Биржа, кошелек или Форекс: оптимальная стратегия умного инвестора
Рост популярности криптовалют привел к появлению разных способов ими торговли, каждый из которых имеет свои преимущества и недостатки. Нельзя сказать, что какой-то из способов идеален, каждый из них удобен и хорош в определенной ситуации, но также имеет и свои недостатки. Их комбинация может быть выстроена в отдельную стратегию, о которой мы и расскажем дальше.
Выбираем способ торговли криптовалютами
Варианты торговли криптовалютами можно условно разделить на несколько основных групп:
- биржи криптовалют. Трейдер проходит регистрацию, создает на бирже кошелек (аккаунт) и покупает (продает) криптовалюту. Время хранения криптовалют на кошельке биржи не ограничено, работать можно с теми криптовалютами, которые аккредитованы самой биржей, потому чаще всего критерием выбора становится не комиссия (спред) или скорость транзакций, а количество торгуемых криптовалют. Заработок биржи — спред;
- горячие и холодные кошельки. Горячие кошельки представляют собой онлайн сервис с удаленно расположенными серверами хранения информации. Кроме комиссии биржи добавляется комиссия за транзакцию самого кошелька. Холодные десктопные кошельки представляют собой ПО, которое скачивает весь блокчейн по отдельно взятой криптовалюте на винчестер. Аппаратные холодные кошельки — выделенные устройства для монет (аналог флеш);
- Форекс. Многие брокеры ввели этот инструмент, предлагая торговлю такими монетами, как Bitcoin, Bitcoin Cash, Bitcoin Gold, Ethereum, Ethereum Classic, Litecoin, Ripple, DASH. Торгуя на Форексе, трейдер не становится собственником криптовалюты, как на бирже, торговля ведется CFD (контрактом на разницу цен). Но и в Форексе, и в бирже трейдер зарабатывает на разнице курса.
Сюда можно было бы добавить торговлю бинарными опционами, но нет смысла из-за ограниченного инструментария, больших рисков из-за исполнения сделок по принципу клиринга и небольшому количеству брокеров, предлагающих эту услугу.
Теперь рассмотрим преимущества и недостатки всех трех вариантов.
Преимущество бирж — возможно купить любую из десятков самых популярных криптовалют и даже инвестировать в проекты из числа тех, кто находится ниже отметки «100». Но на этом преимущества заканчиваются. Недостатки бирж:
- частые взломы и отсутствие регуляции. В отличие от Форекса взломы бирж — частое явление. Причем нет гарантии, что взломы не являются делом рук самих бирж. Трейдер лишен возможности обратиться с жалобой в случае неправомерных действий с их стороны;
- нет маржинальной торговли. То есть нет возможности открыть короткую позицию. В Форексе допускается хеджирование и построение моделей с одновременным открытием сделок (или разворотом позиции) в обе стороны. Только 2-3 биржи разрешают маржинальную торговлю, но кредитором являются сами трейдеры, готовые рискнуть деньгами на кошельках;
- медленные транзакции. Покупка криптовалюты может длиться более 24 часов в зависимости от суммы выставленной комиссии. Транзакции с высокими комиссиями (выставляет трейдер) обрабатываются в первую очередь. В Форексе ордер срабатывает почти мгновенно.
Кошельки имеют перед биржами единственное преимущество: они реже взламываются. Но они взимают комиссию и поддерживают только несколько десятков криптовалют.
Форекс в сравнении с биржами выглядит гораздо привлекательнее. Брокеры находятся под надзором регуляторов, сделки проводятся моментально, можно открывать сделки в обе стороны и применять алгоритмическую торговлю. Но у Форекса есть три существенных недостатка: выбор монет ограничен максимум 8-ю самыми популярными криптовалютами (арбитраж реализовать невозможно), возможно закрытие позиции по стоп-ауту, есть свопы. Именно свопы делают невыгодной долгосрочную торговлю.
Вывод. Все три варианта криптовалютного трейдинга можно комбинировать друг с другом:
- биржи удобны для тех, кто готов рисковать и хочет зарабатывать одновременно на нескольких криптовалютах, получая прибыль на переливах, арбитраже и пампах новых проектов. То есть предпочитает агрессивную высокорисковую торговлю;
- Форекс удобен для внутридневной торговли или стратегий на несколько дней. То есть удобен для размеренной торговли с минимальным риском криптовалютами из числа ТОП-10;
- кошельки подойдут тем, кто предпочитает консервативные стратегии. То есть готов купить монету и держать её длительное время, несмотря на взлеты и падения.
Выбирайте свою стратегию и зарабатывайте на самом прибыльном инструменте года!
