MAS представил платформу COSMIC

​Валютное управление Сингапура (MAS) объявило о запуске централизованной цифровой платформы COSMIC (Collaborative Sharing of Money Laundering /TF Information & Cases). 

Запуск состоялся 1 апреля 2024 года, сообщил регулятор на своей странице в X. 

Платформа COSMIC предназначена для облегчения обмена информацией о клиентах между финансовыми учреждениями для борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения.

COSMIC работает в соответствии с Законом о финансовых услугах и рынках 2023 года и сопутствующим дополнительным законодательством, которые вступили в силу в тот же день, когда была запущена платформа.

Финансовые учреждения, поддерживающие COSMIC, могут передавать информацию о клиентах другому финансовому учреждению только в том случае, если профиль или поведение клиента демонстрируют определенные признаки подозрительности, или "red flags", сообщает Валютное управление Сингапура​. 

Кроме того, Закон о финансовых услугах и рынках 2022 года (FSMA) требует от участвующих финансовых учреждений наличия политики и операционных гарантий для защиты конфиденциальности передаваемой информации. Соблюдение FSMA позволит участникам обмениваться информацией о потенциальном преступном поведении, одновременно защищая интересы подавляющего большинства законных клиентов. 

Также клиентам рекомендуется сотрудничать с финансовыми учреждениями, предоставляя своевременные ответы на запросы о разъяснении их профилей рисков или транзакций, что способствует информированной оценке рисков.

COSMIC разработан MAS в сотрудничестве с шестью крупными коммерческими банками Сингапура (DBS, OCBC, UOB, Citibank, HSBC и Standard Chartered Bank), которые станут участниками платформы на начальном этапе. 

В MAS подчеркнули, что на данный момент обмен информацией носит добровольный характер и сосредоточен на трех ключевых рисках финансовых преступлений в коммерческой банковской деятельности:

• - злоупотребление юридическими лицами; 
• - неправомерное использование торгового финансирования в незаконных целях; 
• - финансирование распространения оружия массового уничтожения.

"COSMIC позволит финансовым учреждениям предупреждать друг друга о подозрительной деятельности и своевременно проводить более обоснованную оценку рисков. Платформа дополняет существующее тесное сотрудничество отрасли с MAS и правоохранительными органами в борьбе с финансовыми преступлениями. Это укрепит возможности Сингапура по поддержанию нашей репутации как хорошо регулируемого и заслуживающего доверия финансового центра", — заявила Лу Сью Йи, помощник управляющего директора MAS.

Запуск COSMIC знаменует собой важную веху в стремлении Сингапура сохранить свое лидество в качестве крупнейшего экономического центра Азии, который эффективно противостоит финансовым преступлениям. 

Читайте также: Plus500 представил обновленную Академию трейдинга