Как отличить реального брокера от фейкового? Простые правила
Форекс— это самый крупный и самый ликвидный рынок в мире. Большинство трейдеров выбирают заработок на Форекс, поскольку считают его лучшим рынком для торговли.
Однако торговля на Форекс — это всегда риск. Если вы решите заработать на валютном рынке и выберете надежного форекс-брокера, то прибыльность вашей торговли будет зависеть только от вашего опыта и умения. Но если брокерская компания работает незаконно, то шансы потерять все свои вложения существенно возрастают.
Эксперты Traders Union выделили топ-5 основных критериев, по которым можно отличить фейкового брокера. Они следующие:
Отсутствие лицензии от надежного регулятора.
Ничем не подкрепленные обещания сверхприбыли.
Ни один инвестиционный инструмент не может дать 100% гарантии прибыли.
Агрессивная маркетинговая политика. Постоянные звонки, сообщения в социальные сети и т.д.
Отсутствие обратной связи.
Действительно ли фейковые брокеры – проблема?
В любой сфере, где можно получить хороший доход от собственных инвестиций, обнаруживается масса мошенников, и Форекс, к сожалению, не исключение. Их появление вызвано разными факторами, которые можно сгруппировать по нескольким ключевым моментам:
Отсутствие централизованного регулирования.
Прибыль. Фейковые брокеры ради увеличения своей прибыли готовы участвовать в мошеннических действиях, включая манипулирование ценами или отказ от выплаты.
Низкий входной барьер. Поскольку зарегистрировать брокерскую компанию на рынке Форекс относительно легко и недорого, мошенники пользуются этим, чтобы обмануть ничего не подозревающих инвесторов.
Отсутствие образования для инвесторов. Часто инвесторы просто не осведомлены о рисках, связанных с торговлей на рынке Форекс, и поэтому уязвимы для мошенничества.
Интернет полон таких мошеннических сайтов, которые не имеют ни лицензии, ни регулятора. Они предлагают нереальные схемы обогащения, включая финансовые пирамиды или сверх доходную торговлю, однако начинающие трейдеры, не имеющие экономического образования, поддаются на их заманчивые предложения и в результате теряют деньги. Эксперты Traders Union уже рассказывали о таких брокерах-однодневках или форекс-кухнях, как Adamant Finance, 4XP, 24option.
При этом проблема остается очень актуальной и некоторые начинающие трейдеры все еще попадаются на подобные разводы.
Отзывы о Finiko – что произошло с компанией?Какие схемы обмана используют брокеры
Кроме финансовых пирамид можно выделить несколько популярных среди мошенников схем, которые используются для привлечения доверчивых трейдеров.
Чтобы уберечь начинающих инвесторов от вложений в мошеннические структуры, опишем основные схемы их работы:
Подделка. Аферисты открывают фишинг-сайты (с адресами, похожими на сайт надежного брокера) и рассылают клиентам ссылки-приглашения, или подделывают документы, такие как лицензии, сертификаты, истории торговли и т.д., чтобы убедить клиентов в своей надежности и безопасности.
Навязывание услуг. Трейдера убеждают воспользоваться услугами опытного управляющего или получить качественные торговые сигналы, которые на самом деле будут заведомо ошибочными и приведут к сливу депозита.
Подгонка цен. Мошенники намеренно изменяют котировки на своих торговых платформах, чтобы получить выгоду на торгах клиентов.
Блокировка вывода. После внесения депозита скам-брокеры закрывают доступ к счету или отказывают в выводе денежных средств под надуманными предлогами.
Невыгодные торговые условия. К примеру, мошенники устанавливают большое кредитное плечо, которое приводит к отрицательному балансу на счетах клиентов.
Что отличает фейкового брокера
Нечестные форекс-брокеры и в 2023 году продолжают зарабатывать на обмане доверчивых инвесторов, но радует то, что эта тенденция давно не прогрессирует, а идет на спад.
Сегодня есть масса возможностей быстро проверить надежность брокера, оценив его по таким показателям, как SSL-сертификат сайта, регистрационный номер регулятора, трейдерские отзывы на независимых площадках. Кроме того, большинство независимых источников публикуют на своих ресурсах список тех брокеров, которые имеют признаки мошеннических действий.
Ниже перечислены основные моменты, которые должны в первую очередь насторожить и предупредить о рисках мошенничества.
Брокеры мошенники - черный список брокеров Форекс1. Отсутствие лицензии
Несмотря на отсутствие централизованного регулятора, деятельность форекс брокеров должна регулироваться местными регуляторами в стране предоставления услуг или международными регуляторами.
Это может быть как государственный, так и частный орган, который является лицензирующей компанией. Приведем примеры таких регуляторов: FCA (Великобритания), ASIC (Австралия), CySEC (Кипр), CFTC (США). Законные брокеры прозрачны в своем бизнесе и предоставляют подробную информацию на своем веб-сайте. Информация о наличии у брокера лицензии должна быть указана на его сайте с указанием номера и на сайте регулятора, где ее можно проверить по номеру.
Большинство законных брокеров имеют лицензию и стремятся соответствовать требованиям регулятора, выполняя его условия как гарантию своей надежности для потенциальных клиентов. Лицензии выдаются различными финансовыми органами, которые проверяют законность операций брокера, проводят аудит и регулируют деятельность брокера после выдачи лицензии.
2. Аномальные торговые условия, необоснованно высокая прибыль
Обещания брокером сверхприбыли должно стать первым сигналом для трейдера, что это мошенническая компания, потому что прибыль зависит от стратегии, опыта трейдера, умения ориентироваться на рынке и еще многих факторов. Но всегда действует правило: чем выше заявленная доходность, тем выше риски потери капитала.
Если брокер обещает сделать вас миллионером за короткий промежуток времени, то, с большой вероятностью, это мошенничество. Торговля на Форекс — это не схема быстрого обогащения, она требует больших знаний, навыков и опыта.
3. Гарантии прибыли
Торговля на Форекс всегда зависит от многих факторов, в первую очередь от стратегии и опыта трейдера. И даже в случае эффективной стратегии все равно будет определенный процент убыточных сделок. Ни один настоящий брокер не может гарантировать трейдеру прибыль.
Статистика показывает, что только 11–25% новичков проходят путь до профессиональных трейдеров и получают хорошие доходы от трейдинга. Полностью исключать риски на Форекс невозможно.
4. Агрессивная маркетинговая политика
Часто скам-брокеры действуют агрессивно в своем желании получить от клиента максимум прибыли. Мошенники призывают срочно внести средства, поскольку именно сейчас наилучшие условия или действует выгодная акция. При этом мошенники стараются выманить как можно более крупную сумму денег.
Если кто-то заставляет вас немедленно зарегистрироваться, пополнить счет или дополнительно увеличить ваш депозит, будьте осторожны — это явный признак мошенников. Регулируемые форекс-брокеры, действующие на законных основаниях нацелены на долгосрочное сотрудничество, поэтому дадут вам время, чтобы рассмотреть варианты и принять обоснованное решение. Возьмите себе за правило в начале сотрудничества вносить на счет небольшую сумму или тестировать платформу брокера на демо-счете.
Обычно мошенники не экономят на рекламе и станут забрасывать вас предложениями получить огромные гарантированные доходы от инвестиций, воспользовавшись их предложением.
Такие предложения о супер доходах могут приходить в социальные сети, мессенджеры или по почте. Они обычно приходят с неизвестных адресов, от незнакомых авторов или брокеров, о которых вы не слышали ранее и точно у них не регистрировались. Также это могут быть “холодные обзвоны”, что не позволяют себе реальные форекс-брокеры.
5. Отсутствие обратной связи у
Брокер не отвечает на звонки или сообщения клиентов, не оставляет своих контактов для обратной связи. На официальном сайте также не предоставлено конкретной информации, а физических представительств нет или их наличие проверить невозможно. Это явные признаки скрытной деятельности мошенников, которые не заинтересованы указывать свои данные.
Форекс скам на финансовых рынках ?Что такое «финансовый регулятор»?
Финансовый регулятор — это государственная или коммерческая компания, осуществляющая надзор над финансовым рынком и его участниками. Цель регулятора, регламентирующего деятельность брокерской компании, — защищать интересы трейдеров в спорных моментах и не допустить ситуации, когда брокер не сможет выполнять свои обязательства перед трейдерами.
В случае возникновения спора регулирующие компании обеспечивают правовую защиту трейдеров, расследуя их обращения и проверяя деятельность брокеров. Они гарантируют прозрачность работы брокера за счет финансовых и налоговых проверок, которые могут выявить несоответствие лицензионным требованиям и приведут к лишению лицензии.
Регуляторы делятся на два основных типа:
международные регуляторы 1-4 уровня для представителей из разных стран. К международным регулятором относятся Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC), Управление финансового регулирования Великобритании (FCA), Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC), Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC).
оффшорные регуляторы, которые обычно зарегистрированы в оффшорных зонах. К ним относятся Департамент финансовых услуг Сейшельских островов (SFSA), Управление финансового регулирования островов Сент-Винсент и Гренадины (SVG FSA).
Наличие лицензии авторитетного международного регулятора 1-4 уровня высоко ценится как самим брокером, так и трейдерами, поэтому брокер заинтересован в том, чтобы соответствовать требованиям организации, выдавшей лицензию. Ежегодный взнос брокеров регуляторам первого уровня доходит до $125 тыс.
Оффшорные регуляторы 5-6 уровня предлагают максимально упрощенную систему регистрации, например, не требуют наличия местного представительства. Они также контролируют форекс-брокеров, но не выдают лицензии, а оплата членства составляет около $300 в год.
Брокеры, которые ведут деятельность без регулирования, делают это по своему усмотрению и создают непосредственную угрозу безопасности для денег клиентов.
Некоторые брокеры, заведомо нацеленные на мошенничество, сотрудничают с фейковыми регуляторами — мошенническими организациями, которые выдают липовые лицензии, обманывают трейдеров и воруют их деньги.
Одним из примеров фейковых регуляторов является Fsaseychelles.cc, который называет себя официальным регулятором Сейшельских островов и обещает трейдерам помощь в возврате средств, утерянных в результате сотрудничества мошенничества брокеров. Получая доступ к счету, эти мошенники списывают деньги, берут кредиты и т.д.
Виды брокерских лицензий на Форекс - Надежные и авторитетныеПочему важно сотрудничать с реальными форекс-брокерами?
Начинающие трейдеры иногда сравнивают брокеров только на основании их предложений и выбирают мошенническую компанию, которая пообещала 1000% прибыли от сделки или 100% возврата инвестиций в случае неудачной сделки. Дело в том, что такие гарантии не лицензированного брокера ничего не стоят, потому что его деятельность никем не регулируется, и он просто соберет деньги у обманутых клиентов и закроется.
Поэтому важно серьезно отнестись к процессу выбора надежного брокера: изучить максимум доступной информации о компании, сравнить торговые условия, проверить наличие лицензии, прочитать отзывы клиентов. Вы также можете сэкономить свое время и воспользоваться рекомендациями финансовых экспертов Traders Union, которые регулярно обновляют “черный список” с брокерами-мошенниками, а также рейтинг лучших брокеров, которые проверены и отвечают всем требованиям.
Только достойный брокер сможет не только гарантировать сохранность ваших средств, но и сделать торговлю на рынке Форекс эффективной и прибыльной.
Почему с Traders Union выгоднее?Что отличает надежного брокера
В начале торговой деятельности любой трейдер сталкивается с едва ли не самым важным выбором — выбором брокера. Важно убедиться, что форекс-брокер, с которым вы работаете, является законным и регулируется надежными финансовыми органами. Перечислим основные моменты, которые нужно учесть, чтобы не допустить ошибок:
Наличие регулятора. Информацию нужно проверить на сайте брокера, уточнить номер лицензии и затем проверить ее на сайте регулятора. Отсутствие лицензии не обязательно говорит о мошенничестве, но повышает ее риски, а также лишает трейдера защиты в случае возникновения проблем с брокером.
SSL-сертификат — это цифровая подпись сайта, гарантирующая безопасность и конфиденциальность подключения к серверу. То есть при нахождении на этом сайте вероятность попадания вредоносного или шпионского ПО, которое передаст ваши данные третьим лицам, минимальна.
Положительные отзывы клиентов. Изучите сайт брокера, ознакомьтесь с отзывами его клиентов в интернете, проверьте историю компании — не была ли она связана с финансовыми скандалами.
Название компании на сайте регулятора точно совпадает с указанным в договоре. Не стоит соглашаться, если брокер предлагает вам подписать договор с «партнерской» иностранной компанией, у которой почти такое же название.
Торговые условия. Изучите комиссии, сборы, размер минимального депозита. Например, чрезмерное кредитное плечо является значительным фактором риска в розничной торговле на рынке Форекс.
Прозрачность сделок — брокер должен обеспечивать защиту от мошенников и хакеров.
Доступность разных способов пополнения счета, быстрые сроки перечисления денег, беспроблемный вывод прибыли.
Что делать, если вас обманули
Если брокер не выводит ваши средства, заявки или отклоняются, или выдвигаются каждый раз новые требования, а в Интернете уже появились жалобы других клиентов с подозрениями, что брокер занимается мошенничеством, то нужно предпринять следующие меры:
Вы можете уведомить брокера о том, что намерены обратиться за помощью в суд в случае, если он вам откажет в решении проблемы. Это может заставить его действовать в ваших интересах, ведь связываться с судом никто не хочет.
Попробуйте вернуть перечисленные брокеру средства с помощью чарджбэка. Это процедура оспаривания платежа по банковской карте, с которым человек не согласен.
Написать заявление в полицию по факту мошенничества. Предоставить все документы о его деятельности, включая договор, адрес сайта, переписку, выписку с банковского лицевого счета, с которого вы совершали операции.
Написать отзывы о брокере в интернете. Многих пугает огласка и негативная информация, и, возможно, мошенники попытаются уладить вопрос мирно.
Обратиться в регулирующие органы, если мошенником оказался официально зарегистрированным брокером.
Связаться с другими обманутыми трейдерами и действовать сообща.
Топ-5 советов для начинающих трейдеров
Риски столкнуться с мошенниками особенно высоки у начинающих трейдеров. Они, как правило, стремятся следовать советам друзей или знакомых и реагируют на заманчивые обещания мошенников. Независимые эксперты Traders Union составили для новичков список основных рекомендаций, чтобы помочь избежать распространенных ошибок:
Не спешите. Тщательно изучите брокера: перед тем, как зарегистрироваться у любого брокера, изучите их в Интернете, чтобы узнать, что другие трейдеры могут сказать об их опыте. Ищите обзоры и рейтинги из надежных источников и читайте мелкий шрифт в их условиях.
Проверьте регулирование, убедитесь, что брокер имеет лицензию авторитетного финансового органа в своей стране. Брокеры очень ценят такие лицензии и не станут нарушать правила регулятора. Это гарантирует защиту ваших денежных средств.
Не верьте обещаниям быстрых и легких денег, особенно если вам дают 100%-ную гарантию сохранности ваших средств. Это, скорее всего, мошенничество, поскольку торговля на Форекс по своей сути рискованна.
Изучите отзывы клиентов на авторитетных сайтах, проверьте его в “черных списках”, не доверяйте абсолютно положительным отзывам клиентов на сайте самого брокера.
Используйте демо-счет. Проверив условия торговли у брокера, можете инвестировать небольшую, удобную для вас сумму, и только после этого принимайте решение о дальнейшем сотрудничестве.
Самые надежные брокеры
Согласно проверке по многим критериям, включая регуляцию, комиссии, активы для торговли, инструменты пассивного дохода и другие, выбраны самые надежные форекс-брокеры.
Рейтинг Форекс брокеров - самые лучшие и надежные компанииRoboForex
Компания RoboForex является международным брокером с лицензиями Кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам (CySEC) и Комиссии Белиза по международным финансовым услугам (IFSC Belize).
RoboForex является лидером среди брокерских компаний благодаря опыту и инновационным технологиям как ведущий разработчик программного обеспечения в индустрии Форекс. Также клиенты RoboForex имеют преимущество защиты от отрицательного баланса, поэтому количество трейдеров компании превысило 3,5 млн пользователей из разных стран.
RoboForex завоевал множество престижных наград и лидирует в рейтингах форекс-брокеров, поскольку предлагает выгодные торговые условия:
Пассивное инвестирование представлено в RoboForex платформой CopyFx, которая обеспечивает подключение учетной записи инвестора к учетной записи профессионального трейдера с целью копирования его транзакций.
Tickmill
Tickmill — это брокерская компания, имеющая лицензии FCA, CySEC, SFSA, FSCA, DFSA, LFSA.
Брокер получил множество наград, в том числе «Лучшие спреды на рынке Форекс» и «Лучший опыт торговли на рынке Форекс» в 2022 году. Трейдеры выбирают данную компанию благодаря ее ориентации на инновации.
Торговые условия брокера ценят скальперы и трейдеры, использующие советники, поскольку Tickmill предоставляет:
-
рыночное исполнение ордеров;
-
хорошую ликвидность
-
CFD на Форекс, акции, фондовые индексы, товары, криптовалюты, облигации и биржевые деривативы;
-
кредитное плечо до 1:500;
-
минимальный депозит $100;
-
спреды от 0 пунктов;
-
защиту от отрицательного баланса;
-
акже разрешена любая стратегия, в том числе хеджирование и скальпинг.
Пассивное инвестирование в Tickmill доступно через социальную платформу MyFxBook, которая позволяет копировать сделки опытных трейдеров. Чтобы выбрать трейдера, вам необходимо просмотреть его статистику. Это довольно подробно описано на MyFxBook.
IC Markets
IC Markets — это брокерская компания, основанная в 2007 году в Австралии. Она имеет лицензию AFSL, ASIC и регулируется Службой управления финансовыми претензиями Австралии (AFCA).
IC Markets является одним из самых известных в мире брокеров Форекс и CFD, он предлагает одни из самых низких торговых комиссий на рынке благодаря своей структуре электронной коммуникационной сети (ECN). Помимо низких комиссий, IC Markets также предлагает множество образовательных инструментов, выгодные торговые условия и несколько финансовых инструментов.
Торговые условия брокера:
-
низкие спреды от 0 пунктов;
-
высокая скорость исполнения ордеров;
-
минимальный депозит $200;
-
кредитное плечо от 1:1 до 1:500;
-
2100 торговых активов;
-
валюты счета USD, AUD, GBP, CHF, JPY, NZD, SGD, CAD, HKD, BTC;
-
разрешено использование торговых советников.
В качестве методов пассивного инвестирования IC Markets предоставляет своим клиентам возможность копи трейдинга с помощью социальных платформ для копирования ZuluTrade и MyFxBook Autotrade.
Эти платформы предлагают выгодные комиссии и удобную аналитику, формируя подробную статистику по трейдерам для выбора провайдера сигналов. Трейдеры принимают все торговые решения, а инвесторы после подписки получают от них торговые сигналы, которые автоматически или вручную копируются на торговый счет. Минимальный депозит для инвестирования составляет $200.
Резюме
Объем торгов на рынке Форекс, по оценкам, превышает 6 триллионов долларов ежедневно. Он предлагает широкие возможности заработка денег для миллионов трейдеров. Несмотря на то, что в интернете представлено множество компаний, предлагающих услуги по торговле на Форекс, не все они одинаково надежны и квалифицированы. Неправильный выбор брокера может привести к потере крупных сумм, а также негативно повлиять на процесс торговли в целом.
Сейчас начинающие трейдеры могут использовать разные способы быстро оценить надежность брокера, проверив SSL-сертификат сайта, регистрационный номер на сайте регулятора и трейдерские отзывы на сторонних ресурсах. Traders Union стремится обезопасить своих клиентов от мошенников, публикуя проверенную и актуальную информацию об их деятельности, наличию регулирования и реальным отзывам клиентов. На сайте постоянно обновляется рейтинг лучших форекс-брокеров, а также список мошеннических компаний, которым лучше не доверять собственные средства.
FAQs
Как не стать жертвой форекс-мошенничества?
Надежный брокер является залогом успешной и эффективной торговли. Поэтому при выборе брокера важно не спешить, изучить максимум информации об интересующем вас брокере, проверить его регулирование, торговые условия, срок работы на финансовых рынках и отзывы клиентов компании. Также стоит проверить, что брокер не входит в “черный список” мошенников.
Какие регуляторы являются самыми надежными?
Самыми надежными и уважаемыми регуляторами являются международные организации 1-4 уровня. В их числе FCA, CySEC, ASIC, CFTC.
Является ли весь рынок Форекс мошенничеством?
Нет. Несмотря на большое количество скам-брокеров, пытающихся заработать нечестным путем, рынок Форекс является легальным. Его принцип аналогичен физическому обмену валют через банк с той лишь разницей, что вы совершаете покупку онлайн.
Чем опасно сотрудничество с фейковым брокером?
Поскольку деятельность мошенников никем не регулируется, то они могут совершать любые действия с вашим депозитом и транзакциями по счету, например замораживать, прерывать и сбрасывать их. Обычно мошенники вообще не возвращают депозиты и не выводят денежные средства.
