Для снижения рисков увеличения кредитного "пузыря" можно применить и другие меры, отметил Аксаков. "Если будут ограничения по темпам роста кредитования, то последует рост ставок при наличии того же объема спроса со стороны населения. Меньше всего хотелось бы, чтобы регулятивные меры стимулировали население к переходу в микрофинансовые институты, где стоимость займов априори существенно выше", - пояснил Аксаков. В случае введения ограничений банки могут уйти в более рисковые сегменты, есть возможность развивать ипотеку, считает Аксаков. Между тем для снижения рисков необоснованного наращивания кредитования населения было бы лучше не ограничивать банки, а установить требования, в соответствии с которыми закредитованные и неплатежеспособные граждане не могли бы получать новые кредиты, подчеркнул Аксаков. По данным ЦБ, в январе-июле российские банки выдали гражданам 785 тыс. ипотечных жилищных кредитов (ИЖК) на 1,5 трлн руб. При этом совокупная задолженность по ИЖК увеличилась к на 25% в годовом выражении до 5,9 трлн руб.
"В первом полугодии 2018 г. на исполнении находилось (с учетом долгов, перешедших с прошлых лет - прим. ред.) около 5,6 млн исполнительных производств о взыскании задолженности с физических лиц в пользу кредитных организаций на общую сумму взыскания более 2 трлн руб.", - отмечает Федеральная служба судебных приставов (ФССП). Это почти на 1 млн производств больше, чем в первом полугодии 2017 г. Что касается кредитных долгов россиян, то эти долги растут быстрее, чем зарплаты и сбережения, подчеркивает Минэкономразвития. Так, долги населения по кредитам выросли в июне на 15,9% в годовом выражении против 15,1% в мае, а с устранением сезонности - на 20% "и, таким образом, по-прежнему существенно превышают темпы роста номинальных заработных плат", поясняет МЭР.
По данным ЦБ, банковский портфель кредитов населению увеличился в первом полугодии на 1,1 трлн руб. до 13,3 трлн руб.Читайте также: Traders Union: Методология оценки МФО
