x
Подписка на уведомления

Разрешите сайту traders-union.ru отправлять Вам уведомления о новых публикациях

x
Подписка на уведомления

Разрешите сайту traders-union.ru отправлять Вам уведомления о новых публикациях

"Traders Union" – это первое официальное Международное объединение Форекс трейдеров

Лимассол, Кипр

Tel:+7 (495) 402-21-26 E-mail: [email protected]

Регулятор FCA (Financial Conduct Authority) - обзор полномочий

Регулятор FSA появился в 1998 году в результате глобальной финансовой реформы в Великобритании. Созданной структуре отдали фактически неограниченные возможности, которые по тем временам превышали полномочия банка Англии. В 2008 году над FSA, считавшимся самым строгим и серьезным регулятором Европы, начали сгущаться первые тучи. Ипотечный кризис в США косвенно зацепил и Европу. Финансовый рынок Великобритании должен был бы выстоять благодаря жесткой регуляции системы и минимизации рисков. На практике этого не произошло, потому в этом же году у регулятора забрали функцию надзора за банковским сектором, передав её Банку Англии. 

На дно FSA утянул один из крупнейших брокеров Великобритании WorldSpreads. Созданная в 2007 году, компания успешно выстояла кризис 2008 года и соответствовала всем требованиям регулятора. Обязательное условие - наличие сегрегированных счетов - оказалось слабостью в системе. Только в 2012 году после аудита KPMG (аудитор «Большой четверки») выяснилось, что компания самовольно использовала клиентские деньги. Как дыру в балансе в более чем половину капитала пропустили Ernst&Young и FSA было непонятно, но ситуация произвела эффект разорвавшейся бомбы. 

В 2013 году FSA после провала с WorldSpreads был полностью трансформирован и реорганизован. В результате реформы появились две структуры: 
  • Financial conduct authority (FCA). Регулятор, который существует и поныне. После реформирования его полномочия были урезаны, изменился и порядок контроля; 
  • PRA. Подразделение, которое подчинено Банку Англии. От FSA подразделению было передано несколько функций, среди которых: контроль за менеджментом компаний, оценка рисков, обеспечение безопасности финансовой системы. 
Функции и полномочия Financial conduct authority 

Сегодня регулятор FCA входит в пятерку самых уважаемых и строгих надзорных органов мира. Брокер с его лицензий уже достоин того, чтобы обратить на себя внимание. Общие функции, выполняемые FCA: 
  • противодействие мошенничеству. Контроль за выполнением своих функций участниками рынков; 
  • обеспечение функционирования финансовой системы Великобритании;
  • регулирование взаимоотношений между участниками фондовых и валютных рынков;
  • контроль и анализ финансовой отчетности;
  • организация прозрачности работы финансовых компаний на рынке Великобритании;
  • контроль за соблюдением стандартов предоставляемых инвестиционных услуг. Запрет рекламы, если компания не соответствует установленным нормам. 
Несмотря на то, что FCA регулятор полностью автономен от органов управления, его не стоит путь с саморегулируемыми организациями. Финансирование осуществляется за счет поступления взносов от инвестиционных и страховых фондов, брокеров и т.д. Организация фактически является «правой рукой» Банка Англии. 

К брокерам у Financial conduct authority особое отношение. Регулятор относит их к числу компаний с повышенным риском, потому тщательно проверяет все схемы предоставления услуг. За это брокеры FCA избегают. Зато компании с лицензией FCA заслуживают доверие. 

В полномочия FCA входит контроль за управлением финансовых компаний. Регулятор может влиять на менеджмент под предлогом оптимизации потенциальных рисков. Принцип работы FCA напоминает работу антивируса, защищающего внутренний рынок от внешней угрозы. Компенсационный фонд составляет 50 тыс. фунтов каждому клиенту на случай банкротства брокера. 

Получение лицензии может длиться до 12 месяцев. Регулятор может запрашивать дополнительную информацию по финансовой отчетности и учредителях. Обязательно наличие фактического офиса в Великобритании и вступительный взнос до 25 тыс. фунтов.

loaded:ok