Что такое инвестиционный портфель?

Инвестиционный портфель — это совокупность рыночных активов, собранных инвестором вместе с целью получения прибыли.

Что такое инвестиционный портфель?

Во что лучше инвестировать: акции, фьючерсы, валюта? Как гласит известная поговорка, нельзя класть все яйца в одну корзину — иными словами, не стоит вкладывать все свои средства только в один актив, так как риски в этом случае слишком высоки. К примеру, если вы купили акции крупной компании с расчетом на их дальнейший рост, а компания внезапно обанкротилась, то вы можете потерять все свои деньги. Или же вы инвестировали в евро, а затем эта валюта серьезно подешевела, так что продать ее теперь можно будет только себе в убыток. Чтобы избежать подобных просчетов, и нужен инвестиционный портфель.


Классификация портфелей

По соотношению прибыли и риска инвестиционные портфели принято делить на консервативные, умеренные и агрессивные.

Что такое инвестиционный портфель?

Консервативный портфель содержит только самые надежные активы, которые даже при форс-мажорных обстоятельствах не могут сильно потерять в цене. Это государственные облигации, акции «голубых фишек», драгоценные металлы (золото, платина). Доходность таких активов, как правило, не особо высока, потому что колебания их цен редко бывают значительными. Но зато такой портфель бережет и деньги, и нервы инвестора. В общем, если ваша первостепенная задача — не приумножить, а сохранить, то выбирайте консервативный вариант.

Что такое инвестиционный портфель?

Умеренный портфель содержит как безопасные активы, так и высокодоходные, но и одновременно более рисковые. К примеру, инвестор может комбинировать портфель из государственных ценных бумаг и акций молодых компаний, только что вышедших на биржу. Как правило, такой портфель выбирают те инвесторы, которые предпочитают золотую середину и не гонятся за быстрой прибылью.


Что такое инвестиционный портфель?

Агрессивный портфель состоит, в основном, из активов с высокой потенциальной доходностью: это могут быть и фьючерсы, и активы Форекс рынка (например, валюты стран с развивающейся экономикой), и контракты CFD. Данный вид портфеля предпочитают профессиональные инвесторы с большим опытом работы, которые в состоянии самостоятельно контролировать рыночную ситуацию, чтобы вовремя среагировать на риски.

Что такое инвестиционный портфель?

По срокам инвестирования портфели делятся на краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные. Для краткосрочного инвестирования подходят наиболее волатильные активы — некоторые валютные пары, CFD, опционы, а с недавнего времени в эту категорию вошли и криптовалюты. Среднесрочное инвестирование — это слабоволатильные валютные пары, фьючерсы. Для долгосрочного капиталовложения стоит выбрать акции крупных компаний, а также государственные ценные бумаги.

Риски в инвестировании

Что такое инвестиционный портфель?

Даже если вы предпочитаете консервативный стиль инвестирования, вы должны понимать, что риски в любом случае возможны. К примеру, есть риск инфляции, политические риски, экологические (природные катаклизмы), риск изменения процентной ставки, а также отраслевые риски — например, связанные с падением какой-то отрасли экономики. Существуют также так называемые деловые риски, когда в управлении компании, в акции которой вы вложились, возникают серьезные ошибки, приводящие к ее убыткам.

Как сформировать портфель

  • Определите цель инвестирования: быстрый прирост капитала, сохранение капитала от инфляции, небольшой, но регулярный доход. Исходя из этого, вы сможете подобрать нужные рыночные активы.
  • Оцените свою готовность к рискам. Если стабильность для вас в приоритете, то формируйте консервативный или умеренный портфель, а если вы готовы к крутым виражам, то агрессивный портфель — то, что вам нужно.
Что такое инвестиционный портфель?
  • Определите сроки инвестирования, как долго вы готовы ждать прибыли.
  • Проведите тщательный анализ рынка, чтобы посмотреть, какие активы наиболее подходят под ваши параметры. Если ваших знаний и опыта не достаточно, чтобы сделать правильный выбор, воспользуйтесь услугами профессионалов.

Управление инвестиционным портфелем

Что такое инвестиционный портфель?

Управление инвестициями бывает активным и пассивным. Активное управление подразумевает непосредственное участие инвестора — анализ рынка, периодический пересмотр состава портфеля, исключение из него наименее выгодных активов и замена их более перспективными. Инвестор должен понимать, когда нужно вовремя продать активы, ставшие неликвидными, или купить активы, которые сулят хорошую прибыль. Задача эта довольно сложная, поэтому самостоятельное управление — это, в основном, прерогатива опытных профессионалов.

Что такое инвестиционный портфель?

Если вы новичок на рынке, то рекомендуем вам выбрать пассивное управление — обратиться к помощи управляющего трейдера. Он поможет вам составить портфель, исходя из ваших потребностей, целей и стартового капитала. В этом случае диверсификация рисков, контроль убытков и прибыли по вашему портфелю — это задача управляющего. Однако учтите, что за хорошую работу нужно платить: у каждого управляющего в оферте (договоре об оказании услуг) указан процент комиссии, которую инвестор отдает ему со своей прибыли.

Рекомендуем также ознакомиться с такими вопросами

Назад


loaded:ok