Стейкинг криптовалют: как заработать на стейкинге?
Алгоритм консенсуса Proof-of-Work был разработан в 1999 году для защиты сетевых систем от постороннего вмешательства и от рассылки спама. Разработчики первых криптовалют взяли его за основу, тем самым заложив в криптовалюты принципы безопасности и анонимности. Идея первых криптовалют заключалась в том, что сами участники сети занимались генерацией блоков криптовалютной сети и подтверждением транзакций, производя вычисления и получая за это вознаграждение в виде токенов. Эти вычисления получили название «майнинг».
В первое время желающих заниматься майнингом было очень много. Но с ростом количества майнеров расчеты стали усложняться — такой механизм специально был заложен, чтобы растянуть процесс эмиссии во времени. Рост сложности вычислений привел к тому, что сегодня майнинг многих монет в частных масштабах стал невыгодным. Специальное вычислительное оборудование ASIC стоит несколько тыс. долл. США, окупаемость майнинга на таком оборудовании — от 6 месяцев. Окупаемость майнинга на обычных видеокартах — от 1 года и более.
Появление алгоритма консенсуса Proof-of-Stake (PoS) открыло для инвесторов новые возможности. На смену затратному майнингу пришел бюджетный стейкинг, позволяющий зарабатывать с минимальными вложениями деньги уже после первого месяца инвестиций.
Из этого обзора вы узнаете:
Что такое стейкинг и в чем его отличие от майнинга.
Преимущества и недостатки стейкинга.
Как выбрать криптовалюты, биржи для стейкинга и начать зарабатывать.
Будет интересно!
Начните торговлю криптовалютами прямо сейчас с Binance!Что такое стейкинг?
Что такое стейкинг. Это процесс хранения средств на криптовалютном кошельке для обеспечения поддержки всех операций на блокчейне.
Для инвестора стейкинг выглядит так:
-
Инвестор покупает доступную для стейкинга криптовалюту, зачисляя ее на свой кошелек или баланс открытого на криптовалютной бирже счета.
-
Криптовалюта блокируется на счете на срок, выбранный инвестором из предусмотренных торговыми условиями оператора.
-
В конце срока инвестор снова получает в свободное пользование криптовалюту и начисленные проценты.
Для стейкинга доступны только криптовалюты с алгоритмом консенсуса PoS или DPoS. Проценты также предусмотрены торговыми условиями и начисляются в валюте заблокированных средств.
Как работает стейкинг криптовалют?
По одной из версий, идея алгоритма консенсуса PoS была предложена в 2012 году разработчиками криптовалюты Peercoin. Изначально это была гибридная модель Pow/PoS, со временем превратившаяся в PoS и построенный на ее основе новый алгоритм консенсуса DPoS (Delegated Proof-of-Stake).
Как работают алгоритмы Proof-of-Work (PoW) и Proof-of-Stake
В основе блокчейн-сети лежат транзакции и блоки, которые состоят из этих транзакций. Для совершения транзакции пользователю нужно иметь ключ, идентифицирующий его кошелек, и адрес получателя. С блоками ситуация сложнее – здесь важно их подтверждение другими участниками, и порядок блоков в журнале транзакций подтверждается консенсусом.
Пример. Ситуация в криптовалютах называется «двойным расходованием». Олег, Александра и Владислав – пользователи блокчейн-сети. У Олега есть 1 биткоин (возьмем его в качестве примера), который он одновременно пересылает Владиславу и Александре. Если Владислав и Александра не согласуют между собой обе эти транзакции, то возникнет проблема сети, так как фактически Олег не может отправить монет больше, чем у него есть. Но если все участники сети будут согласовывать журнал транзакций, то одна из транзакций Олега будет проведена, а вторая будет признана некорректной.
Алгоритм консенсуса Proof-of-Work (PoW — доказательство работы)
Заключается в следующем: ноды сети (майнеры), чтобы подтвердить транзакции и не позволить другим участникам расходовать (отправлять) одни и те же монеты дважды, должны выполнять вычисления. Пользователь, чей компьютер первым нашел решение задачи, получает вознаграждение. Чтобы быстрее решать задачи и находить новые блоки, пользователи (майнеры) объединяются в пулы. Вознаграждение в пулах распределяется между майнерами пропорционально мощности их оборудования.
Алгоритм консенсуса Proof-of-Work
Алгоритм консенсуса Proof-of-Stake (PoS — доказательство доли)
Имеет другой механизм подтверждения транзакций. Вместо решения математических задач новые монеты добываются с помощью стейкинга криптовалюты – доказательства владения криптовалютой сети. Ноды (компьютеры) сети называются валидаторами, баланс валидаторов – стейк. Чем больше у валидатора монет, тем больше у него шансов подтвердить новый блок и получить вознаграждение.
Стейкинг криптовалют можно сравнить с банковскими депозитами. Валидатор вкладывает в сеть депозит в виде своей криптовалюты, которая замораживается на фиксированный срок. По окончании срока блокировки валидатор получает свой депозит и начисленные по нему проценты. Валидатором может стать каждый. Для этого нужно купить криптовалюту и заблокировать ее в сети. И чем больше монет будет заблокировано, тем больше шанс стать валидатором.
Так как вознаграждение получают только валидаторы, частные трейдеры делегируют им свои полномочия. Иными словами, они передают валидаторам в распоряжение свою криптовалюту и получают вознаграждение, заранее установленное валидатором. Часто роль валидаторов берут на себя криптовалютные биржи. Это позволяет им аккумулировать на своих платформах криптовалютные активы и зарабатывать небольшой процент на посредничестве.
Важно! Некоторые криптовалютные биржи предлагают нестандартные в классическом понимании стейкинга продукты:
ETH2 (ETH 2.0). Обновление Ethereum (ETH) предполагает 3 этапа, которые по состоянию на 01.12.2023 еще не завершены. ETH2 пока не существует как самостоятельная криптовалюта и в FAQ бирж фигурирует как «экспериментальный проект». Например, у Binance есть следующее предупреждение: «Активы, участвующие в стейкинге, не могут быть выкуплены на первом этапе, который может занять более 2 лет». Вы инвестируете ETH в ETH2, но как затем получить деньги обратно, нужно уточнять у биржи.
стейкинг на Binance
ВТС. У сети Bitcoin алгоритм консенсуса PoW, потому здесь предложение стейкинга, предположительно, носит иной характер. Замороженные ВТС биржа может использовать для обеспечения ликвидности или предоставления платного кредитного плеча трейдерам. Для инвестора это сути не меняет — по концу срока он получает процент.
стейкинг на Binance
Перед тем как согласиться на стейкинг, внимательно ознакомьтесь с условиями по выбранной криптовалюте.
Преимущества и недостатки стейкинга
Стейкинг криптовалют на алгоритме PoS считается более защищенным и упрощенным в сравнении с майнингом, так как здесь не используются дополнительные ресурсы. Но алгоритм критикуют за риски получения валидаторами контроля над сетью.
Преимущества стейкинга
👍 Преимущества стейкинга для инвестора:
•В зависимости от криптовалюты и торговых условий для стейкинга достаточно инвестиций в сумме от 10-50 USD.
•Не нужно оборудование. В майнинге оборудование окупается более 6 месяцев. В стейкинге оборудование не нужно — проценты выплачиваются после первого месяца инвестирования.
•Нет сопутствующих расходов. Нет расходов на электроэнергию, комплектующие к ферме и т.д.
•Фиксированный доход. Используя стейкинг, инвестор заранее знает, какой доход он получит в конце срока. Сумма процентов зависит от валидатора и криптовалют.
Для инвестора преимущество стейкинга — практически полное отсутствие технических рисков. Если майнинговая ферма может в любой момент выйти из строя, то с заблокированными у топовых бирж монетами ничего не произойдет.
👎 Недостатки стейкинга для инвестора:
• Блокирование криптовалюты на фиксированный срок. Если инвестор досрочно выводит криптовалюту с заблокированного счета, он теряет в лучшем случае проценты. Вывод может занимать до 7 дней. Некоторыми условиями досрочный вывод полностью запрещен. Это означает, что вы не можете быстро продать криптовалюту, когда она начинает резко дешеветь.
•Необходимость постоянного подключения к сети. Для валидаторов. Если вы частный трейдер, то ваши деньги находятся на кошельках биржи. Но если вы — валидатор и храните криптовалюту на своем компьютере, он должен быть все время в сети. За отключение от сети предусмотрены штрафы.
Сохраняется риск ценовых манипуляций со стороны валидаторов. В теории разработчики могут контролировать более 50% монет сети через своих валидаторов. Но на практике такое возможно только у небольших по капитализации проектов.
Майнинг и стейкинг криптовалют. В чем разница?
Разница между PoW и PoS заключается в технологии формирования очередного блока в блокчейне участником сети. Если PoW предполагает нахождение блока путем выполнения вычислительных операций, то PoS — это нахождение участником сети блока пропорционально его доле криптовалюты.
Для инвестора разница между майнингом и стейкингом — в методе получения дохода:
-
Майнинг. Инвестор покупает криптовалютную ферму на основе видеокарт, которая будет производить вычисления. Устанавливает кошелек, подключается к пулу инвесторов и запускает ферму, учитывая затраты на электричество. За каждый новый блок награда распределяется между участниками пула пропорционально мощности оборудования. Инвестор генерирует новые токены, которые затем могут быть проданы в любой момент.
-
Стейкинг. Инвестор выбирает криптовалюту, поддерживающую стейкинг. Затем находит сервис или криптобиржу, которые также поддерживают стейкинг. Покупает криптовалюту и замораживает ее на предусмотренный условиями срок. По окончании срока инвестор получает вознаграждение.
Зарабатывать на стейкинге можно с помощью криптовалютных бирж или криптовалютных кошельков.
Майнинг и стейкинг криптовалют. Сравнительная таблица
Для более удобного визуального восприятия мы подготовили для вас сравнение майнинга и стейкинга по разным критериям в виде таблицы.
| Критерий | Стейкинг | Майнинг |
|---|---|---|
Минимальная инвестиция |
Зависит от условий биржи/кошелька и выбранной криптовалюты. Для многих криптовалют достаточно от 10-50 USD |
Зависит от стоимости оборудования. Может составлять от 1-2 тыс. USD и выше |
Сопутствующие расходы |
Отсутствуют |
Расходы на электричество |
Доходность |
От 1-2% до 120% годовых |
Зависит от рыночной стоимости криптовалюты, которая добывается. Окупаемость фермы — 6-12 месяцев |
Возможность зарабатывать без дополнительного оборудования |
Да |
Нет |
Стейкинг в криптокошельках и на биржах: в чем разница?
Самые распространенные варианты заработка на стейкинге для частных инвесторов — криптовалютные биржи и криптовалютные кошельки.
Криптовалютные биржи. Платформы предлагают трейдерам десятки криптовалютных продуктов. Многие из них являются не только площадкой для обмена монет, но и валидаторами, предоставляя услуги стейкинга.
Алгоритм действий для инвестора:
-
Зарегистрироваться на бирже, предоставляющей услугу стейкинга. Пройти верификацию.
-
Зачислить на баланс открытого при регистрации счета криптовалюту. Например, это можно сделать напрямую с банковской карты с конвертацией по курсу биржи.
-
Указать параметры «замораживания».
Вывести криптовалюту с начисленными процентами по концу срока или реинвестировать ее.
Криптовалютные кошельки и сервисные платформы. Некоторые кошельки имеют функционал для стейкинга криптовалют с поддержкой одной или нескольких монет.
Алгоритм действий для инвестора:
-
Выбрать криптовалюту для стейкинга.
-
Скачать и установить кошелек, поддерживающий стейкинг. Найти его можно на сайте самого стартапа. Есть мультикриптовалютные кошельки, поддерживающие стейкинг нескольких криптовалют.
Примеры мультикриптовалютных кошельков — Ledger, Trezor. Ledger поддерживает стейкинг XTZ, TRX, ATOM, ALGO, DOT. Trezor работает через кошелек Exodus и поддерживает стейкинг NEO, ATOM, ADA, XTZ, ALGO, ONT, VET.
Для сервисных платформ алгоритм аналогичен. Примеры платформ — Everstake, stake.fish, Wetez. Например, платформа Everstake поддерживает криптовалюты ATOM, DOT, ADA, XTZ, ICX, NEAR.
платформа Everatake
Третий вариант — стать валидатором, разместив кошелек на своем компьютере или удаленном сервере. Порог входа для валидаторов составляет от 1-2 тыс. долл. США.
Отличия бирж от кошельков и сервисов:
Количество доступных монет. У бирж больше выбор. По данным аналитического портала stakingrewards.com, по состоянию на 15.12.2023 существует 284 монеты, доступных для стейкинга. Часть из них представлена на биржах. Например, на бирже Binance — для фиксированного стейкинга доступны около 80 криптовалют. У кошелька Trust Wallet — 6 криптовалют.
Доходность. У кошельков, разработанных под конкретные криптовалюты, доходность больше биржевой.
По данным портала stakingrewards.com, доходность стейкинга может достигать 120% в год.
Например, криптовалюта Axis через стейкинг на кошельках может принести прибыль 115,46%. Чтобы ее получить, нужно скачать кошелек Ronin Wallet, разработанный для Axie Infinity. Доходность стейкинга этой же криптовалюты на Binance — 105,32%.
Комиссии. Биржа — для инвестора прямой валидатор, устанавливающий фиксированные условия стейкинга. В случае с кошельками кроме валидаторов есть стейкинг-провайдеры, взимающие комиссию.
Дополнительные «плюшки». У кошельков их нет, тогда как биржа стимулирует инвесторов к активности дополнительными предложениями — бонусные проценты, повышенные в сравнении с кошельками проценты и т.д.
Обратите внимание: у самих бирж условия стейкинга одной и той же криптовалюты могут отличаться доходностью, сроками заморозки и другими нюансами.
Стейкинг в криптокошельках и на биржах. Сравнительная таблица
Сравнительная таблица преимуществ криптовалютных бирж и кошельков/сервисов:
| Критерий | Криптовалютные биржи | Криптовалютные кошельки |
|---|---|---|
Доходность |
Ниже |
Выше |
Выбор криптовалют |
Большой |
Почти отсутствует. Большинство кошельков рассчитаны на конкретную криптовалюту или поддерживают менее 10 монет |
Комиссии |
Комиссия биржи |
Комиссия валидатора |
Риски |
Риск взлома биржи, блокировки биржей аккаунта |
Риск проблем с транзакциями в цепочке посредников |
Дополнительные продукты для заработка |
Да |
Нет |
Топ-5 криптовалют для стейкинга
Лучшая криптовалюта для инвестиций в 2024 годуВ этом блоке вы познакомитесь с популярными для стейкинга криптовалютами, у которых есть несколько общих черт:
Криптовалюты с высокой капитализацией, поддерживающие крупные развивающиеся стартапы.
При относительно небольшой доходности (до 10% в год) они имеют небольшой уровень риска. Падение цены возможно только в случае движения вниз всего криптовалютного рынка.
Информация по рейтингу, котировкам и доходности указана по состоянию на 16.12.2023.
Binance Coin
Binance Coin (BNB) — главный токен криптовалютной биржи Binance, включая ее блокчейны Binance Chain и Binance Smart Chain. Binance является крупнейшей биржей в мире по уровню капитализации торгующихся на ней криптовалют и по дневным оборотам, обгоняя ближайших конкурентов почти вдвое. На бирже представлен ряд уникальных продуктов — от NFT и фарминга до торговли с плечом и криптозаймов. Биржа одна из немногих, кто предлагает торговлю Р2Р с привязкой к региону пользователей и региональным платежным системам. Также в экосистему входит децентрализованная биржа Binance DEX.
BNB занимает 3-е место по уровню капитализации, уступая ВТС и ETH. Стоимость 1 токена — 544 USD. Доходность — 6-9% в год.
капитализация Binance Coin
Polkadot
Polkadot (DOT) — децентрализованный блокчейн с открытым кодом, являющийся прямым конкурентом Ethereum. Разработчики попытались создать более технологически совершенную платформу для создания децентрализованных приложений, добавив в нее еще один уровень — парачейн. Парачейн — это независимый блокчейн со своим токеном и возможностью оптимизировать функционал под конкретные задачи проекта.
Первичное ICO было проведено в 2017 году. С того времени капитализация стартапа постепенно росла, и сейчас он входит в топ-10. Цена токена — 24,5 USD. Доходность — 11,5-16,5% в год.
капитализация Polkadot
Cardano
Cardano (ADA) — многоуровневая децентрализованная блокчейн-платформа третьего поколения для создания смарт-контрактов, еще один конкурент Ethereum.
Платформа была запущена в 2017 году, но основной рост котировок пришелся на 2023 год. И сейчас платформа занимает 6-е место по уровню капитализации. Цена альткоина — 1,3 USD. Доходность — 5-8,5% годовых.
капитализация Cardano
Tron
Tron (TRON) — распределенная сеть для свободного обмена контентом между пользователями, а также разработки и запуска приложений развлекательного характера. Платформа служит для загрузки, хранения, передачи в аренду любого контента; краудфандинга; выпуска своих токенов; разработки на базе блокчейна сети собственного ПО (от небольшого скрипта до многопользовательских игр).
Криптовалюта занимает 23-е место по уровню капитализации и стоит около 0,09 USD. Доходность — 5,5-8% в год.
Капитализация TRON
Algorand
Algorand (ALGO) — платформа с открытым исходным кодом, задача которой — обеспечить недорогие международные платежи. Разработчики ставят целью составить конкуренцию платежным системам, выигрывая в скорости транзакций, низкой комиссии и возможностью распределения микролотов между любым числом пользователей за время до 5 секунд.
Криптовалюта входит в топ-25, стоимость токена — около 1,5 USD. Стейкеры платформе нужны для обеспечения безопасности и обработки транзакций. Проект стартовал в середине 2019 года, но в тот момент инвесторы его перспектив не оценили. Реальный рост начался в 2023 году. Доходность стейкинга — 5-10% на 1-3 месяца.
Капитализация Algorand
С какой суммы можно начать стейкинг криптовалют?
У стейкинга есть минимальный порог входа, устанавливаемый разработчиками стартапа для валидаторов и валидаторами — для частных инвесторов. Например, для валидаторов Ethereum 2.0 установлен порог 32 ETH, что по состоянию на середину декабря 2023 года составлял чуть более 120 тыс. долл. США.
Для частных инвесторов порог входа значительно ниже и у каждой биржи свои условия. Несколько примеров условий биржи Binance:
Binary X — минимальная сумма составляет 1 BNX, или около 86 USD.
Zilliqa — минимальная сумма составляет 100 ZIL, или около 6 USD.
Solana — минимальная сумма составляет 1 SOL, или около 165 USD.
Увидеть условия стейкинга у биржи Binance можно в окне добавления актива в стейкинг.
Сколько можно заработать на стейкинге криптовалют?
Процентные ставки стейкинга криптовалют зависят от следующих параметров:
-
Количество участников в сети. Чем больше участников сети, тем меньше процент. Потому наибольшие проценты обычно у криптовалют с небольшой капитализацией и высокими рыночными рисками.
-
Валидатор. У каждого криптовалютного кошелька и биржи свои условия. Это зависит от внутренней политики валидатора, суммы его комиссии и т.д.
-
Срок блокирования. Валидаторы руководствуются волатильностью актива. В большинстве случаев за больший срок предусмотрен больший процент. Например, за 1 месяц инвестор получает 14% годовых, за 2 месяца — 15,5% годовых, за 3 месяца — 19% годовых. Тем самым валидатор стимулирует блокировать деньги на более долгий срок. Но есть исключения. Например, у Binance по монете BNX за 10 дней вознаграждение 50,49% годовых, за 30 дней — 20,35% годовых (условия могут меняться).
-
Вид стейкинга. Стейкинг с фиксированной ставкой доходности в несколько раз прибыльнее стейкинга с гибкой ставкой. Например, фиксированный стейкинг на 1 месяц SOL на Binance принесет около 7,5% годовых, гибкий — до 2-3% годовых.
Валидатор может менять ставку по активам каждый день, но после блокировки монет ставка зафиксирована на весь период стейкинга.
Стейкинг Ethereum. Что такое Ethereum 2.0?
Планы по переходу сети Ethereum на алгоритм консенсуса Proof-of-Stake были озвучены Виталиком Бутериным несколько лет назад. Основные цели перехода — модернизация сети для сокращения потребления энергии. Переход на Ethereum 2.0 должен был состояться в 2020 году, но форк Beacon Chain неоднократно переносился по техническим причинам.
Beacon Chain — это совершенно новый блокчейн ETH на основе алгоритма PoS. Переход на него предполагается в три этапа, первый из которых (нулевая фаза) стартовал 1 декабря 2020 года. Он предусматривал набор определенного количества валидаторов, каждый из которых должен был внести в сеть сумму 32 ЕТН. После того как было набрано минимально необходимое количество валидаторов (чуть более 16 тыс.), появился блокчейн Ethereum 2.0.
Реализация первой и второй фаз (последующих этапов) запланирована на 2023 год, но возможен перенос дат. Ethereum 1.0 продолжает существовать под прежним названием Ethereum (ETH) с алгоритмом PoW и возможностью майнинга. Ethereum 2.0 пока существует в тестовом режиме и не выведен в самостоятельную криптовалюту. Тем не менее платформа разработчиков Ethereum предлагает всем желающим присоединиться к сети в качестве валидатора.
У частных инвесторов, у которых нет 32 ЕТН, есть альтернатива — делегировать деньги валидатору Binance. Или другими словами, воспользоваться биржевой услугой стейкинга ETH 2.0.
Что означает для инвесторов окончание хард-форка Beacon Chain:
-
Майнинг ETH исчезнет. Майнеры будут вынуждены перейти на другие монеты или продать видеокарты. Обновление сети предполагает создание двух сетей — Eth1 и Eth2. Eth1 останется на алгоритме PoW, но сложность расчетов вырастет в сотни раз и майнинг станет невыгодным. Eth2 перейдет на алгоритм PoS. Со временем произойдет слияние обеих сетей.
-
Зарабатывать на ETH можно будет с помощью стейкинга. И это будет легче, с небольшим стартовым капиталом и без необходимости покупать оборудование.
По оценкам JP Morgan, сейчас стейкинг приносит криптовалютной индустрии порядка 9 млрд долл. США в год. С приходом в этот сегмент Ethereum этот показатель может вырасти в первый квартал до 20 млрд и к 2025 году — до 40 млрд долл. США.
Для инвесторов это означает, что очень скоро на смену майнингу придет более эффективный вариант заработка — стейкинг. И некоторые биржи предлагают вложить деньги в будущую криптовалюту ETH2 уже сейчас.
Лучшая криптовалютная биржа для стейкинга
Криптовалютная биржа Binance основана в 2017 году. За это время платформа смогла стать крупнейшей в мире по количеству обслуживаемых клиентов и прошедших листинг криптовалют.
👍 Преимущества платформы:
• Низкие комиссии. За счет лидерства по торговым объемам биржа может себе позволить снизить комиссии до минимума.
•Дифференциация продуктов для активной торговли, инвестирования с разным уровнем риска, функционалом кредитора.
•Поддержка более 280 криптовалют всех основных секторов.
•Множество вариантов пополнения счета фиатными валютами платежных систем всего мира.
•Кроссплатформенность.
•Поддержка фьючерсов с кредитным плечом.
Для инвесторов на платформе Binance предусмотрен отдельный раздел — Binance Earn.
Он включает в себя следующие разделы:
Binance Earn — общий раздел со всеми инструментами, процентными ставками и другими торговыми условиями. Здесь представлены предложения по стейкингу, депозитам с фиксированной и плавающей ставкой, IEO и т.д.
Binance Earn
Launchpad — инвестиции в IEO. IEO — аналог ICO, первичное публичное биржевое предложение, проходящее под контролем биржи. Биржа Binance сама занимается отбором проектов для потенциальных инвесторов.
Депозиты — криптовалюты для заработка на депозитах с гибкой и фиксированной ставкой.
Стейкинг — криптовалюты для заработка на стейкинге.
BNB Vault — агрегатор доходности BNB, который объединяет в себе депозиты с плавающим сроком, DeFi-стейкинг BNB и Launchpool.
Дополнительный функционал раздела — автоинвестирование.
автоинвестирование на Binance
Как начать стейкинг
Алгоритм начала заработка на стейкинге рассмотрим на примере криптовалютной биржи Binance.
Регистрация
Регистрация на Binance занимает 1 минуту. В правом верхнем углу нажмите кнопку «Регистрация», укажите электронный адрес и пароль к аккаунту. Затем введите код подтверждения, который придет на указанный адрес.
регистрация на Binance
Для возможности полноценно пользоваться всеми продуктами биржи нужна верификация — подтверждение личности. Процедура может занять 1-3 дня.
Пополнение счета
На Binance предусмотрены следующие варианты пополнения счета:
-
Пополнение с банковских карт.
-
Пополнение с криптовалютной карты.
-
Покупка криптовалюты у трейдеров на платформе биржи. Покупается та криптовалюта, которая будет принимать участие в стейкинге.
-
Покупка с фиатного баланса Binance, если он есть.
-
Покупка через сторонний сервис — платежные платформы Simplex и Banxa.
Еще один вариант пополнения. После авторизации в функционале аккаунта выберите пункт «Кошелек пополнения». В появившемся окне выберите вкладку «Ввод» и следуйте подсказкам.
Выбор криптовалюты для стейкинга
На бирже Binance есть два варианта стейкинга:
-
Фиксированный. Тип стейкинга без возможности досрочно вывести деньги, сохранив начисленные проценты.
-
DeFi. Стейкинг, связанный с поддерживающими сегмент децентрализованных финансов криптовалютами. Тип — гибкий, начисление процентов с первого же дня с возможностью вывода денег в любой момент.
Список криптовалют фиксированного стейкинга — около 80. Он меняется в зависимости от доступного на текущий момент лимита монет.
фиксированный стейкинг на Binance
Как выбрать криптовалюту для стейкинга:
-
Суть стартапа и период его существования, история котировок. Каждая криптовалюта — это платежная единица внутри стартапа. Перспективы старатпа и, соответственно, стоимость его альткоина определяются его пользой для инвесторов. Если проект не будет поддерживаться разработчиками, он соскамится до того, как закончится срок блокировки монет в стейкинге.
-
Волатильность. У топовых криптовалют в сравнении с монетами из низшего эшелона она ниже. Значит, меньше риск потерь в случае просадки.
-
Период блокировки. У каждой криптовалюты свой период стейкинга. По одним альтам может быть стандартный вариант 1, 2 и 3 месяца. По другим — 10 дней или 6 месяцев. С одной стороны, при большем периоде больше процент доходности. Но в том числе и больше риск изменения цены.
-
Доходность. Чем выше предлагаемый процент, тем больше риск падения цены.
В качестве консервативной инвестиционной стратегии рекомендуем стейкинг на максимально возможный период с максимальным процентом по криптовалютам Solana (SOL), Binance Coin (BNB), Neo (NEO), Polkadot (DOT).
инвестиции на Binance
В качестве агрессивной инвестиционной стратегии с умеренным риском рекомендуем стейкинг на период до 1 месяца по криптовалютам Axie Infinity (AXS), Binary X (BNX).
инвестиции на Binance
Начало стейкинга
После выбора криптовалюты нажмите «Добавить активы».
инвестиции на Binance
В появившемся окне укажите параметры стейкинга: срок из доступных вариантов, сумму блокирования. Обратите внимание, что у суммы есть не только минимальный предел, но и максимальный. Нажимайте кнопку «Подтвердить» и следуйте инструкции.
Подходит ли стейкинг для новичков?
Для начинающих инвесторов стейкинг — один из лучших вариантов инвестирования по следующим причинам:
Небольшой порог входа. Не гонитесь за прибылью — разберитесь в принципах работы рынка, познакомьтесь с криптовалютными проектами. Пройдите всю цепочку от пополнения счета до вывода денег.
Пассивный доход. Купили криптовалюту с целью продать ее через несколько месяцев на очередном историческом максимуме? Заблокируйте ее в стейкинге и получайте дополнительную прибыль.
Минимум знаний. В отличие от фондового и валютного рынка, технический анализ здесь почти не работает. Исключение — уровни сопротивления и поддержки, учитывающие психологию большинства. Вам нужно уметь определять ценность стартапа для общества, следить за его развитием и следить за общими новостями по рынку, задающими тенденцию.
Для старта нужно: немного денег на карте, 1-3 дня на верификацию аккаунта на биржевой площадке и 10 минут на оформление сделки.
Стейкинг работает, вы — опытный инвестор и хотите зарабатывать на криптовалютах 1-2% в день и более? Тогда переходите в активный трейдинг на Binance — здесь для вас созданы лучшие условия для старта.
Резюме
По состоянию на декабрь 2023 года майнеры добыли около 90% монет всей эмиссии ВТС. Переход на другие криптовалюты с алгоритмом PoW теряет смысл из-за резкого увеличения сложности расчета после роста хешрейта. Окупаемость инвестиций более 6 месяцев делает майнинг в сравнении со стейкингом менее привлекательным. Стейкинг можно начать с 10-100 USD и получить прибыль уже через 10 дней.
У выступающих валидаторами криптовалютных бирж есть также и другие продукты, в которые можно инвестировать вместе со стейкингом:
DeFi — фарминг. Для инвестора заработок на доходном фермерстве аналогичен стейкингу: за хранение криптовалюты начисляются проценты. Разница в технической реализации. Если стейкинг — это инструмент подтверждения блоков в PoS алгоритме, то фарминг — это поддержание ликвидности пула и кредитование других участников сети.
Биржевые депозиты. Еще один инструмент с плавающей или фиксированной ставкой. И также разница только в технической части и условиях начисления процентов. Биржа может использовать депозиты для своих инвестиционных целей, поддержания ликвидности, предоставления кредитного плеча другим трейдерам и т.д.
NFT. Некоторые биржи предоставляют доступ к NFT-аукционам. Вы покупаете привязанный к невзаимозаменяемому токену актив с расчетом на его рост цены через время.
Откройте для себя новый мир криптовалютного инвестирования!
FAQ
Чем отличается майнинг от стейкинга?
Это принципиально разные виды дохода:
Майнинг — добыча монет, эмиссия которых еще не прошла полностью, с помощью проведения математических вычислений разной сложности. Инвестор покупает оборудование, которое выполняет расчеты и тем самым генерирует криптовалюту. Сложность расчетов зависит от количества майнеров: чем больше хешрейт сети (вычислительные мощности всего подключенного оборудования сети), тем сложнее вычисления, тем дольше нужно времени для генерации криптовалюты и тем дольше окупаемость инвестиций.
Стейкинг — получение дохода за держание купленной криптовалюты на отдельном счете. Криптовалюта замораживается на счете на фиксированный срок, по окончании которого инвестор получает проценты. Заморозка требуется для поддержания работоспособности блокчейн-сети. Если трейдер досрочно снимает криптовалюту, в лучшем случае он теряет проценты.
Альтернатива стейкингу — фарминг. Это процесс начисления токенов в виде вознаграждения за предоставление ликвидности проекту путем размещения определенной пары токенов в пуле. Актуален для криптовалют сектора DeFi.
Что приносит больший доход: майнинг или стейкинг?
Зависит от периода инвестирования и криптовалюты:
В краткосрочном периоде более выгоден стейкинг. Вы получаете фиксированный процент по окончании периода заморозки, который для разных криптовалют составляет 10-90 дней. Затем продаете купленную криптовалюту и остаетесь в плюсе, если она подорожала или цена не изменилась. Но в стейкинге возможен убыток, если цена криптовалюты упадет больше суммы начисленных процентов.
В долгосрочном периоде более выгоден майнинг. Окупаемость оборудования составляет в среднем 6-12 месяцев — этот тот период, после которого инвестор будет в любом случае получать прибыль. Если цена криптовалюты упадет, инвестор ничего не теряет — только лишь увеличивается период окупаемости оборудования. Убыток инвестора возможен только тогда, когда стоимость криптовалюты упадет ниже себестоимости добычи (что бывает редко) или в случае преждевременного выхода оборудования из строя.
В стейкинге прибыль инвестора — проценты и разница между ценой покупки/продажи криптовалюты. В майнинге прибыль инвестора — стоимость самой криптовалюты за вычетом операционных расходов на майнинг.
Как начать зарабатывать на стейкинге?
Алгоритм заработка следующий:
Выберите токены, которые собираетесь замораживать в стейкинге. Ориентируйтесь на динамику изменения цены токена, перспективы роста, минимальную сумму заморозки. Ориентируйтесь на объем торгов — чем он выше, тем выше ликвидность актива и тем больше он интересен трейдерам. Доходность токена — второстепенный фактор.
Купите токен. Для этого вы должны установить кошелек для совершения транзакций и хранения криптовалюты и присоединиться к пулу. Второй вариант — пройти верификацию на бирже, предоставляющей услуги стейкинга. Кошелек в этом случае не нужен — баланс аккаунта на биржевой платформе можно пополнить напрямую с банковских карт или электронных систем.
В сервисе стейкинга укажите счет с криптовалютой и заполните параметры блокировки.
Проценты будут начислены по окончании срока блокировки.
Сколько нужно денег для старта и каковы риски?
Сумма для старта зависит от минимального порога входа в пул валидатора, предусмотренный его торговыми условиями. У бирж порог входа по стейблкоинам составляет от 30-50 USD, по криптовалютам второго-третьего эшелонов — от 10-50 USD.
Риски:
Рыночные. Волатильность рынка составляет в среднем 1-2% в день и может доходить до 5% и выше. Средняя доходность стейкинга — 5-10% по топовым криптовалютам, 30-50% и выше — по монетам нижних эшелонов. Если к концу срока блокирования монет цена при доходности 10% упадет больше чем на 10%, вы получите убыток.
Технические. Проблемы с верификацией аккаунта и последующим выводом монет.
Рыночные риски можно снизить диверсификацией рисков — инвестировать часть денег в токены с максимальной доходностью на максимально возможный короткий срок.
