвижимости. Крах венского фондового рынка, обвал рынков в Цюрихе и Амстердаме, паника в американских банках, банкротство президента Тихоокеанской железной дороги, рецессия американской и европейской экономики… Казалось, это никогда не кончится. Но в мире заканчиваются даже самые длительные кризисы. И этот завершился. Спустя пять лет после начала, в 1878 г.

Было бы странно, если на финансовый рынок не повлияла первая мировая война. Повальная распродажа бумаг американским, британским, французским, германским правительствами была направлена на финансирование военных действий. Она положила начало кризису, который в 1914 г. начался одновременно во всех странах, обрушив все рынки — товарные и денежные.

Восстановление послевоенной экономики, опять-таки, сопровождалось очередным коллапсом — повышение покупательной способности нацвалюты стран и спад производства привели к кризису 1920-1922 гг.
Через семь лет следующий кризис спровоцировала не война, не природный катаклизм и не длительная рецессия, а один день — «черный четверг». Резкое снижение 24 октября 1929 г. стоимости акций ознаменовало начало Великой американской депрессии в США. Как бы мы ни роптали на современность, но крупнейший в истории мировой экономический кризис произошел именно тогда — в первой трети прошлого столетия. Ценные бумаги упали в цене на 70%, деловая активность резко снизилась, а золотой стандарт был отменен. За 2 недели держатели акций потеряли $15 млрд. долларов, а еще черед 3 месяца их потери увеличились вдвое. К концу 1933 г. кризис закончился, но его отголоски были слышны еще долгие годы.

Вторая мировая война принесла еще один кризис, продолжающийся до 1958 г. Численность полчищ безработных достигла 10 млн. человек, но по сравнению с тем, что ожидало мир в будущем, это были «цветочки».
Финансовый кризис 1973 г. по своей масштабности мог конкурировать разве что с 1929-1933 гг. Мало того, что количество безработных возросло до 15 млн. человек — промышленное производство Америки сократилось на 12%, а Япония ощутила 20%-ное сокращение этого показателя. Курсы американских акций упали на треть, а число банкротств за год в Великобритании выросло на 46%.

1998 г. оказался для России крайне тяжелым — страна потерпела дефолт. Причиной его стал громадный государственный долг, низкая стоимость цен на сырье. За полгода курс рубля обесценился по отношению к доллару в 3 раза. Все это стало прелюдией к кризису 2007-2008 гг.

Современная Америка

То, что страна, внешний долг которой в несколько раз больше объема монетарной базы, имеет первую экономику в мире — явление парадоксальное и вдохновляющее. Тем не менее…

В начале 1970-х американский нацдолг был равен $75 млн. Мало? Да, но в 2010 г. такая же сумма пополняла объем американских обязательств каждый час!

Сейчас национальный долг Америки исчисляется более чем в $17 трлн. Страна могла бы погасить эту сумму, если бы каждый ее житель выложил по…$50 000.

Для того, чтобы осознать сумму в $15 трлн., представьте себе вытянутую в одну линию банкноту, которая опояшет планету 570 раз. Вот столько и должна Америка!

Рекомендуем Вам ознакомиться с рубрикой «Профессиональный анализ и прогнозы EUR/USD«