Своевременная отчетность имеет решающее значение для регулятора, поэтому BaFin требует оперативной подачи информации о подозрительных случаях, связанных с возможным отмыванием денег. Серьезный штраф N26 подчеркивает жесткую позицию BaFin по обеспечению соблюдения правил противодействия отмыванию денег (AML), направленных на борьбу с финансовыми преступлениями и финансированием терроризма.
BaFin опубликовал решение о штрафе для банка N26, обратив также внимание всех финансовых компаний на необходимость соблюдать Приказ о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, изданный регулятором 20 мая 2019 года. Приказ издан на основании разделов 6 (8) и 51 (2), предложения 1 Закона Германии о борьбе с отмыванием денег.
Все финансовые учреждения, такие как N26, обязаны немедленно уведомлять Отдел финансовой разведки (FIU), если они подозревают, что операции могут быть связаны с отмыванием денег или терроризмом. Оперативное информирование позволяет властям быстро вмешаться и снизить потенциальные риски для финансовой системы и национальной безопасности.
N26 признал факт нарушения и согласился выплатить штраф. Также банк подробно рассказал о мерах по исправлению ситуации, которые он предпринял после задержки отчетности. Банк инвестировал более 80 миллионов евро в улучшение процессов отчетности и укрепление своих систем, стремясь соответствовать самым высоким стандартам в борьбе с финансовыми преступлениями и отмыванием денег.
N26 также подчеркнул свою неизменную приверженность сотрудничеству с регулирующими органами. "Мы поддерживаем тесное и доверительное сотрудничество с надзорными органами", — указано на сайте банка.
Читайте также: Регулятор BaFin предупредил о сайте-клоне Pepperstone
