Раньше я пытался торговать высокочастотно, но быстро понял, что это не мой стиль. Я предпочитаю более консервативный подход. Поэтому я открыл счет в FxPro. Условия брокера меня полностью устроили. Я выбрал счет с фиксированным спредом, который подходит для моей стратегии. Он позволяет торговать только валютными парами, но большего мне не нужно. Главное, что брокер разрешает использовать советников и не взимает дополнительных комиссий. Я считаю, что стартовый депозит в $100 — вполне разумная сумма для начала торговли. Кроме того, у брокера все в порядке с лицензией, поэтому риски минимальны.
Как инвестировать деньги: 5 лучших вариантов инвестиций на Форекс
Обновлено: Январь 31, 2024
Олег Ткаченко
Автор
Мнение, выраженное автором, является его субъективным личным видением.
Проверено
Редактор
5 лучших вариантов инвестиций на Форекс:
-
Счет для самостоятельной торговли.
-
Управляемые аккаунты, где средствами управляет менеджер.
-
ПАММ-счета и другие аккаунты подобного типа.
-
Копитрейдинг – копирование сделок успешных трейдеров.
-
Автоторговля – алгоритмическая торговля с использованием роботов.
Многие знают, что Форекс — это рынок иностранной валюты, но не все понимают, что это такое на самом деле. Форекс — глобальная и очень большая площадка, на которой участники могут покупать и продавать друг другу валюты. В 2019 году ежедневный оборот Форекс составил $6,6 триллиона, а объем торгов и ликвидность — $2,4 квадриллиона (цифра с 15 нулями). Эксперты Traders Union рассказывают, как инвестировать на Форекс.
-
Как управлять рисками при торговле на Форекс?
Торговля на Форексе сопряжена с рисками, поэтому важно правильно управлять ими и быть готовым к потерям капитала. Чтобы максимально избежать их, следует начать торговать с демо-счета, понять основы рынка, иметь продуманный план торговли, установить баланс риска и прибыли, применять стоп-лоссы и лимитные ордера, не использовать агрессивных стратегий, следить за новостями и обновлениями рынка, а главное — рисковать только средствами, которые можно позволить себе потерять.
-
Как начать торговать на Форекс?
Форекс-торговля доступна всем. Чтобы начать, необходимо найти надежного брокера Форекс и зарегистрироваться, а затем выбрать подходящий тип торговли. Начинающим инвесторам лучше выбирать автоматические или полуавтоматические виды трейдинга. Можно настроить торговые инструменты таким образом, чтобы получать уведомления о потенциально выгодных сделках или инициировать их самому.
-
Какая торговая стратегия Форекс лучшая?
Стратегия Форекс — это комплекс входов и выходов на рынок, которые использует трейдер. Не существует одной «лучшей» торговой стратегии Форекс. Есть множество стратегий, как инвестировать на Форекс. Они основаны на разных критериях — например, на заданных промежутках времени или валютных парах. Трейдеры подбирают стратегии, исходя из ствоего опыта, стиля торговли и целей.
-
Какими парами лучше торговать на Форекс?
Наиболее популярны на Форекс традиционные валюты — USD и EUR. Согласно аналитическим данным, они составляют основную пару. Вторая по торгуемости пара — GBP/USD, третья — USD/JPY. Также распространены пары AUD/USD, NZD/USD и USD/CHF.
-
Сколько нужно денег, чтобы начать торговать на Форекс?
Для начала торговли не обязательно много денег. Применяя кредитное плечо и внутридневную торговлю, можно получать доход с любого депозита, даже с $10. Размер прибыли, как правило, прямо пропорционален стартовому капиталу трейдера.
Для кого предназначен рынок Форекс и почему он так популярен?
Форекс создан для всех, кто способен понять его принципы. Согласно статистике, сейчас 49% трейдеров Форекс имеют возраст от 25 до 44 лет, причем у более 72% изначально отсутствовал опыт торговли на валютных рынках. Этот показатель резко контрастирует с прошлым, когда большинство трейдеров Форекс имели соответствующую подготовку и опыт.
Популярность Форекс растет геометрически по многим причинам, главная из которых — доступность. Для торговли не требуется никаких сертификатов или лицензий. Все, что нужно потенциальному трейдеру — компьютер с интернетом, стартовый капитал и знание, как инвестировать деньги в Форекс.
Преимущества торговли на Форекс
Форекс, оцениваемый в несколько квадриллионов долларов, является самым ликвидным финансовым рынком в мире, а это означает, что на нем всегда есть покупатели и продавцы. Вот что конкретно предлагает Форекс потенциальным инвесторам:
Леверидж, или кредитное плечо
Кредитное плечо позволяет инвесторам использовать небольшой первоначальный депозит для управления более крупной суммой средств. Это соотношение может составлять от 50:1 до 400:1. Например, при плече 100:1 инвестор контролирует $100000, внеся всего $1000. Таким образом трейдер может сгенерировать до 10% прибыли в день, чего без левериджа могло не произойти и за год.
24-часовая торговля
Рынок Форекс открыт 24 часа в сутки, 5 дней в неделю (с 21:00 воскресенья до 22:00 пятницы по Гринвичу). Сделки осуществляются через брокера в режиме реального времени между двумя конкретными участниками. Это особенно полезно для инвесторов, живущих в разных часовых поясах.
Волатильность и ликвидность
Ликвидность (способность рынка быстро и легко покупать и продавать активы) и волатильность (степень изменчивости цен на активы) для рынка Форекс — характеристики положительные. На рынке Форекс ликвидность высока и приводит к узким спредам (издержкам по транзакциям), поскольку трейдеры быстро открывают и закрывают позиции по желаемым ценам. Волатильность также значительна, поэтому трейдеры могут получать высокую прибыль от спекуляций на движении цен.
Ликвидность и волатильность обратно пропорциональны друг другу, так как высоколиквидные активы (например, USD/EUR) обычно менее волатильны.
Возможность получения прибыли от любого движения цен
Рынок Форекс предоставляет трейдерам возможность получать прибыль как от роста, так и от падения цен на валюту. Это называется направленной торговлей. Если трейдер считает, что цена валюты будет расти, он может открыть длинную позицию, купив валюту. Если он считает, что цена упадет, то открывает короткую позицию, продав валюту.
Множество валютных пар и инструментов
На рынке Форекс доступны сотни валютных пар. У каждой из них есть сильные и слабые стороны, а также внешние факторы, влияющие на движение цен. Это дает инвесторам широкую возможность выбора. Множество различных опций и инструментов (алгоритмы для трейдинга, глобальные связи) делает торговлю проще и интереснее.
Как инвестировать деньги в Форекс?
Инвестирование в Форекс — сложный процесс, требующий тщательного подхода. Нельзя начинать трейдинг, изучив лишь несколько статей или видеороликов на тему «как инвестировать на Форекс». Волатильность, которая является преимуществом рынка, может принести убытки новичку, если он неправильно оценит обстановку. Тем не менее, каждый может начать инвестировать в Форекс, следуя простым пошаговым рекомендациям от экспертов TU:
Шаг 1. Поиск надежного брокера
Брокер — это контора, которая предоставляет трейдерам на Форекс доступ к торговой платформе и ее обслуживание. Брокеры также предлагают услуги обучения и клиентскую поддержку. При выборе авторитетного брокера важно убедиться, что он является законным и регулируемым. Для этого его следует найти в базе данных регулятора Форекс.
Шаг 2. Изучение рынка Форекс
Прежде чем начать инвестировать в Форекс, нужно изучить рынок. Для этого существует множество бесплатных обучающих материалов. Также неплохо найти трейдера-профессионала, который возьмет новичка под опеку и покажет нюансы, возникающие на практике.
Шаг 3. Практика на демо-счете
Не стоит сразу спешить вкладывать в торговлю реальные деньги. Необходимо попрактиковаться на демо-счете, чтобы почувствовать рынок и испытать разные стратегии. Демо-счет позволяет торговать на реальных рыночных условиях без риска потерять свои средства.
Шаг 4. Ознакомление с новостями
Экономические события могут оказать значительное влияние на рынок Форекс. Полезно быть в курсе последних новостей, чтобы принимать взвешенные торговые решения, находить актуальные торговые пары. Можно использовать экономические календари, чтобы отслеживать важные события.
Шаг 5. Начало инвестирования
После того как трейдер выполнил все шаги, он готов инвестировать в Форекс. Важно начинать с малого и постепенно увеличивать свой депозит по мере приобретения опыта.
Лучшие брокеры для инвестирования в Форекс
При выборе брокера Форекс в основном учитывают три главных критерия:
-
возможность как активной торговли, так и пассивного инвестирования;
-
максимально выгодные условия трейдинга и надежная защита средств;
-
наличие специальных инструментов торговли (ПАММ-инвестирование, социальный трейдинг, алгоритмический трейдинг и др.).
Проанализировав множество факторов, специалисты Traders Union составили список лучших брокеров для инвестирования, которые стабильно входят в топ-30 европейских и американских независимых рейтингов. Их преимущества:
-
Быстрая обработка ордеров. Транзакции на счетах STP (прямая обработка) и ECN, проходя через внешних поставщиков ликвидности, выполняются мгновенно. Средняя скорость исполнения — около 100 мс.
-
Широкий выбор торговых инструментов. Брокеры предлагают инструментарий для ручной, алгоритмической торговли, пассивного инвестирования, а также доступ к аналитике. Это могут быть, например, социальные платформы Trading Central или ZuluTrade, вспомогательные шаблоны, платформы MT4 и MT5, калькуляторы волатильности, лотов, корреляции и множество других инструментов.
-
Диверсификация. Большой выбор активов для торговли диверсифицирует риски, предполагая использование различных торговых стратегий — от консервативных до крайне агрессивных, с прямой и обратной корреляцией. Доступна торговля валютными парами, акциями, криптовалютами, индексами, кросс-курсами, фьючерсами и опционами.
-
Прозрачность. Все транзакции, их сроки, условия, комиссии, правила расчета спреда и свопы — просты и понятны.
-
Выплаты. Брокеры быстро выплачивают наличные через банки, электронные кошельки, другие финансовые агентства.
Открыв счет у одного из этих брокеров, трейдер получит надежного партнера, который заинтересован в долгосрочном сотрудничестве и поможет добиться успеха.
Лучшие инвестиционные брокеры Форекс — топ-5
| Брокер | Тип инвестиционной программы | Минимальный депозит | Регулятор брокера | Дополнительная плата от Traders Union | |
|---|---|---|---|---|---|
|
CopyFx (социальный автотрейдинг) RAMM (копирование сделок со встроенной системой управления рисками) |
$10/€10 для стандартных и центовых счетов |
IFSC (МФСК) |
40% от прибыли брокера |
||
|
MyFxBook AutoTrade (копирование сделок с помощью инструмента сервиса мониторинга MyFxBook) |
$100/€100/£100 для счетов Classic и Pro |
FSCA |
$8 за лот |
||
|
ПАММ (сервис пассивного инвестирования) SuperTrader (копирование сделок) |
$1 |
Британские Виргинские острова FSC |
$8 за лот |
||
|
МАМ/ПАММ (сервис пассивного инвестирования) |
$200 |
CySEC |
$8 за лот |
||
|
ForexCopy (копирующая торговая система) ПАММ-система (инвестирование через менеджера счета) |
$1 для стандартных и центовых счетов |
Британские Виргинские острова FSC |
1,6 пункта за лот |
5 лучших вариантов инвестиций
На рынке Форекс представлены различные типы торговли, которые подходят для разных целей и рисков. Перед выбором важно изучить их преимущества и недостатки, чтобы принять верное решение.
1. Счет для самостоятельной торговли
Счета для самостоятельной торговли обычно используются трейдерами, которые хотят сами управлять сделками. Им рекомендуется (хотя и не обязательно) иметь экономическое образование, которое даст понимание основных концепций рынка и их влияния на торговлю. Трейдеры такого типа, как правило, уже имеют хороший опыт торговли валютами и знают, как инвестировать на Форекс.
Самостоятельные трейдеры разрабатывают индивидуальные планы торговли с набором целей и учетом рыночных реалий. Они проводят исследование рынка и, занимая объективные позиции, эффективно управляют торговлей, увеличивая свои шансы на успех.
Такой вариант счета рекомендуется открывать тем, кто умеет разумно взаимодействовать с рисками, обладает опытом и навыками стратегического подхода к трейдингу.
| Брокер | Типы счетов | Минимальный депозит | Регулятор брокера | |
|---|---|---|---|---|
|
Prime, ECN, ProCent, Pro |
$10/€10 для стандартных и центовых счетов |
IFSC (МФСК) |
||
|
Счета с фиксированными спредами и ECN |
$100 |
FSA (Сейшельские острова) |
||
|
Счет для торговли бинарными опционами и для торговли на Форексе |
$5 |
Центр регулирования отношений на международных финансовых рынках (IFMRRC) |
2. Управляемые аккаунты
Управляемые счета — вариант инвестирования, при котором трейдер поручает профессионалу управлять своими сделками. Он вкладывает собственные деньги, ожидая хорошей прибыли, так как считает управителя экспертом, который ищет правильные сигналы и принимает лучшие решения.
Управляемый аккаунт обычно работает по принципу «плати за результат». Трейдеры не платят менеджеру по поиску клиентов и не несут расходов, если их счет не приносит прибыли. Фиксируется лишь определенный период и т. н. процент рентабельности инвестиций (ROI), который в случае успеха получает каждый участник договора по его истечению.
Такие счета актуальны для инвесторов, которые хотят выйти на рынок Форекс, но не имеют времени или навыков для самостоятельной торговли. Также управляемый счет может быть полезен компаниям, желающим расширить свой бизнес на рынке без увеличения усилий.
| Брокер | Виды программ доверительного управления | Минимальный депозит | Регулятор брокера | |
|---|---|---|---|---|
|
Готовые решения «Торговые системы», «Инвестиционные концепции» — это смешанные системы доверительного управления и копирования сделок. |
От $500 (зависит от условий торговой системы) |
CySEC |
||
|
Решения AxiTrader Money Manager |
$100 |
FSA |
||
|
Доверительное управление |
$1000 |
FINMA |
3. ПАММ-счет
ПАММ-счет («Модуль управления процентным распределением денег») — инвестиционный вариант, когда инвесторы объединяют свои средства в один общий счет, которым управляет опытный трейдер (менеджер, или «управляющий капиталом»).
Участников процесса здесь трое — инвестор, брокер-посредник и управляющий. Памм брокеры предоставляют платформу для торговли, контролируют исполнение договоренностей и координируют взаимодействие инвесторов и управляющего капиталом. Между ними подписывается «Ограниченная доверенность» (LPOA) на управление инвесторским капиталом при помощи стратегий менеджера, в которой инвестор соглашается с рисками.
Трейдеры платят управляющему капиталом процент от прибыли, которую он приносит. ПАММ-счета выгодны инвесторам с ограниченным капиталом, которые желают торговать большими суммами. Счета также могут быть хорошим вариантом для людей, которые хотят диверсифицировать свой портфель, инвестируя в несколько разных стратегий.
| Брокер | Вид инвестиционных программ | Минимальный депозит | Регулятор брокера | |
|---|---|---|---|---|
|
ПАММ (сервис пассивного инвестирования) |
$1 для стандартных и центовых счетов |
Британские Виргинские острова FSC |
||
|
MAM, PAMM и RAMM |
$200 |
CySEC, FSA |
||
|
Публичные и непубличные ПАММ (сервис пассивного инвестирования) |
$100 |
Управление международных услуг Мвали (Mwali International Services Authority) |
4. Копитрейдинг
Копитрейдинг — оригинальная и популярная схема инвестирования, которую предпочитают начинающие торговцы. Использующий ее трейдер напрямую копирует сделки другого трейдера, обычно более опытного.
Для копитрейдинга используется платформа, которая привязывается к счету профессионала. Когда более опытный трейдер открывает любую сделку, она автоматически копируется на счет инвестора. При выборе этого типа торговли трейдер сохраняет контроль над своим аккаунтом и возможность изменять его.
Инвестиции на Форекс при помощи копитрейдинга — хороший способ заработать, используя чужие экспертные знания и навыки. При этом сам копирующий может не обладать ни опытом, ни глубиной знаний, ни временем для торговли. Все, что требуется от инвестора — выбрать трейдера и инструмент для копирования, а затем вложить желаемую сумму. Все остальное будет происходить автоматически.
| Брокер | Копирование торговых инструментов | Минимальный депозит | Регулятор брокера | |
|---|---|---|---|---|
|
FXTM Инвест |
$100/€100/£100 для стандартных счетов $10/€10/£10 для центовых счетов |
CySEC, FSCA (ЮАР) |
||
|
MyFxBook АвтоТрейд |
$100/€100/£100 для счетов Classic и Pro |
FSCA |
||
|
Копитрейдинг Share4you |
$1 |
BVI FSC |
5. Автоторговля
Автоторговля — это способ торговли на Форекс, при котором компьютерная программа (алгоритм) выполняет все необходимые расчеты и совершает валютные сделки автоматически. При этом трейдеру совершенно не обязательно знать, как инвестировать на Forex.
Трейдинг ведется на основе заранее запрограммированных инструкций, которые учитывают различные переменные на рынке (цену, объем, волатильность и др.) и принимают решение о продаже либо покупке активов. Это позволяет исключить человеческие факторы, такие как предвзятость и эмоции.
Автоторговля может быть эффективным методом торговли, но и она не является идеальной. Даже самая лучшая программа может давать сбои, поэтому важно регулярно проверять ее работу.
| Брокер | Услуги для алгоритмической торговли | Минимальный депозит | Регулятор брокера | |
|---|---|---|---|---|
|
Набор торговых роботов, советники Expert Advisors |
$10/€10 для стандартных и центовых счетов |
IFSC (МФСК) |
||
|
Приложения cAlgo и Quant Strategy Builder |
$1 |
Британские Виргинские острова FSC |
||
|
Поддержка MetaTrader 4 и 5, сTrader |
$200 |
CySec |
Форекс — это динамичный и привлекательный валютный рынок с хорошими перспективами. Однако миллиард с нуля на нем не заработаешь. Вкладывая собственные средства, трейдерам следует проявлять осторожность и благоразумие.
Тем не менее, возможности Форекс почти безграничны, и все больше и больше людей становятся его участниками. Поэтому погрузиться в него — значит, идти в ногу со временем. Главное — быть разумным и вовремя останавливаться.
Отзывы инвесторов
Муруган
Нью-Дели
Roboforex — один из немногих брокеров с возможностью торговать CFD на акции. В ассортименте его собственной платформы R Trader более 10 000 акций. Такой показатель можно наблюдать только на бирже или у американских трейдеров. Индексы и фондовые рынки более предсказуемы. Скринеры Finviz или Investing, которые предлагает Roboforex, позволяют трейдерам видеть текущие перекупленные/перепроданные акции, мониторить момент выхода квартальных отчетов и т. д. Акции можно группировать по фильтрам и сразу открывать сделки в Roboforex по тем из них, которые заинтересовали. А еще я не смог найти другого брокера с более оптимальными спредами и комиссиями.
Маркиан
Зальцбург
FxPro привлек мое внимание узким спредом, но минимальный депозит я сначала посчитал высоким. Однако позже я понял, что это не так. Дело в том, что согласно требований регулятора у FxPro небольшое кредитное плечо. А для открытия лота 0,01 (это минимум) по паре EUR/USD без левериджа потребуется $1200. Поэтому при максимально заявленном кредитном плече 1:20-1:30 (хотя допускается и 1:500) порог входа в $100 вполне понятен. FxPro работает со всеми распространенными электронными кошельками. Деньги можно вывести банковским переводом, дополнительных комиссий нет. В целом, я оцениваю FxPro на твердую «4» из 5-ти .
Клаус
Кёльн
Я думаю, что RoboForex — брокер №1 для инвестирования в ПАММ-счета. У него огромный ассортимент счетов с высокой доходностью, но мой стартовый депозит был всего $10. Мне хотелось протестировать работу брокера и скорость вывода средств. Я начала с копирования сделок с помощью платформы CopyFX, а потом решила инвестировать в ПАММ-счета свободные деньги. Я торгую через RoboForex уже два года, и его условия меня устраивают. Мне нравится высокое кредитное плечо (до 1:500), программа кешбэка и набор стандартных бонусов. Поддержка большинства платежных систем позволяет быстро и удобно выводить денежные средства.
Анна
Вена
Брокер Tickmill мне нравится. У него быстрое исполнение ордеров (если они не открыты по экономическому календарю), широкие спреды и нет торговых ограничений. Если у меня возникают проблемы с настройкой или обновлением, Служба поддержки всегда подсказывает, что нужно изменить, обновить или даже помогает откатить сборку платформы. У Tickmill нет внезапных увеличений спредов и необоснованных откатов сделок. Даже когда я случайно нарушаю условия предложения, служба поддержки сначала предупреждает меня, чтобы я не повторил ту же ошибку. Такое отношение к клиентам меня подкупило. Я торгую с Tickmill уже полгода и не собираюсь в ближайшее время менять брокера.
Итан
Мельбурн
