Банк России решил применить метод тайного покупателя, для того чтобы подловить банки на нарушениях. Крупнейшие участники рынка не возражают против такого новшества. Об этом пишут российские СМИ.
Как сообщается, сотрудники центробанка, которые занимаются надзором, могут звонить в отделения банков и в колл-центры под видом потенциальных клиентов, которые хотят разместить в кредитном учреждении свои деньги. Таким способом регулятор хочет выявить, например, «черные ставки» депозитов, другие дополнительные условия, которые не указаны в договоре, но увеличивают доходность депозита.
Еще одна цель такой проверки — найти признаки забалансовых вкладов, а также выявить сложные продукты, которые кредитные учреждения, как правило, не продают физлицам. Как пишут СМИ, при проверках банков регулятор не раз находил миллиарды неучтенных средств.
Центробанку иногда не хватает инструментов, чтобы быстро выявить нарушения в банковской работе. Часто случается, что сигнал о нарушениях поступил, а доказательств пока нет, и на их сбор требуется время. Вот регулятор и решил воспользоваться методом тайного покупателя. Как говорят эксперты, собранные материалы ЦБ сможет передавать правоохранительным органам, а сам — заняться внеплановой проверкой нарушителя.
Читайте также: SWIFT готовит новую платформу для CBDC
