Список финансовых пирамид цб РФ
По данным Департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ в 2019 году на территории России пресечена деятельность 240 незаконных финансовых пирамид. Однако сегодня помощь в их выявлении оказывают не только правоохранительные органы, но и обычные россияне. Люди стали умнее и могут выявить аферу на ранних этапах ее внедрения. Чтобы завлечь максимальное количество жертв, чаще всего мошенники размещают рекламу в Интернете и соцсетях.
Список финансовых пирамид 2019 года: основные принципы обмана вкладчиков
Список финансовых пирамид цб РФ сегодня состоит из:
- интернет-проектов различной направленности;
- организаций с ограниченной ответственностью;
- потребительских кооперативов и обществ;
- микрофинансовых институтов;
- физических лиц;
- акционерных обществ.
Все перечисленные пирамиды работают по единым принципам, а именно:
- обещают своим вкладчикам высокий уровень дохода, в несколько раз превышающий среднюю заработную плану;
- гарантируют стопроцентную доходность;
- навязчиво и агрессивно рекламируют свои услуги в средствах массовой информации и социальных сетях;
- не дают четкой информации о финансовом положении организации;
- объясняют наличие свободных финансовых активов для выплат внесением денежных средств другими вкладчиками.
При этом финансовые пирамиды не дают точного определения деятельности своей компании, не имеют лицензии на осуществление деятельности на финансовом рынке РФ и не состоят в реестре ЦБ.
Борьба Центробанка России с финансовыми пирамидами
Банк России еще в 2017 году создал специальное подразделение для борьбы с нелегальными финансовыми организациями — Департамент противодействия недобросовестным практикам. С 2018 года ЦБ занимается разоблачением финпирамид не только в столице и Московской области, но и во всех регионах страны.
Специалисты и финансовые аналитики банка на основе big data разработали специальный скрипт, позволяющий распознавать сайты и страницы в Интернете с признаками ведения незаконной финансовой деятельности. Такие подозрительные порталы проверяются на наличие банковской лицензии. В случае ее отсутствия проводится анализ движения денежных средств между организаторами и участниками пирамиды. Собранные материалы передаются на рассмотрение правоохранительным органам, а затем — в суд.
Центробанк также занимается выявлением пирамид, которые зарегистрировали свою деятельность за рубежом. Для этих целей ЦБ РФ заключило договор с Международной организацией комиссий по ценным бумагам.
Наиболее популярные схемы деятельности финансовых пирамид
На территории России распространены такие виды пирамид:
1. Персональный бренд. Партнерство построено на переводе по банковским реквизитам организации некой суммы в рублях. Далее получатель добавляет к этой сумме оговоренный в рекламе процент и переводит ее в биткоины на специальном сайте. Доход, по заверению обманщиков, выплачивается благодаря правильному и продуманному использованию конвертации валют.
2. Лизинг. Компания предлагает клиентам вкладывать свои деньги в лизинговые контракты под высокие проценты. Чаще всего речь идет о лизинге автомобилей для бизнеса.
3. Хайп-пирамиды. Аферисты маскируются под форекс-дилеров, ведь стать им в России довольно сложно: требуется лицензия ЦБ и собственный капитал в размере 100 млн. рублей. Пирамида такого типа привлекает клиентов с помощью агрессивной рекламы, оформляли большую часть людей на иностранных форекс-дилеров, выводя их деньги на оффшорные счета компании.
4. Инвестиции в золото. Клиенту предлагают инвестировать деньги в слитки, которые затем хранятся на специальном складе без отправления новому владельцу. Вкладчику обещают доход, в несколько раз превышающий первоначально задействованную сумму.
Список финансовых пирамид ЦБ РФ пополняет ежеквартально. И хотя в последние годы россияне стали более осторожны с вкладами, всегда найдутся люди, стремящиеся заработать, не прикладывая при этом никаких усилий. Однако, как показывают данные Центробанка, чаще всего такие действия приводят к потере денег и длительным финансовым проблемам.
