Как пояснил агентству «Прайм» зампред ЦБ Михаил Сухов, сверхзадачей является наличие готового плана рыночных действий по восстановлению показателей деятельности без привлечения средств государства, в том числе Агентства по страхованию вкладов. Перечень мер должен выбрать сам банк.
По словам Сухова, критерии для стресс-тестов следующие: снижение годового темпа прироста ВВП от нуля до минус 1,5%, уменьшение фондовых индексов на 30—50%, рост ставок по госбумагам на 200—350 базисных пунктов и на 500—1 000 пунктов по корпоративным облигациям, а также рост стоимости бивалютной корзины на 20—30% в год.
По итогам стресс-тестов банки должны будут определить источники покрытия потерь. Это может быть продажа активов, привлечение средств кредиторов или акционеров, реструктуризация бизнеса, а также конвертация субординированного кредита в капитал банка либо его направление на покрытие убытков.
Кредитные организации будут направлять свои планы в территориальные учреждения Центробанка, затем работа будет продолжена в центральном аппарате регулятора.Читайте также: Народный банк КНР не планирует выводить средства из банковской системы страны
