Обновленная система оценки рисков в первую очередь влияет на то, как компания оценивает уровень риска своих клиентов на основе различных факторов, таких как демографические данные, географическое положение, связи с политически значимыми лицами (PEPs) и включение в санкционные списки. Оценивая эти факторы, Saxo Bank стремится более эффективно распределять свои ресурсы, обеспечивая соблюдение законодательных и нормативных стандартов, а также снижая риск финансовых преступлений.
Для большинства клиентов новая модель практически не приведет к изменениям в их оценках риска. Более того, для многих клиентов уровень риска может снизиться, что приведет к уменьшению требований к текущей должной осмотрительности (ODD) и более рациональной автоматизированной обработке. Однако для меньшей части клиентов, особенно с высоким уровнем риска, новая система может стать причиной усиления процедур проверки благонадежности или, в редких случаях, привести к отказу от услуг банка.
Приоритет в развертывании этой системы отдается частным клиентам, а совместные счета и корпоративные клиенты будут внедряться позднее. Управляющие активами, с другой стороны, в настоящее время не обязаны предпринимать какие-либо действия в рамках этой инициативы.
Усиленная комплексная проверка и модель клиентских рисков Saxo Bank являются частью более широкого обязательства банка по обеспечению финансовой безопасности и соблюдению нормативных требований. Эта инициатива призвана обеспечить соответствие деятельности банка все более строгим глобальным нормам, направленным на борьбу с отмыванием денег и другими формами финансовых преступлений.
Saxo Bank заверяет клиентов, что те, кого это коснется, будут проинформированы напрямую, и что изменения направлены на повышение общей эффективности и безопасности операций банка. Компания по-прежнему стремится защитить активы своих клиентов и финансовую систему в целом от потенциальных угроз.
Новая модель представляет собой значительный шаг вперед в обеспечении того, чтобы Saxo Bank продолжал предлагать безопасную и соответствующую требованиям инвестиционную среду для своих клиентов по всему миру.
Читайте также: Doo Prime приняла участие в праздновании Международного дня благотворительности
