Торговля золотом: что нужно знать новичку
Как торговать золотом. Варианты инвестирования: покупка банковских слитков, депозит в золоте, покупка коллекционных монет, покупка фьючерсов на золото, покупка акций золотых ETF-фондов, торговля CFD на золото.
Золото - важный инвестиционный актив, который в течение многих столетий служил инструментом обмена на услуги и товары. Торговля золотом способна приносить неплохую прибыль, если вы знаете особенности процесса и правильно выберете стратегию.
В этом материале мы расскажем, как заработать на торговле золотом, а также предоставим перечень лучших деривативов. Также вы узнаете, как выбрать рынок для трейдинга этим активом и эффективную стратегию для получения прибыли.
Хотите начать торговать на Форекс? Откройте счет на Робофорекс!Глоссарий
Трейдинг – это анализ рынка и заключение сделок. Под рынком подразумевается совокупность взаимоотношений всех участников межбанковской экономической системы.
Трейдер – это торговец, участник рынка. Продает он или покупает – не имеет значения. Как и то, с каким конкретно активом он работает – это могут быть валютные пары на рынке Форекс, торговля криптовалютами или сырьевыми товарами (скажем, нефтью).
Форекс (Forex) — международный финансовый рынок, на котором производится обмен валют. В торговле на Forex участвуют центральные банки разных стран; компании, ведущие международный бизнес; коммерческие банки; частные трейдеры.
Форекс-брокер — организация, выполняющая функции посредника между покупателем и продавцом валюты на рынке Форекс.
Бинарные опционы – это контракт, который предполагает выплату трейдеру в случае верного прогноза движения цены. Если же цена движется не в нужную сторону, то трейдер потеряет деньги. Прибыль зависит от инструмента и может достигать 95% от суммы ставки.
ETF (Exchange Traded Fund) – в переводе с английского означает «Торгуемый на бирже фонд». Любой ETF базируется на выбранном индексе и полностью повторяет его структуру. Фонд может повторять структуру активов индексов товарного рынка, рынка акций и облигаций, а также драгметаллов и иностранных валют.
CFD (Contract For Difference) — это договор между двумя сторонами — продавцом и покупателем — о передаче разницы между текущей стоимостью актива на момент заключения договора (открытия позиции) и ее значением в конце действия договора (закрытия позиции).
Акция – это ценная бумага, она подтверждает, что вы стали одним из совладельцев компании, и теперь имеете право на некоторую часть ее дохода. Прибыль начисляется в виде дивидендов по акциям. Чем больше акций вы купили, тем больше будет сумма дивидендов.
Хорошая ли это идея вести торговлю золотом?
На финансовых рынках золото всегда считалось защищенным активом, который используют в кризисные времена. Это своеобразная страховка от рисков и последствий крупномасштабного печатания денег. Многие эксперты уверены, что это лучший актив для вложений в период инфляции. Есть несколько аргументов в пользу инвестирования в золото:
Возможности для спекуляций
Как высоколиквидный актив, золото можно легко перевести в наличные деньги. Это делает золото популярным активом для торговых целей. Если вы спрогнозировали, что курс золота будет расти, вы можете приобрести его сегодня и продать через какое-то время по более выгодной цене, заработав приличную сумму. Вывод следующий: золото открывает широкие возможности для спекуляций.
Актив-убежище
Эксперты не зря считают золотом “активом-убежищем”. Это говорит о том, что в период кризиса его стоимость будет расти. Если вы переживаете о том, что в ближайшее время может произойти финансовый кризис, вкладывайте средств в золото. Когда будет нужно, вы без проблем конвертируете его в наличные средства и сможете заработать.
Хранение ценности
Учитывая то, что у золото есть исключительное свойство сохранять ценность в течение долгого времени, его можно использовать в качестве средства сбережения. Если вы вложитесь в золото сейчас, то есть большая вероятность того, что со временем сможете продать его по той же стоимости и сохраните капитал. С акциями, например, это не работает. Со временем их курс может как расти, так и падать.
В инвестсообществе принято обращаться к золоту в ожидании инфляции. Цена этого актива не имеет привязки к деятельности какой-либо определенной компании. Неудивительно, что даже во времена экономического кризиса золото сохранят стоимость. Предлагаем график стоимости золота за 8 лет - 2013-го по 2023-й:
курс золота
Шаг 1. Как выбрать рынок для торговли золотом
Как начать зарабатывать на торговле золотом? В первую очередь необходимо понимать, что есть различные рынки и соответственно - возможности для получения дохода. ETF, CFD, физические металлы, фьючерсы, золотые акции - наиболее популярные варианты. У каждого из них есть свои плюсы и минусы. Ниже рассмотрим их основные особенности:
ETF на золото
ETF на основе золота - инвестиционные фонды, где основным активом выступает золото. Это говорит о том, что при покупке таких ETF вы вкладываете в золото. Вести торговлю данным видом актива можно на многих фондовых биржах.
В число наиболее популярных ETF на золото входят:
ETF VanEck Vectors Gold Miners (GDX);
SPDR (GLD);
Market Vectors ETF Junior Gold Miners (GDXJ);
Shares Gold Trust (IAU) и пр.
Плюсы
1. Низкие трансакционные издержки
ETF на основе золота можно торговать точно так же, как акциями. Финансовые операции сопровождаются низкими трансакционными издержками, а других комиссий и вовсе нет.
2. Ликвидность
Торговля ETF на золото осуществляется на основных биржах, где цены обычно стабильны. При покупке и продаже таких активов вы не потеряете средства.
3. Диверсификация
Использование ETF на золото — возможность диверсифицировать портфель. Это возможность получить доступ к рынку золота, не инвестируя в физический актив.
4. Налоговые льготы
Еще один интересный момент: ETF на золото предусматривает определенные налоговые льготы. Даже если вы продали эти активы с убытком, вы сможете использовать этот убыток для того, чтобы сократить налоговую нагрузку.
5. Постоянный доступ
ETF на золото можно продать когда угодно. Не придется дожидаться завершения торговой сессии.
Минусы
1. Небольшой выбор
ETF на золото — достаточно новый инвестиционный инструмент, поэтому существует небольшой выбор фондов.
2. Комиссии за управление высоки
ETF на золото обычно сопровождаются большими комиссиями за управление. Это негативно сказывается на прибыли.
3. Отсутствие контроля
Вкладывая в ETF на золото, вы доверяете контроль над активами управляющему фондом. Вернуть собственные деньги тогда, когда захочется, у вас не получится.
4. Риски вложений
ETF на золото относится к рискованным вложением. Стоимость золота может как увеличиваться, так и падать, а это окажет влияние на ценность ETF.
CFD на золото
Контракты на золото - это ваша возможность вести торговлю золотом, не имея физического актива. Даже если у вас нет ни единой унции, вы сможете зарабатывать. На большинстве платформ современных форекс-брокеров есть возможность вести торговлю CFD на золото. Как правило, это повторение котировок фьючерсов на этот актив.
Плюсы:
1. Небольшие трансакционные издержки
Операционные издержки в ходе торговли контрактами на золото будут меньше, чем при сделках с физическим золотом.
2. Ликвидность
У CFD на золото высокая ликвидность. Это указывает на то, что вы можете покупать такие контракты и продавать их, не теряя бюджет.
3. Диверсификация
Эти активы можно использовать для диверсификации инвестиционного портфеля. Для трейдеров это возможность получить доступ к рынку золота, не обладая физическим активом.
4. Налоговые льготы
Как и с другими производными финансовыми инструментами, при торговле контрактами на золото предусмотрены налоговые льготы. Вы будете платить налоги не с первоначальных инвестиций, а исключительно с прибыли.
5. Инструмент для хеджирования
Контракты на золото могут использоваться для хеджирования, чтобы сократить риски для своего инвестиционного портфеля.
Минусы
1. Большие риски
Контракты на золото - высокорисковый инструмент, как и другие CFD. Стоимость золота может идти как вверх, так и вниз, меняя ценность контракта.
2. Небольшой выбор
Контрактов на золото не так много, как хотелось бы. Это говорит о том, что далеко не всегда можно найти оптимальный CFD.
3. Отсутствие контроля
Если вы ведете торговлю с использованием CFD на золото, вы отдаете контроль над своими активами брокерской организации. В некоторых случаях не получится забрать свои средства тогда, когда захочется.
4. Большие комиссии
В большинстве брокерских организаций устанавливают большие комиссионные за управление при трейдинге CFD на основе золота. Соответственно, вы получите меньше дохода от вложений.
Фьючерсы на золото
Контракты, позволяющие приобретать/продавать золото по заранее определенной цене, – это фьючерсы. Большинство форекс-брокеров предлагают работу с фьючерсами на золото. Вы можете использовать эту возможность для хеджирования рисков и получения прибыли.
Преимущества
1. Фиксация цен
Используя фьючерсы на золото, вы сможете зафиксировать стоимость золота на будущее. В частности, это пригодится крупным компаниям, которые нуждаются в покупке или продаже большого объема золота по оговоренным ценам.
2. Торговля с левериджем
Инвесторы, желающие получить заработок, могут прибегнуть к торговле с левериджем для роста потенциальной прибыли. Главное - проявлять осторожность.
3. Ценовое преимущество
Фьючерсы на золото дают трейдерам возможность работать по ценам, которые близки к спотовым. Это говорит о том, что вы сможете заработать еще больше, когда контракт закончится.
4. Возможности для хеджирования
Трейдеры могут использовать фьючерсы на золото для хеджирования. Это позволит защитить инвестиционный портфель от рисков.
Минусы
1. Ограниченное время
Торговля фьючерсами на золото возможна только ограниченный срок. Это указывает на то, что для долгосрочных инвестиций данный инструмент нельзя назвать идеальным.
2. Низкая ликвидность
Сложности при торговле фьючерсами могут возникнуть в том случае, если на рынке будет нехватка ликвидности. В частности, это касается торгов во внерабочее время и тогда, когда в это время появляются основные финансовые новости.
3. Большие комиссии
В большинстве брокерских организаций предусмотрены большие комиссии за управление при торгах фьючерсами на основе золота. Это говорит о том, что прибыль от вложений будет меньше.
Ценные бумаги золотодобывающих компаний
Когда увеличивается спрос на драгоценный металл, растет и цена на золото, а соответственно и стоимость акций золотодобывающих компаний будет расти. Хотя необходимо учитывать, что есть и другие факторы, которые могут повлиять на ценные бумаги золотодобытчиков. В частности, определяющими будут решения руководства компаний и условия отрасли.
На следующем графике вы можете увидеть, как вели себя акции золотодобывающих предприятий, когда увеличивалась цена на золото:
Стоимость золота в период кризиса
Преимущества и недостатки вложения в акции золотодобывающих предприятий:
1. Увеличение цены
Как правило, ценные бумаги золотодобывающих предприятий растут в цене вместе с котировками золота. Это говорит о том, что вы сможете зарабатывать на собственных инвестициях, если продадите активы в нужно время.
2. Получение дивидендов
Большинство золотодобытчиков готовы выплачивать дивиденды акционерам. Это обеспечит постоянную прибыль от сделанных вложений.
3. Использование в качестве инструмента для хеджирования
Ценные бумаги золотодобывающих компаний можно использовать при торговле золотом для защиты от рисков.
4. Возможности для диверсификации
Корреляции с другими активами, в том числе и ценой золота, у акций золотодобывающих компаний небольшая. Это указывает на то, что инвестиционный портфель будет менее волатильным, если вы будете вкладывать в них.
5. Воздействие на рынок
Стоимость золота оказывает влияние на многие другие активы, в том числе ценные бумаги. Акции золотодобывающих организаций помогут вам зарабатывать на других рынках, причем не торгуя напрямую.
Минусы
1. Волатильность
В отличие от самого золота акции золотодобывающих компаний отличаются большей волатильностью. Это говорит о том, что в случае падения стоимости золота вы рискуете потерять больше средств.
2. Валютный риск
Стоимость акций золотодобывающих предприятий указана в американских долларах, поэтому она будет зависеть не только от цены на золото, но и от изменений курса валюты. Чтобы избежать таких проблем, необходимо искать те компании, которые при дивидендных выплатах конвертируют золотые запасы в американские доллары.
3. Риск горнодобывающей отрасли
Цену на золото позволяет спрогнозировать не только на основе спроса и предложения. Нужно учитывать ситуацию в горнодобывающей промышленности. На успех ваших инвестиций могут повлиять экологические проблемы, а также трудовые споры в компаниях этой отрасли.
Шаг 2. Как торговать золотом на Форекс: открытие торгового счета
Как начать торговлю фьючерсами на золото? В первую очередь необходимо зарегистрироваться на площадке брокера, который предлагает работу с такими активами. Большинство финансовых партнеров предлагают доступ к торгам на рынке золота, а на некоторых площадках специализируются на данном рынке. Мы предлагает ознакомиться с некоторыми брокерами, которые предлагают торговлю фьючерсами на золото:
Exness — брокер с одними из самых низких комиссий на рынке Форекс
Когда вы будете готовы приступить к торговле на рынке золота, необходимо зарегистрироваться на платформе брокера. Exness - отличный выбор для тех, кто ценит комфорт торговли и лояльную комиссионную политику. Брокер работает с 2008 года и входит в число лидеров в ряде стран мира. Компания зарегистрирована на Сейшелах и предлагает достойный уровень услуг. На платформе доступны CFD на золото и другие драгметаллы, а также большой пул других продуктов.
В качестве торгового обеспечения предлагает MetaTrader 4, MetaTrader 5, Web Terminal, доступные для всех устройств. Терминала собственной разработки у компании нет.
Комиссия:
0$
Преимущества:
отличный пул ликвидности и большой выбор продуктов
комиссии за торговлю CFD на золото нулевые
Минимальный счет: 1$
RoboForex — лучший брокер для торговли ETF и CFD на золото
RoboForex предлагает отличные условия для торговли на рынке золотом (XAUUSD и ETF на золото). Брокерская организация предоставляет услуги с 2009 года и заработала положительную репутацию у трейдеров, которые ценят надежность и честность. Регулируется в Белизе.
Компания обеспечивает низкие комиссии и открывает широкие возможности для марж-трейдинга. Кредитное плечо - до 2000х.
Преимущества:
большой выбор торговых планов
предлагает ETF и CFD на золото
Минимальный счет: 10 долларов США
Шаг 3. От чего зависит стоимость
Стоимость золота зависит от множества факторов. Среди них:
Золотые резервы центробанков
Золото - часть золотовалютных резервов многих государств. Власти могут влиять на стоимость этого актива, скупая его или наоборот - продавая.
Спрос на золотые украшения
Взять хотя бы Китай или Индию, где существует огромным потребительский спрос. Это также может оказать влияние на цены. Помимо этого, некоторые инвесторы рассматривают золотые украшения в качестве средства сохранения ценность. Если спрос на ювелирные изделия растет, то и стоимость золота будет двигаться следом.
Эффект “горячих” денег
Стоимость золота зависит и от денежно-кредитной политики. Как правило, в период действия программ количественного смягчения цена этого драгметалла растет. Эффект “горячих” денег положительно влияет на стоимость золота.
Технический анализ и спекулятивные тренды
Как краткосрочные колебания, так и долгосрочные тренды могут оказать влияние на стоимость золота. Трейдеры отслеживают решения центробанков, экономические отчеты и важные новости рынков. Цена на золото может зависеть и от спекулятивных тенденций (например, опасение по поводу дефляции/инфляции).
Технический анализ - прогнозирование изменения цен с помощью:
уровней поддержки и сопротивления;
скользящей средней;
последовательности Фибоначчи.
Технический анализ при грамотном использовании способен принять верное торговое решение и получить прибыль при торговле золотом.
Шаг 4. Как торговать золотом на бирже: основы выбора стратегии
Есть множество стратегий торговли золотом, которые способны принести прибыль. Рассмотрим их детальнее:
buy and hold. В рамках этой стратегии, которая считается долгосрочной, трейдер приобретает золото и некоторое время держит его у себя. Основная задача - продать актив по более высокой стоимости, чем он был куплен;
акции золотодобывающих предприятий. Данная стратегия относится к долгосрочным. Особенность - инвестиции не в физическое золото, а в ценные бумаги. Прибыль поступает за счет прироста капитала компаний и дивидендов;
дейтрейдинг. Краткосрочная стратегия, следуя которой пользователь приобретает золото и в течение одной торговой сессии продает его. Задача - получить разницу в цене;
свинг-трейдинг. Эта стратегия относится к среднесрочной, в рамках которо вкладчик покупает золото и сохраняет его в течение нескольких недель или дней в надежде получить разницу в цене между покупкой и продажей;
ETF/ETN с левериджем. Данная стратегия относится к краткосрочным, где трейдер для инвестирования использует заемные средства. Основная задача - прибыль от разницы в стоимости;
опционы. В рамках этой стратегии трейдер покупает/продает опционные контракты, чтобы получить разницу в цене;
слитки. Такое инвестирование относится к долгосрочным. Инвестор вкладывает средства в физическое золото и храните его. Позже его можно будет приобрести по более высокой стоимости.
Резюме
В этом материале мы рассказали, что золото при стратегическом планировании может быть частью портфеля. Его можно покупать и продавать, хранить или обменивать различными способами.
На стоимость влияют различные условия, в том числе запас центробанка, спекуляция, денежно-кредитная политика, спрос в ювелирной промышленности. Для получения прибыли трейдеры могут использоваться различные стратегии в зависимости от долгосрочности целей. Инвестирование в золото способно принести хороший заработок!
FAQs
Будет ли цена на золото расти?
100% гарантии роста стоимости золота нет, поэтому трейдеру важно уметь зарабатывать, как на росте цен так и на падении.
Что собой представляет теханализ?
Технический анализ используется для прогнозирования. Чтобы понять как будут в дальнейшем двигаться цены, необходимо изучать ценовые графики.
Почему происходит изменение цены на золото?
Стоимость золота зависит от таких факторов, как золотые резервы центробанка, спроса на ювелирные украшения, спекуляции и денежно-кредитная политика.
Как работает арбитраж?
Арбитраж возникает, когда в разных местах действуют различные цены на один и тот же актив, например, 1540 USD в одном месте и 1545 USD в другом. Это позволит трейдерам зарабатывать.
