Известные примеры
Схема Понци применяется у мошеннических брокеров достаточно активно. Были даже громкие примеры из мировой практики. Рассмотрим их более подробно.
Понци от Бернарда Мейдоффа
Схема Понци от Бернарда Мейдоффа стала одной из самых знаменитых афер такого типа в мире. Особенность ее заключается в том, что она просуществовала почти 50 лет. Ее основатель – Бернард Мейдофф был одним из ведущих американских финансистов середины XX века. Он смог обмануть такие крупные фонды, как Fairfield Sentry LTD, Kingate Global Fund LTD, банки – Santander, HSBC, BNP Paribas, Royal Bank of Scotland. Крупный благотворительный фонд Robert I. Lappin Charitable Foundation после крушения аферы и вовсе стал банкротом.
В 1960-х годах Мейдофф открыл собственную инвестиционную компанию – Madoff Investments Securities, которая предлагала клиентам услуги инвестиций в акции и другие ценные бумаги. Представители компании звонили потенциальным клиентам и предлагали инвестиции под привлекательный процент – 12-13% годовых.
Мейдоффу верили, потому что его компания платила стабильно, а он сам был одним из соучредителей NASDAQ и занимал пост в совете учредителей. Представители инвестиционной компании заверяли инвесторов, что успех Madoff Investments Securities связан с инсайдерской торговлей (Bernie занимал высокий пост и имел доступ к информации).
Однако в 2008 году мошенничество раскрылось. После наступления финансового кризиса крупные инвесторы обратились к Мейдоффу с требованием вернуть их инвестиции преждевременно. Однако платить Бернарду было нечем. Следствие установило, что с 1995 года Madoff Investments Securities не вела никакой инвестиционной деятельности и выплачивала деньги только за счет привлечения новых клиентов.
Мейдофф полностью признал вину по 11 пунктам обвинения, включая мошенничество и отмывание денег. 29 июня 2009 года Бернарда приговорили к 150 годам лишения свободы. Общая сумма ущерба, нанесенного схемой Понци Бернарда Мейдоффа составил 17.5 млрд USD, из которых было возмещено только 7 млрд USD.
Схема Понци Аллена Станфорда
Техасский финансист Аллен Станфорд стал создателем еще одной известной аферы по схеме Понци в США, и сумел сколотить на ней состояние в 2.2 млрд USD. Станфорд сумел обмануть более 30 000 инвесторов со всего мира.
В 1993 году была учреждена компания Stanford Financial Group, которая позиционировала себя, как инвестиционный фонд. За 7 лет до этого, в 1986 году, Аллен Станфорд основал Stanford International Bank, который успел заслужить неплохую репутацию. Схема была классической – Станфорд и его сотрудники связывались с клиентами, предлагали услуги своей инвестиционной компании. И действительно, все выплаты производились в срок. Станфорд стал настолько известным, что авторитетное издание World Finance в 2008 году присвоило ему звание “Человек года”. После этого компания просуществовала менее года.
В 2008 году удар по репутации Stanford Financial Group нанесли два финансиста, которые уволились из фонда. Они подали против компании иски, отметив, что организация занимается мошеннической деятельностью. На фоне краха аферы по схеме Понци Бернарда Мейдоффа, эта история вызвала немалый ажиотаж, и Stanford Financial Group выпустила заявление о том, что не имеет ничего общего с такой деятельностью. Однако уже в феврале 2009 году The United States Securities and Exchange Commission (SEC) инициировала проверку деятельности компании Станфорда, после чего были предъявлены обвинения в мошенничестве и нарушениях финансовых законов США.
В 2012 году Аллена Станфорда приговорили к 110 годам тюремного заключения. К моменту крушения схемы, под управлением компании находились активы на сумму 50 млрд USD. Общая сумма ущерба составила 9.2 млрд USD.
