За первые шесть месяцев года Банк России выявил 1890 «черных кредиторов» — организаций, которые занимаются нелегальным кредитованием. Это в два раза больше, чем было выявлено в первом полугодии 2017 года. Такая информация содержится в сообщении регулятора.
Причина такого увеличения числа выявленных «черных кредиторов» в том, что ЦБ усилил работу в этом направлении на региональном уровне. Как рассказал журналистам Валерий Лях, который возглавляет в ЦБ департамент по противодействию недобросовестным практикам, самое частое нарушение — это когда в названии незаконно используются легальные формы фининститутов. Например, организация называется «микрофинансовая», при этом в реестре Банка России ее нет.
В Центробанке считают, что благодаря усилению региональной составляющей можно будет более эффективно выявлять мошеннические схемы на финрынке, ведь часто они зарождаются именно в регионах и кочуют из области в область.
Кроме того, Банк России выявил еще одну новую тенденцию: деньги граждан привлекаются в финансовые пирамиды, которые основаны на ложных инвестициях в криптоактивы. По словам Ляха, стандартные вложения граждан в такие организации больше, чем в обычные финансовые пирамиды. Так, средняя сумма вложений в обычную финансовую пирамиду составляет 30—40 тыс. рублей, тогда как в пирамиду, якобы инвестирующую в криптоактивы, граждане вкладывают в среднем по 100 тыс. рублей. За первые шесть месяцев Центробанк выявил 82 организации, у которых имеются признаки финансовой пирамиды.
Читайте также: ЕЦБ оставил процентные ставки без изменений
