Хотя ошибка была быстро исправлена, и средства не покинули банк, инцидент привлек внимание американских регулирующих органов. Ошибка осталась незамеченной как сотрудником отдела платежей, который обрабатывал транзакцию, так и вторым сотрудником, которому было поручено проверить ее.
Только через полтора часа третий сотрудник заметил несоответствие. В итоге проблема была устранена спустя несколько часов. Citigroup сообщила об инциденте, который был классифицирован как "случай, близкий к промаху", Федеральной резервной системе и Управлению контролера валютного контроля (OCC).
Повторяющиеся операционные недостатки
Несмотря на заверения Citi в том, что ее "детективные механизмы контроля" эффективно выявили и исправили ошибку без последствий для банка или клиента, этот инцидент свидетельствует о более серьезных операционных проблемах. Согласно внутреннему отчету, на который ссылается FT, в 2023 году в Citi произошло 10 инцидентов, связанных с суммами в 1 млрд долларов и более, что несколько лучше, чем 13 подобных случаев в предыдущем году.
Эти операционные промахи происходят на фоне того, что Citi пытается решить проблемы, связанные с управлением рисками и данными. Банк уже подвергался значительным штрафам, включая штраф в размере 136 миллионов долларов в июле прошлого года за недостаточный прогресс в решении этих вопросов и штраф в размере 400 миллионов долларов в 2020 году за аналогичные промахи.
Финансовый директор Citi Марк Мейсон в прошлом месяце признал необходимость увеличения инвестиций в инфраструктуру соблюдения нормативных требований, особенно в управление данными и отчетность перед регулирующими органами. "Мы увидели, что необходимо инвестировать больше средств в преобразование данных, технологий, повышение качества информации, поступающей в нашу нормативную отчетность", - сказал Мейсон.
Источник: Traders Union
