Кредитное плечо. Как его правильно понимать?
Из форума в форум переходит каша и путаница понятий о том, что такое кредитное плечо и как оно работает. И из форума в форум... Впрочем лучше по существу.
Вот пример типового высказывания:
а у меня плечо 1/1000 и торгую минимальным лотом в 0.01, так как депо еще слишком мало, если депо увеличиваю в 3 раза, а за неделю где то так получается, то лот увеличиваю лишь в 2 раза, тем самым снижаю риск...
Кто-нибудь что-нибудь понял?
Я лично нет.
Здесь смешиваются два совершенно разных понятия:
- цифра максимального кредитного плеча, которое дает брокер;
- кредитное плечо реальной торговли трейдера
А это две совершенно разные вещи.
Кредитное плечо брокера устанавливает размер залога, принимаемого в качестве начального обеспечения для совершения сделки.
А кредитное плечо, используемое трейдером, это соотношение стоимости торгуемого актива и размера средств на торговом счете.
Поясним это на примерах.
Пример 1. У вас депозит 1000$.
а) Плечо брокера 1:500.
Вы купили 0.1 лота USDJPY, т.е. объем сделки 10000$.
Какое у вас плечо? 1:10, т.е. объем проведенной сделки в 10 раз больше имеющихся у вас средств.
б) Плечо брокера 1:100.
Вы купили 0.1 лота USDJPY, т.е. объем сделки 10000$.
Какое у вас плечо? Тоже 1:10, т.е. объем проведенной сделки в 10 раз больше имеющихся у вас средств.
Чем отличается ситуация? Правильно, ничем.
Пример 2. У вас депозит 1000$.
а) Плечо брокера 1:500.
Вы купили 1 лот USDJPY, т.е. объем сделки 100000$.
Какое у вас плечо? 1:100, т.е. объем проведенной сделки в 100 раз больше имеющихся у вас средств.
б) Плечо брокера 1:100.
Вы купили 1 лот USDJPY, т.е. объем сделки 100000$.
Какое у вас плечо? Тоже 1:100, т.е. объем проведенной сделки в 100 раз больше имеющихся у вас средств.
Чем отличается ситуация? Опять ничем.
Пример 3. У вас депозит 1000$.
а) Плечо брокера 1:500.
Вы купили 2 лота USDJPY, т.е. объем сделки 200000$.
Какое у вас плечо? 1:200, т.е. объем проведенной сделки в 200 раз больше имеющихся у вас средств.
б) Плечо брокера 1:100.
Вы хотели купить 2 лота USDJPY, но брокер показал вам кукиш, поскольку максимальное плечо, которое он разрешает 1:100, а вы хотите задрать объемы сверх дозволенных и совершить сделку с плечом 1:200.
Вот здесь и пошли отличия.
*******************************
Теперь немного лирики.
Часто звучит, мой брокер такая сволочь. Дал плечо 1:1000, чтобы я быстрее слился.
А ведь из приведенного выше примера видно, что не брокер виноват, а тот умник, который кнопки на терминале нажимает.
Правда некоторый резон в замечании про вину брокера есть. Плечо 1:1000 быстрее выявит тех, кто не может сам управлять своими действиями, не соображает, что он делает и кому нужны внешние рамки, чтобы держать риски торговли в пределах разумного.
Но это уже из области медицины... Потому что для того, чтобы слить любое депо в мгновение ока и плеча 1:100 вполне достаточно.
Теперь еще раз вернемся к цитате, с которой начался пост
а у меня плечо 1/1000 и торгую минимальным лотом в 0.01, так как депо еще слишком мало, если депо увеличиваю в 3 раза, а за неделю где то так получается, то лот увеличиваю лишь в 2 раза, тем самым снижаю риск...
и спросим:
- а какое у вас все-таки реальное плечо?
- 1:1000 или все-таки меньше?
Подозреваю последний вариант, иначе вы или еще не торгуете или уже не торгуете. Варианты исключены.
P.S. Впрочем можно использовать и 1:1000 на полную катушку. Но это ставка пан или пропал, торговать нужно минимальным депозитом и быть готовым к тому, что вкидывать его придется раз за разом, так как любой откат в 10пп против открытой позиции моментально убьет весь депозит. А 10пп на большинстве рыночных инструментов это вообще не движение, это даже не шум, так, дрожание рынка. Но к торговле такой подход имеет отношение весьма отдаленное, так, ставка на удачу.
P.P.S. При всех прочих равных условиях большой размер кредитного плеча, предоставляемого брокером, все-таки полезен, ибо обеспечивает большую гибкость в торговле и понижает уровень стоп-аута, если работать на грани фола. Но эти преимущества используются сполна только при жесточайшей торговой дисциплине и контроле уровня риска.