Разрешите сайту traders-union.ru отправлять Вам уведомления о новых публикациях
Разрешите сайту traders-union.ru отправлять Вам уведомления о новых публикациях
В данном разделе собрана основная информация, которая поможет новичкам постичь основы фондового рынка и научиться извлекать прибыль из ценовых колебаний.
В последнее время тема финансов, фондового рынка и особенностей инвестирования вызывает все больший интерес у населения. Это обусловлено желанием людей обрести финансовую независимость. Каждый, кто желает увеличить свой капитал, рано или поздно столкнется с понятием фондового рынка, поскольку ценные бумаги сегодня являются наиболее востребованным способом вложения средств, который позволяет получить хорошую прибыль в самые короткие сроки. Рынок называется «фондовым» потому, что многие предприятия выходят на него с целью привлечения дополнительных финансов посредством реализации ценных бумаг либо облигаций.
Все торги совершаются на фондовой бирже и внебиржевых рынках. Фондовая биржа является компьютеризированным центром, доступ к которому можно получить через Интернет. На фондовом рынке формируются заявки на покупку и продажу акций от участников торгов. Физические лица могут получить доступ на биржу лишь через брокеров, которые предоставляют торговый терминал и осуществляют все финансовые расчеты. За эти услуги брокер взимает с трейдера комиссионные сборы.
Сегодня стать трейдером может любой человек, независимо от профессии и образования. Для этого необходимо иметь компьютер с доступом в Интернет и немного свободного времени. В Интернете доступна масса материалов по трейдингу и поэтому освоить азы работы на финансовых рынках можно самостоятельно.
Основными финансовыми инструментами фондового рынка являются акции и облигации.
Акции – это ценные бумаги, позволяющие владельцу получать часть прибыли от деятельности компании (дивиденды) или принимать непосредственное участие в управлении компанией, в случае наличия достаточного для этого количества акций. Акции выпускаются в бездокументарной форме, то есть существуют только в виде записей у организаций-реестродержателей.
Облигация – это, своего рода, заём, который предоставляется инвестором компании, выпустившей акции. Если инвестор приобрел облигацию такой компании, то, можно сказать, он дал ей кредит и в установленный срок получит свои проценты. Инвестирование в облигации – это некий аналог депозита в банковской организации. Процент заработка от такого вида инвестирования часто не больше обычного банковского процента.
Рынок производных финансовых инструментов представлен фьючерсами и опционами.
Фьючерс представляет собой договор на покупку основного актива (обычно это акции), где четко определены сроки в будущем по ценам, установленным сегодня. Количество, качество и реквизиты базового актива четко определены в спецификации контракта на сайте биржи.
Опцион – это контракты, предоставляющие право покупки или продажи отдельно взятого актива по установленной цене в определенные сроки. Продавец опциона, в данном случае, обязан совершить ответную продажу или покупку актива согласно условиям данного финансового инструмента.
Фондовые биржи являются важными игроками на мировом финансовом рынке. Сегодня в мире насчитывается около 200 таких структур.
Фондовая биржа Нью-Йорка (NYSE), оборот которой достигает половины совокупного оборота других мировых фондовых бирж, является самым крупным игроком в мире. Эта биржа – символ финансового благополучия Америки. Кроме того, здесь расположены ещё 12 бирж, обслуживающие клиентов с разных уголков Земли. Среди них – Американская фондовая биржа (AMEX) и внебиржевой рынок NASDAQ, работающий с акциями IT-компаний.
В больших британских и шотландских городах функционирует 22 фондовые биржи. Лондонская биржа (LSE) признана самой интернациональной среди британских бирж и занимает одну из ключевых позиций на мировом фондовом рынке.
Самой крупной японской биржей является Токийская, которая была основана еще в 1878 году. Она считается одной из cтарейших бирж мира. Кроме Токийской, в этой стране работает 8 других фондовых бирж.
На территории Российской Федерации самыми значимыми долгое время являлись Российская торговая система (РТС) и Московская межбанковская валютная биржа (ММВБ). В декабре 2011 года эти организации объединились в ММВБ-РТС, а уже в 2012 году объединенная биржу переименовали в ОАО «Московская биржа», которая и действует по сегодняшний день.
Для того, чтобы начать торговлю на фондовым рынке, необходимо:
После открытия торгового счёта брокерская компания предоставит Вам программное обеспечение для осуществления торговых операций на фондовом рынке и Вы получите ключи электронно-цифровой подписи (ЭЦП), которые использует программа онлайн – трейдинга, а также пароль для совершения операций в телефонном режиме. Торговые терминалы бывают авторскими, т.е. разработанными специалистами конкретной брокерской компании или классическими, которые дают возможность торговать на счетах различных брокерских компаний.
Рассмотрим универсальные терминалы:
Для торговых сделок с акциями нужно выставить заявку в биржу при помощи торговой платформы, также указать тикер инструмента, количество лотов и предпочитаемую стоимость. После этого заявка отправляется на биржу. В том случае, если встречаются сделки с указанной в запросе ценой или меньшей, то совершается сделка. Если таких заявок нет, то она сохраняется в базе данных до момента исполнения или до тех пор, пока трейдер не захочет ее отменить.
В терминале можно просмотреть очередь текущих заявок с информацией о желаемых объемах сделок и их ценового значения: к примеру, на данный момент нет желающих продать дешево (биды) и не нашлось пока желающих купить дороже (оффера), разница между ними – спред. Когда заявка удовлетворяется, то такая же по объему часть офферов или бидов исчезает из списка заявок. Соответственно, новые заявки, которые не нашли встречных, становятся в эту очередь.
В терминале отображается цена последней сделки. Но это не значит, что покупать или продавать нужно с ориентацией на нее. Это можно сделать и по более выгодным ценам, которые могут и не совпадать с последним значением, указанным в терминале.
Фондовый индекс — ключевое понятие для всех участников торговли на бирже.
Фондовый индекс — это индикатор колебания цен конкретной категории активов (товаров, акций и других финансовых инструментов). Иначе говоря, фондовый индекс представляет собой усредненный показатель курсовой стоимости акций компаний, которые, по мнению авторов индекса, реально отображают текущую рыночную ситуацию. Цифра, которая может стоять в конце наименования индекса, отражает общее количество ценных бумаг, взятых в его расчет (Nikkei 225, FTSE 100, CAC 40, S&P 500).
Когда цена на акции, которые были использованы при расчете индекса, возрастает — фондовый индекс тоже увеличивается. Спад текущей стоимости ценных бумаг влечет за собой снижение значения биржевого индекса. Анализ динамики данных индексов даст возможность ознакомиться с информацией, которая поможет принять рациональное инвестиционное решение.
Наиболее значимые фондовые индексы:
Индексы США:
DJI – Dow Jones 30 Industrials (включает 30 крупнейших американских компаний);
NASD – Nasdaq composit индекс биржи NASDAQ. Расчетную базу индекса составляют котировки более 3000 американских и неамериканских корпораций);
SPX - S and P 500 Index (Индекс от агентства Standart&Poor’s. Включает 500 американских компаний).
Основу европейского рынка акций составляют 3 финансовых центра – Лондон, Париж и Франкфурт-на-Майне.
Главные европейские фондовые индексы:
FTSE – UK FTSE 100 (Великобритания, индекс основывается на курсах акций 100 компаний с наибольшей капитализацией, включённых в список Лондонской фондовой биржи);
CAC40 – (Франция, индекс вычисляется на базе 40 крупнейших компаний, акции которых торгуются на бирже Euronext Paris);
DAX 30– (Германия).
Азиатские фондовые индексы:
SSEC – China Shanghai Composit;
NIKKEI 225 – (Япония, индекс рассчитывается на основе анализа значения котировок 225 наиболее ликвидных акций).
Российские фондовые индексы:
Индекс ММВБ;
Индекс ММВБ 10;
Индекс РТС (код индекса - RTSI);
Индекс RTS Standard (код индекса — RTSSTD).
Фундаментальный анализ фондового рынка осуществляется на трёх уровнях:
процентная ставка конкретного государства. Если значение увеличивается, то это зачастую является главной причиной снижения стоимости акций, а ее снижение выступает катализатором их роста.
размер ВВП и ВНП. Когда эти значения увеличиваются, то вместе с ними увеличиваются и производственные объемы других компаний. Это оказывает прямое влияние на индикаторы активности.
текущее состояние рынка занятости. Если наблюдается положительный рост, то это является причиной повышения тренда и на рынке ценных бумаг.
активность экономики. На данный показатель довольно существенно оказывают влияние индексы деловой активности ISM в различных сферах деятельности. Если данные показатели растут, то это способствует улучшению положения на рынке ценных бумаг.
увеличение либо падение спроса потребителей. Это значение определяется с помощью таких индикаторов, как: Personal income, Retail sales, Consumer confidence.
политические факторы, влияющие на стоимость активов. Сюда можно отнести настроение населения, стабильность правительства и ряд других важных показателей.
В ходе рыночного анализа ценных бумаг нужно учесть такие данные как:
Итак, Вы выбрали брокера, открыли счёт, внесли депозит и установили торговый терминал на свой компьютер. С этого момента перед Вами будут стоять два самых главных вопроса: когда нужно покупать и когда продавать акции. Вам не стоит искать ответы на эти вопросы у других участников фондового рынка, потому что ответить на этот вопрос Вам смогут только новички, которым кажется, что они знают чёткий ответ и в силах точно спрогнозировать курс. Опытные трейдеры же в данном случае будут молчать, потому что они знают, что на цену влияет множество разнообразных факторов, и что предугадать все ценовые движения абсолютно невозможно. В принципе, этого и не требуется.
Не обязательно совершать исключительно прибыльные сделки. Главная цель трейдера — это получение прибыли не за один-два дня, а общий итоговый положительный баланс, который формируется из месяца в месяц. Часть Ваших сделок может быть закрыта с минусовым доходом, часть принесёт Вам реальные деньги, поэтому нужно чтобы прибыльных сделок было больше, чем убыточных. На этом и основывается работа на фондовом рынке.
И напоследок, хотелось бы акцентировать Ваше внимание на том, что успешным бывает тот, кто умеет контролировать убытки. Новичок, как правило, купив акции, в случае неблагоприятного развития событий продолжает слепо верить, что цена изменит своё направление, а баланс счёта тем временем целенаправленно движется к нулю. Рекомендуем заранее продумать ценовой уровень, на котором позиция закроется в том случае, если цена пойдет против Вас.