Разрешите сайту traders-union.ru отправлять Вам уведомления о новых публикациях
Разрешите сайту traders-union.ru отправлять Вам уведомления о новых публикациях
Для вывода заработанных на Форекс средств трейдер обязан предоставить документы Know Your Customer (KYC), что в переводе на русский язык означает «Знай своего клиента». Целесообразно ли в таком случае говорить о полной анонимности во время торгов на валютной бирже? Давайте разбираться вместе.
В 21 веке остро встала проблема терроризма, и для предотвращения его спонсирования международные финансисты придумали систему защиты личных данных под названием KYC. Документы позволяют банковским и финансовым институтам перед совершением сделки идентифицировать и установить личность контрагента. Основные виды документов, необходимые для регистрации KYC и их функции:
| Заявитель | Необходимые документы | Функции |
|---|---|---|
| Физическое лицо или юридическое лицо | 1. Копия страниц паспорта с фотографией и подписью, которую заверил нотариус. 2. Документ, предоставляющий информацию о месте прописки (чаще всего соответствующая страница паспорта). 3. Копия документа из банка, которая подтверждает, что у заявителя есть действующий счет. Либо заверенное нотариусом письмо от юриста или сертифицированного бухгалтера, в котором указан вид деятельности лица | 1. Удостоверение личности гражданина или владельца компании. 2. Позволяет службе безопасности выявить заявителя, который ведет незаконный вид деятельности. 3. Помогает брокеру регламентировать тип и количество транзакций для конкретного клиента, чтобы уменьшить собственные риски. 4. Позволяет отслеживать проводимые клиентом финансовые операции, и в случае обнаружения незаконности сделки инициировать ее расследование |
Основная функция документов Know Your Customer — это предоставление личных данных о человеке с целью препятствования отмыванию денег, уклонения от уплаты налогов и финансирования терроризма.
Конечно, система KYC помогает справиться с перечисленными проблемами, но при этом возникают новые трудности:
Брокера не интересует, почему документы отсутствуют, ведь они работают по четким правилам, которые обязывают отказывать клиентам без KYC. Как же быть в этом случае?
Когда вы пополняете свой торговый счет через кредитку или банковский перевод, система просит ввести номера карты или расчетного счёта. Однако самому брокеру эта информация не нужна, а банки и платежные системы гарантирует конфиденциальность ваших личных данных.
Чтобы не передавать личную информацию брокеру, следует выбирать форекс-посредника, который дает право отказа от предоставления KYC. Такие брокеры позволяют своим клиентам торговать анонимно, ведь для регистрации потребуется ввести только фамилию, имя и email. Важно: указывайте настоящий адрес электронного ящика, ведь на него будут приходить важные сообщения от поддержки брокерской компании.
А как же с зачислением средств на счет? Для анонимных торгов трейдер пополняет и снимает депозит, только используя криптовалюты или цифровые деньги. Это избавляет от необходимости предоставлять брокеру документы KYC.
Частную торговлю не предоставляют регулируемые брокерские компании, потому что при этом возникает ряд проблем:
Отсутствие документов KYC у клиента не позволяет регулируемым брокерам оказывать им услуги. Поэтому для анонимной торговли трейдеру необходимо найти стороннего доверенного брокера. При этом необходимо помнить, что брокерский центр должен предоставить отличные условия для работы на торговой платформе, высокое кредитное плечо, круглосуточную техподдержку клиентов, минимальную ставку депозита, и различные варианты вывода заработанных средств.
Торговать анонимно на Форекс можно. Для этого необходимо искать надежного брокера, который позволит вам работать на ваших собственных условиях, без предоставления обязательных документов Know Your Customer.