Что такое верификация счета?

Верификация счета - это идентификация личности его собственника, о которой часто забывают как трейдеры, так и брокеры. И если трейдеры делают это по незнанию, то брокеры, которые еще на стадии открытия счета умалчивают о необходимости прохождения верификации, поступают как минимум некрасиво. В отзывах о брокерах можно часто увидеть комментарии о том, что компания не выводит деньги. И если в некоторых случаях вина в этом брокера, то часто деньги не удается вывести по банальной причине: все так торопятся заработать деньги, что игнорируют необходимость знакомства с офертой и внутренними правилами брокера. 

Как пройти верификацию счета 

Каждый брокер имеет лицензию регулятора, который в том числе руководствуется законодательством о предотвращении отмывания денег. Потому идентификация человека - это не прихоть, а жесткая необходимость. К тому же это и в интересах самого трейдера - гарантия того, что никто не снимет со счета деньги без подтверждения личности. 

Важно: верификация должна быть пройдена перед тем, как будет пополнен депозит. В противном случае вам его просто не отдадут. 

Верификация счета у каждого брокера проходит по-своему и может занимать от нескольких часов до нескольких дней. 
Общий порядок идентификации следующий:

• трейдер заполняет о себе детальную информацию в анкете, предоставленной брокером. Важно, чтобы данные полностью совпадали с фактом - никаких придуманных имен или дат. Чаще всего заполнять информацию нужно латиницей, потому момент транскрипции лучше уточнить у брокера - обидно будет потерять деньги из-за того, что будут расхождения в одной букве. Обратите внимание на номер счета пополнения. Вывести деньги можно будет только на тот же счет, с которого было сделано пополнение. Иногда есть исключения - допускается в момент регистрации указать альтернативный (запасной) счет;
• трейдер отправляет копии данных: цветные копии паспорта и квитанцию об оплате коммунальных услуг с фамилией в лицевом счете. Штамп о прописке брокеру не интересен, квитанция является подтверждением фактического места жительства. Частные случаи, когда этих документов нет, разбираются отдельно. Дабы исключить использование копий в личных целях, перед отправкой на них можно вручную дописать "Для брокера Х". Также может понадобиться перевод документов на английский (редко, но бывает); 
• понадобится копия банковской карты, если движение денег будет через неё. 

Надеемся, что такое верификация и зачем она нужна, понятно. Еще раз напомним: идентификация личности проводится до того, как будут внесены деньги на счет. Сложность верификации у каждого брокера разная. И хотя можно найти жалобы на то, что представители брокера долго мучают клиента, помните, что это в первую очередь ваша личная безопасность транзакций. 

Брокеры требованиями к верификации преследуют еще одну цель. Желание воспользоваться бонусными программами и перелить деньги с одного счета на другой с последующим выводом в фиат порождают схемы из нескольких аккаунтов. Одному трейдеру разрешается открывать сколько угодно счетов, но только под своими личными данными. В противном случае счет блокируется. Зарегистрированные пользователи могут также пройти отдельную верификацию для получения статуса партнера, дающего возможность участия в партнерской программе и заработка на привлечении рефералов. 

Если у вас остались сомнения в отношении того, окончена ли процедура верификации, пополните депозит на минимальную сумму и попробуйте её снять. Пусть вы потеряете деньги на комиссии, зато получите уверенность в том, что брокер честен и четко придерживается своих обязательств.